KYC & AML

Ken jou Kliënt (KYC) - Gebruiksbeperkings

In ooreenstemming met huidige wette teen finansiële misdaad en geldwassery, voldoen ons aan wettige vereistes deur 'n KYC (Ken Jou Kliënt) kontrole uit te voer wanneer sekere limiete bereik word.
 Alle data word in geënkripteerde vorm gestoor en word nie aan derde partye verskaf nie. Die verifikasie word bewerkstellig via ons gesertifiseerde vennoot Sumsub.

Limiet sonder verifikasie: maks. €1,000 per bestelling, maks. €10,000 totaal
 Limiet met verifikasie: geen limiet nie
 Diverse: Sommige produkte kan oor die algemeen slegs met geverifieerde rekeninge aangekoop word.

 Die invoer van verkeerde data of dokumente kan lei tot die blokkering van daaropvolgende aankope. Dit kan ook daartoe lei dat die aankoop nie verwerk word nie.

Anti-Geldwassery (AML)

Geldwassery (GW) en terroriste-finansiering (TF) is baie groot uitdagings vir die kripto-gemeenskap. Vir Coinsbee GmbH vorm GW en TF 'n ernstige bedreiging vir hul aktiwiteite. Daarom stel en implementeer Coinsbee GmbH riglyne vir die bekamping van geldwassery (AML) en terroriste-finansiering (CTF) in ooreenstemming met die tersaaklike wetgewing, aanbevelings, riglyne en beste praktyke.
 Die belangrikste elemente van die AML- en CTF-riglyne van Coinsbee GmbH word hieronder gelys:

• Kliëntondersoeking
  Inligting oor kliëntondersoeking word van die kliënt ingesamel voordat sakeverhoudinge aangegaan word (en onderworpe aan KYC-reëls). Coinsbee GmbH vergelyk ook die inligting met onafhanklike bronne vir korrektheid. Deur die kliënt se inligting in te samel en te verifieer, beoog die Maatskappy om 'n redelike oortuiging oor die ware identiteit van die kliënt te vorm. Coinsbee GmbH moet ook die kliënt se besigheid verstaan om seker te maak dat die kliënt nie onwettige fondse deur Coinsbee GmbH was nie en/of dat hierdie fondse nie vir TF gebruik sal word nie.
  Inligting en dokumente wat aan Coinsbee GmbH beskikbaar gestel word tydens die identifisering van die kliënt, word verwerk in ooreenstemming met die databeskermingsregulasies van Coinsbee GmbH.
• Risiko-assesserings
  'n Risiko-gebaseerde benadering word vir die risiko-assesserings gebruik. Dit beteken dat Coinsbee GmbH die GW- en TF-risiko's verstaan waaraan dit blootgestel word en AML/CFT-maatreëls toepas op 'n wyse en omvang wat 'n vermindering van hierdie risiko's verseker. Hierdie buigsaamheid stel Coinsbee GmbH in staat om sy hulpbronne optimaal te benut in situasies met hoër risiko's en om verhoogde maatreëls te tref.
• Lopende Monitering
  Coinsbee GmbH monitor sakeverhoudinge met kliënte deurlopend. Alle sakeverhoudinge word deurlopend gemonitor met behulp van die risiko-gebaseerde benadering, ongeag hul risiko-klassifikasie. Die omvang en tipe monitering hang egter af van die risikovlak van die kliënt en die onderskeie diens wat gelewer word. Lopende monitering stel Coinsbee GmbH in staat om dieper insig te verkry in die profiele en gedrag van kliënte.
• Rekordhouding
  Coinsbee GmbH hou rekords vir elke kliënt as deel van die stryd teen GW en TF. Dit word geënkripteer in ooreenstemming met toepaslike wetgewing. Dit is om effektiewe ondersoeke, vervolgings en die verbeurdverklaring van kriminele eiendom so eenvoudig moontlik te maak.
• Kommunikasie met die verantwoordelike owerhede en verstrekking van inligting
  Kommunikasie met die verantwoordelike owerhede en verstrekking van inligting in geval van navrae van owerhede binne die raamwerk van toepaslike wetgewing. Indien daar 'n vermoede of kennis is dat die eiendom van enige waarde direk of indirek uit kriminele aktiwiteite of deelname aan sodanige aktiwiteite voortspruit, of dat die beoogde doel van die eiendom is om een of meer terroriste of 'n terroristiese organisasie te borg, sal Coinsbee GmbH dit aan die bevoegde owerheid rapporteer en sal dit saamwerk aan opvolgaksies. Dit gaan so ver dat die owerhede (voor sover wettig toegelaat) alle data van die kliënt en kliënt-spesifieke rekords beskikbaar gestel word.

Maatreëls om terrorisme te bekamp

Met die vergelyking van kliëntdata met sanksielyste (OFAC) voldoen Coinsbee GmbH aan sy wetlike verpligtinge. Die maatreëls ondersteun die langtermyn-doelwit om globale terroriste-aktiwiteite te bekamp. Benewens EU-sanksielyste, is Amerikaanse sanksielyste ook belangrik vir Coinsbee GmbH.