KYC и AML

Познавай своя клиент (KYC) - Ограничения за ползване

В съответствие с действащите закони срещу финансовите престъпления и прането на пари, ние спазваме законовите изисквания, като извършваме проверка KYC (Познавай своя клиент), когато бъдат достигнати определени лимити.
 Всички данни се съхраняват криптирани и не се предоставят на трети страни. Проверката се осъществява чрез нашия сертифициран партньор Sumsub.

Лимит без верификация: макс. €1,000 на поръчка, макс. €10,000 общо
 Лимит с верификация: без лимит
 Разни: Някои продукти по принцип могат да бъдат закупени само от верифицирани акаунти.

 Въвеждането на неверни данни или документи може да доведе до блокиране на бъдещи покупки. Също така може да доведе до необработване на покупката.

Борба с прането на пари (AML)

Прането на пари (ML) и финансирането на тероризма (TF) са много големи предизвикателства за крипто общността. За Coinsbee GmbH, ML и TF представляват сериозна заплаха за дейността им. Ето защо Coinsbee GmbH въвежда и прилага насоки за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF) в съответствие със съответните законови актове, препоръки, насоки и добри практики.
 Най-важните елементи от насоките на Coinsbee GmbH за AML и CTF са изброени по-долу:

• Проверка на клиента
  Информацията за проверка на клиента се получава от клиента преди установяване на бизнес отношения (и подлежи на правилата на KYC). Coinsbee GmbH също така сравнява информацията с независими източници за коректност. Чрез събиране и проверка на информацията на клиента, Компанията цели да формира разумно убеждение за истинската самоличност на клиента. Coinsbee GmbH трябва също да разбира бизнеса на клиента, за да се увери, че клиентът не пере незаконни средства през Coinsbee GmbH и/или тези средства няма да бъдат използвани за TF.
  Информацията и документите, предоставени на Coinsbee GmbH при идентифицирането на клиента, се обработват в съответствие с разпоредбите за защита на данните на Coinsbee GmbH.
• Оценка на риска
  За оценката на риска се използва подход, базиран на риска. Това означава, че Coinsbee GmbH разбира рисковете от ML и TF, на които е изложена, и прилага мерки за AML/CFT по начин и в степен, които гарантират смекчаване на тези рискове. Тази гъвкавост позволява на Coinsbee GmbH да използва най-добре ресурсите си в ситуации с по-висок риск и да предприема засилени мерки.
• Текущ мониторинг
  Coinsbee GmbH непрекъснато следи бизнес отношенията с клиентите. Всички бизнес отношения се следят непрекъснато чрез подхода, базиран на риска, независимо от тяхната класификация на риска. Обхватът и видът на мониторинга обаче зависят от нивото на риск на клиента и съответната предоставяна услуга. Текущият мониторинг позволява на Coinsbee GmbH да придобие по-задълбочено разбиране за профилите и поведението на клиентите.
• Водене на записи
  Coinsbee GmbH поддържа записи за всеки клиент като част от борбата срещу ML и TF. Те са криптирани в съответствие с приложимото законодателство. Това е с цел да се улеснят максимално ефективните разследвания, преследвания и конфискация на престъпно имущество.
• Комуникация с отговорните органи и предоставяне на информация
  Комуникация с отговорните органи и предоставяне на информация при запитвания от органи в рамките на приложимото законодателство. При съмнение или знание, че имущество на каквато и да е стойност произхожда пряко или косвено от престъпна дейност или участие в такава дейност, или че предназначението на имуществото е да спонсорира един или повече терористи или терористична организация, Coinsbee GmbH ще докладва това на компетентния орган и ще си сътрудничи по последващи действия. Това стига дотам, че на органите (доколкото е законово допустимо) се предоставят всички данни на клиента и специфични за клиента записи.

Мерки за борба с тероризма

Чрез сравняване на клиентските данни със санкционни списъци (OFAC) Coinsbee GmbH изпълнява законовите си задължения. Мерките подкрепят дългосрочната цел за борба с глобалните терористични дейности. Освен санкционните списъци на ЕС, санкционните списъци на САЩ също са важни за Coinsbee GmbH.