ደንበኛዎን ይወቁ (KYC) - የአጠቃቀም ገደቦች
በአሁኑ የፋይናንስ ወንጀል እና ገንዘብን የማጠብ ህጎች መሠረት፣ የተወሰኑ ገደቦች ሲደረስ የKYC (ደንበኛዎን ይወቁ) ፍተሻ በማድረግ የህግ መስፈርቶችን እንፈጽማለን።
ሁሉም መረጃዎች በምስጠራ መልክ ተቀምጠው ለሶስተኛ ወገኖች አይተላለፉም። ማረጋገጫው በሰለጠንነው አጋራችን በሆነው Sumsub በኩል ይከናወናል።
ማረጋገጫ ሳይኖር ገደብ፡ ለትዕዛዝ ከፍተኛው €1,000፣ በድምሩ ከፍተኛው €10,000
ከማረጋገጫ ጋር ገደብ፡ ገደብ የለም
ሌሎችም፡ አንዳንዶቹ ምርቶች በአጠቃላይ ከተረጋገጡ መለያዎች ብቻ ሊገዙ ይችላሉ።
ስህተት ያለበት መረጃ ወይም ሰነድ ማስገባት ቀጣይ ግዢዎች እንዲታገዱ ሊያደርግ ይችላል። እንዲሁም ግዢው እንዳይከናወን ሊያደርግ ይችላል።
የገንዘብ ማጠብ መከላከል (AML)
ገንዘብ ማጠብ (ML) እና ሽብርተኝነትን ፋይናንስ ማድረግ (TF) ለክሪፕቶ ማህበረሰብ ትልቅ ፈተናዎች ናቸው። ለ Coinsbee GmbH፣ ML እና TF በስራቸው ላይ ከባድ ስጋት ይፈጥራሉ። ለዚህም ነው Coinsbee GmbH ከሚመለከታቸው ህጋዊ ድንጋጌዎች፣ ምክሮች፣ መመሪያዎች እና ምርጥ ተሞክሮዎች ጋር በመስማማት ገንዘብ ማጠብን (AML) እና ሽብርተኝነትን ፋይናንስ ማድረግን (CTF) ለመዋጋት መመሪያዎችን የሚያስተዋውቀው እና የሚተገብረው።
የ Coinsbee GmbH የAML እና CTF መመሪያዎች በጣም አስፈላጊ አካላት ከዚህ በታች ተዘርዝረዋል:
- የደንበኛ ጥንቃቄ (Customer due diligence)
የንግድ ግንኙነቶችን ከመጀመራቸው በፊት የደንበኛ ጥንቃቄ መረጃ ከደንበኛው ይገኛል (እና በ KYC ህጎች ተገዢ ነው።) Coinsbee GmbH መረጃውን ለትክክለኝነቱ ከገለልተኛ ምንጮች ጋር ያነፃፅራል። የደንበኛውን መረጃ በመሰብሰብ እና በማረጋገጥ ኩባንያው የደንበኛውን እውነተኛ ማንነት በተመለከተ ምክንያታዊ እምነት ለማሳደር ይፈልጋል። Coinsbee GmbH ደንበኛው በ Coinsbee GmbH በኩል ህገ-ወጥ ገንዘቦችን እንዳያጠብ ወይም/እና እነዚህ ገንዘቦች ለ TF ጥቅም ላይ እንዳይውሉ ለማረጋገጥ የደንበኛውን ንግድ መረዳት አለበት።
ደንበኛውን በሚለዩበት ጊዜ ለ Coinsbee GmbH የቀረቡት መረጃዎች እና ሰነዶች በ Coinsbee GmbH የውሂብ ጥበቃ ደንቦች መሠረት ይከናወናሉ። - የሥጋት ግምገማ (Risk Assessment)
ለስጋት ግምገማ የሥጋት-ተኮር አቀራረብ ጥቅም ላይ ይውላል። ይህ ማለት Coinsbee GmbH ለML እና TF ተጋላጭነቱን ተረድቶ፣ እነዚህን ስጋቶች ለመቀነስ በሚያስችል መንገድ እና መጠን AML/CFT እርምጃዎችን ይተገበራል። ይህ ተለዋዋጭነት Coinsbee GmbH በከፍተኛ ስጋት ባለባቸው ሁኔታዎች ውስጥ ሀብቶቹን በተቻለ መጠን በተሻለ መንገድ ለመጠቀም እና የተጨመሩ እርምጃዎችን ለመውሰድ ያስችለዋል። - ቀጣይ ክትትል (Ongoing Monitoring)
Coinsbee GmbH ከደንበኞች ጋር ያለውን የንግድ ግንኙነት በተከታታይ ይከታተላል። ሁሉም የንግድ ግንኙነቶች በስጋት-ተኮር አቀራረብ መሠረት በየጊዜው ይከታተላሉ፣ ምንም እንኳን የሥጋት ምደባቸው ምንም ይሁን ምን። ሆኖም፣ የክትትሉ ወሰን እና አይነት በደንበኛው የሥጋት ደረጃ እና በሚሰጠው አገልግሎት ላይ የተመሠረተ ነው። ቀጣይ ክትትል Coinsbee GmbH ስለ ደንበኞች መገለጫዎች እና ባህሪ ጥልቅ ግንዛቤ እንዲያገኝ ያስችለዋል። - መዝገብ ማስቀመጥ (Record Keeping)
Coinsbee GmbH የML እና TF ትግል አካል ሆኖ ለእያንዳንዱ ደንበኛ መዝገቦችን ይይዛል። እነዚህም በሚመለከተው ህግ መሠረት በምስጠራ የተጠበቁ ናቸው። ይህ የወንጀል ንብረቶችን ውጤታማ ምርመራ፣ ክስ እና ውርስ ቀላል ለማድረግ ነው። - ከሚመለከታቸው ባለስልጣናት ጋር መገናኘት እና መረጃ መስጠት
ከሚመለከታቸው ባለስልጣናት ጋር መገናኘት እና በህግ ማዕቀፍ ውስጥ ከባለስልጣናት ለሚመጡ ጥያቄዎች መረጃ መስጠት። የትኛውም ዋጋ ያለው ንብረት በቀጥታም ሆነ በተዘዋዋሪ ከወንጀል እንቅስቃሴዎች ወይም በእንቅስቃሴው ተሳትፎ የመጣ መሆኑን ወይም የንብረቱ ዓላማ አንድ ወይም ከዚያ በላይ ሽብርተኞችን ወይም ሽብርተኛ ድርጅትን መደገፍ መሆኑን ጥርጣሬ ወይም እውቀት ካለ፣ Coinsbee GmbH ለሚመለከተው ባለስልጣን ሪፖርት ያደርጋል እና ተከታይ እርምጃዎችን ይተባበራል። ይህ ባለስልጣናቱ (በህጋዊ መንገድ እስከሚፈቀደው ድረስ) የደንበኛውን ሁሉንም መረጃዎች እና የደንበኛ-ተኮር መዝገቦችን እንዲያገኙ ያደርጋል።
ሽብርተኝነትን ለመዋጋት የሚወሰዱ እርምጃዎች
የደንበኛ መረጃን ከማዕቀብ ዝርዝሮች (OFAC) ጋር በማነፃፀር Coinsbee GmbH የህግ ግዴታዎቹን ይከተላል። እነዚህ እርምጃዎች ዓለም አቀፍ ሽብርተኝነትን የመዋጋት የረጅም ጊዜ ግብ ይደግፋሉ። ከ EU ማዕቀብ ዝርዝሮች በተጨማሪ የአሜሪካ ማዕቀብ ዝርዝሮች ለ Coinsbee GmbH አስፈላጊ ናቸው።
ለክሪፕቶ ገንዘብዎ ማር
