اعرف عميلك (KYC) - قيود الاستخدام
امتثالاً لقوانين مكافحة الجرائم المالية وغسيل الأموال الحالية، نلتزم بالمتطلبات القانونية عن طريق إجراء فحص اعرف عميلك (KYC) عند الوصول إلى حدود معينة.
يتم تخزين جميع البيانات بشكل مشفر ولا يتم تمريرها إلى أطراف ثالثة. يتم التحقق عبر شريكنا المعتمد Sumsub.
الحد الأقصى بدون التحقق: 1,000 يورو كحد أقصى لكل طلب، و 10,000 يورو كحد أقصى إجمالاً
الحد الأقصى مع التحقق: لا يوجد حد
ملاحظات: يمكن شراء بعض المنتجات بشكل عام فقط من الحسابات الموثقة.
قد يؤدي إدخال بيانات أو مستندات غير صحيحة إلى حظر عمليات الشراء اللاحقة. وقد يؤدي أيضًا إلى عدم معالجة عملية الشراء.
مكافحة غسيل الأموال (AML)
يمثل غسيل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) تحديات كبيرة لمجتمع العملات المشفرة. وبالنسبة لشركة Coinsbee GmbH، يشكل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب تهديدًا خطيرًا لأنشطتها. لهذا السبب، تتبنى شركة Coinsbee GmbH وتطبق مبادئ توجيهية لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) وفقًا للقوانين والتوصيات والمبادئ التوجيهية وأفضل الممارسات القانونية ذات الصلة.
فيما يلي أهم عناصر مبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركة Coinsbee GmbH:
- العناية الواجبة بالعميل
يتم الحصول على معلومات العناية الواجبة بالعميل من العميل قبل الدخول في علاقات تجارية (وتخضع لقواعد KYC). كما تقارن Coinsbee GmbH المعلومات مع مصادر مستقلة للتأكد من صحتها. من خلال جمع معلومات العميل والتحقق منها، تهدف الشركة إلى تكوين اعتقاد معقول حول الهوية الحقيقية للعميل. يجب على Coinsbee GmbH أيضًا فهم طبيعة عمل العميل للتأكد من أن العميل لا يغسل أموالاً غير مشروعة من خلال Coinsbee GmbH و/أو لن يتم استخدام هذه الأموال لتمويل الإرهاب.
تتم معالجة المعلومات والمستندات المقدمة إلى Coinsbee GmbH عند تحديد هوية العميل وفقًا للوائح حماية البيانات الخاصة بـ Coinsbee GmbH. - تقييم المخاطر
يتم استخدام نهج قائم على المخاطر لتقييم المخاطر. وهذا يعني أن شركة Coinsbee GmbH تفهم مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب التي تتعرض لها وتطبق تدابير مكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بطريقة ونطاق يضمن التخفيف من هذه المخاطر. تتيح هذه المرونة لشركة Coinsbee GmbH الاستخدام الأمثل لمواردها في المواقف ذات المخاطر الأعلى واتخاذ تدابير متزايدة. - المراقبة المستمرة
تراقب Coinsbee GmbH باستمرار العلاقات التجارية مع العملاء. تتم مراقبة جميع العلاقات التجارية باستمرار باستخدام النهج القائم على المخاطر، بغض النظر عن تصنيف المخاطر الخاص بها. ومع ذلك، يعتمد نطاق ونوع المراقبة على مستوى مخاطر العميل والخدمة المقدمة المعنية. تتيح المراقبة المستمرة لشركة Coinsbee GmbH الحصول على رؤى أعمق حول ملفات العملاء وسلوكهم. - حفظ السجلات
تحتفظ Coinsbee GmbH بسجلات لكل عميل كجزء من مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم تشفير هذه السجلات وفقًا للقانون المعمول به. ويهدف ذلك إلى تسهيل التحقيقات الفعالة والملاحقات القضائية ومصادرة الممتلكات الإجرامية قدر الإمكان. - التواصل مع السلطات المسؤولة وتقديم المعلومات
التواصل مع السلطات المسؤولة وتقديم المعلومات في حالة الاستفسارات من السلطات في إطار القانون المعمول به. إذا كان هناك اشتباه أو علم بأن الممتلكات ذات القيمة تأتي بشكل مباشر أو غير مباشر من أنشطة إجرامية أو المشاركة في مثل هذه الأنشطة أو أن الغرض المقصود من الممتلكات هو رعاية إرهابي واحد أو أكثر أو منظمة إرهابية، ستقوم Coinsbee GmbH بالإبلاغ عن ذلك إلى السلطة المختصة وستتعاون في الإجراءات اللاحقة. ويصل الأمر إلى حد قيام السلطات (بقدر ما يسمح به القانون) بالاطلاع على جميع بيانات العميل والسجلات الخاصة بالعميل.
إجراءات مكافحة الإرهاب
من خلال مقارنة بيانات العملاء بقوائم العقوبات (OFAC)، تفي Coinsbee GmbH بالتزاماتها القانونية. تدعم هذه الإجراءات الهدف طويل الأمد المتمثل في مكافحة أنشطة الإرهاب العالمية. بالإضافة إلى قوائم العقوبات الخاصة بالاتحاد الأوروبي، تعد قوائم العقوبات الأمريكية مهمة أيضًا لشركة Coinsbee GmbH.
مذاق حلو لعملاتك المشفرة
