কেওয়াইসি ও এএমএল

গ্রাহককে জানুন (KYC) - ব্যবহারের সীমাবদ্ধতা

বর্তমান অ্যান্টি-ফাইনান্সিয়াল ক্রাইম এবং মানি লন্ডারিং আইন অনুসারে, নির্দিষ্ট সীমা অতিক্রম করলে আমরা KYC (গ্রাহককে জানুন) যাচাইকরণ সম্পন্ন করে আইনি প্রয়োজনীয়তা মেনে চলি।
 সমস্ত ডেটা এনক্রিপ্ট করা আকারে সংরক্ষণ করা হয় এবং তৃতীয় পক্ষের কাছে হস্তান্তর করা হয় না। যাচাইকরণ আমাদের প্রত্যয়িত অংশীদার Sumsub এর মাধ্যমে সম্পন্ন হয়।

যাচাইকরণ ছাড়া সীমা: প্রতি অর্ডারে সর্বোচ্চ ১,০০০ ইউরো, মোট সর্বোচ্চ ১০,০০০ ইউরো
 যাচাইকরণ সহ সীমা: কোনো সীমা নেই
 বিবিধ: কিছু পণ্য সাধারণত শুধুমাত্র যাচাইকৃত অ্যাকাউন্ট থেকেই কেনা যেতে পারে।

 ভুল ডেটা বা নথি প্রবেশ করালে পরবর্তী কেনাকাটা ব্লক হতে পারে। এর ফলে কেনাকাটা প্রক্রিয়া নাও হতে পারে।

মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (AML)

মানি লন্ডারিং (ML) এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন (TF) ক্রিপ্টো সম্প্রদায়ের জন্য খুব বড় চ্যালেঞ্জ। Coinsbee GmbH-এর জন্য, ML এবং TF তাদের কার্যকলাপের জন্য একটি গুরুতর হুমকি। এই কারণেই Coinsbee GmbH প্রাসঙ্গিক আইনি কাজ, সুপারিশ, নির্দেশিকা এবং সর্বোত্তম অনুশীলন অনুসারে মানি লন্ডারিং (AML) এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন (CTF) মোকাবিলার জন্য নির্দেশিকা চালু এবং বাস্তবায়ন করে।
 Coinsbee GmbH-এর AML এবং CTF নির্দেশিকাগুলির সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ উপাদানগুলি নীচে তালিকাভুক্ত করা হল:

• গ্রাহক যাচাইকরণ (Customer due diligence)
  ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের আগে গ্রাহকের কাছ থেকে গ্রাহক যাচাইকরণের তথ্য সংগ্রহ করা হয় (এবং এটি KYC নিয়মের অধীন)। Coinsbee GmbH সঠিকতার জন্য তথ্যগুলি স্বাধীন উৎসগুলির সাথেও তুলনা করে। গ্রাহকের তথ্য সংগ্রহ ও যাচাই করার মাধ্যমে কোম্পানি গ্রাহকের আসল পরিচয় সম্পর্কে একটি যুক্তিসঙ্গত বিশ্বাস গঠন করার লক্ষ্য রাখে। গ্রাহক Coinsbee GmbH-এর মাধ্যমে অবৈধ তহবিল পাচার করছেন না এবং/অথবা এই তহবিলগুলি TF-এর জন্য ব্যবহার করা হবে না তা নিশ্চিত করার জন্য Coinsbee GmbH গ্রাহকের ব্যবসাও বুঝতে হবে।
  গ্রাহককে শনাক্ত করার সময় Coinsbee GmbH-কে সরবরাহ করা তথ্য এবং নথিগুলি Coinsbee GmbH-এর ডেটা সুরক্ষা বিধিমালা অনুসারে প্রক্রিয়া করা হয়।
• ঝুঁকি মূল্যায়ন (Risk Assessment)
  ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি ব্যবহার করা হয়। এর অর্থ হল Coinsbee GmbH সেই ML এবং TF ঝুঁকিগুলি বোঝে যার সম্মুখীন এটি এবং এমনভাবে ও পরিমাণে AML / CFT ব্যবস্থা প্রয়োগ করে যা এই ঝুঁকিগুলির প্রশমন নিশ্চিত করে। এই নমনীয়তা Coinsbee GmbH-কে উচ্চ ঝুঁকির পরিস্থিতিতে তার সংস্থানগুলির সর্বোত্তম ব্যবহার করতে এবং বর্ধিত ব্যবস্থা নিতে সক্ষম করে।
• চলমান পর্যবেক্ষণ (Ongoing Monitoring)
  Coinsbee GmbH ক্রমাগত গ্রাহকদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করে। তাদের ঝুঁকি শ্রেণী নির্বিশেষে, ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি ব্যবহার করে সমস্ত ব্যবসায়িক সম্পর্ক ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ করা হয়। তবে, পর্যবেক্ষণের পরিধি এবং ধরন গ্রাহকের ঝুঁকির স্তর এবং সংশ্লিষ্ট পরিষেবার উপর নির্ভর করে। চলমান পর্যবেক্ষণ Coinsbee GmbH-কে গ্রাহকদের প্রোফাইল এবং আচরণ সম্পর্কে গভীর অন্তর্দৃষ্টি লাভ করতে সক্ষম করে।
• রেকর্ড সংরক্ষণ (Record Keeping)
  ML এবং TF-এর বিরুদ্ধে লড়াইয়ের অংশ হিসাবে Coinsbee GmbH প্রতিটি গ্রাহকের জন্য রেকর্ড রাখে। এগুলি প্রযোজ্য আইন অনুসারে এনক্রিপ্ট করা হয়। এটি কার্যকর তদন্ত, মামলা এবং অপরাধমূলক সম্পত্তি বাজেয়াপ্ত করাকে যথাসম্ভব সহজ করার জন্য করা হয়।
• দায়িত্বশীল কর্তৃপক্ষের সাথে যোগাযোগ এবং তথ্য সরবরাহ
  প্রযোজ্য আইনের কাঠামোর মধ্যে কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে জিজ্ঞাসাবাদের ক্ষেত্রে দায়িত্বশীল কর্তৃপক্ষের সাথে যোগাযোগ এবং তথ্য সরবরাহ করা। যদি সন্দেহ বা জ্ঞান থাকে যে কোনো মূল্যের সম্পত্তি সরাসরি বা পরোক্ষভাবে অপরাধমূলক কার্যকলাপ বা এই ধরনের কার্যকলাপে অংশগ্রহণ থেকে এসেছে অথবা সম্পত্তির উদ্দেশ্য হল এক বা একাধিক সন্ত্রাসীকে বা সন্ত্রাসী সংগঠনকে পৃষ্ঠপোষকতা করা, তবে Coinsbee GmbH উপযুক্ত কর্তৃপক্ষকে তা জানাবে এবং পরবর্তী পদক্ষেপগুলিতে সহযোগিতা করবে। এটি এতদূর যায় যে কর্তৃপক্ষকে (যতটা আইনত অনুমোদিত) গ্রাহকের সমস্ত ডেটা এবং গ্রাহক-নির্দিষ্ট রেকর্ড সরবরাহ করা হয়।

সন্ত্রাসবাদ মোকাবেলার পদক্ষেপ

গ্রাহকের ডেটা নিষেধাজ্ঞা তালিকাগুলির (OFAC) সাথে তুলনা করে Coinsbee GmbH তার আইনি বাধ্যবাধকতা অনুসরণ করে। এই পদক্ষেপগুলি বিশ্বব্যাপী সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপ মোকাবেলার দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যকে সমর্থন করে। ইইউ নিষেধাজ্ঞা তালিকার পাশাপাশি, মার্কিন নিষেধাজ্ঞা তালিকাগুলিও Coinsbee GmbH-এর জন্য গুরুত্বপূর্ণ।