KYC a AML

Poznej svého zákazníka (KYC) – Omezení použití

V souladu s platnými zákony proti finanční kriminalitě a praní špinavých peněz dodržujeme zákonné požadavky provedením kontroly KYC (Poznej svého zákazníka), jakmile jsou dosaženy určité limity.
 Všechna data jsou uložena v šifrované podobě a nepředávají se třetím stranám. Ověření probíhá prostřednictvím našeho certifikovaného partnera Sumsub.

Limit bez ověření: max. €1 000 na objednávku, max. €10 000 celkem
 Limit s ověřením: bez limitu
 Různé: Některé produkty lze obecně zakoupit pouze z ověřených účtů.

 Zadání nesprávných údajů nebo dokumentů může vést k zablokování následných nákupů. Může to také vést k tomu, že nákup nebude zpracován.

Boj proti praní špinavých peněz (AML)

Praní špinavých peněz (ML) a financování terorismu (TF) představují pro krypto komunitu velké výzvy. Pro společnost Coinsbee GmbH představují ML a TF vážnou hrozbu pro její činnost. Proto společnost Coinsbee GmbH zavádí a implementuje směrnice pro boj proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF) v souladu s příslušnými právními předpisy, doporučeními, směrnicemi a osvědčenými postupy.
 Nejdůležitější prvky směrnic AML a CTF společnosti Coinsbee GmbH jsou uvedeny níže:

• Náhradní péče o zákazníka
  Informace pro náhradní péči o zákazníka jsou získávány od zákazníka před navázáním obchodních vztahů (a podléhají pravidlům KYC). Coinsbee GmbH také porovnává informace s nezávislými zdroji pro ověření správnosti. Sběrem a ověřováním informací o zákazníkovi si společnost klade za cíl vytvořit podložený předpoklad o skutečné identitě zákazníka. Coinsbee GmbH musí také porozumět podnikání zákazníka, aby se ujistila, že zákazník neperou nelegální prostředky prostřednictvím Coinsbee GmbH a/nebo že tyto prostředky nebudou použity pro TF.
  Informace a dokumenty poskytnuté společnosti Coinsbee GmbH při identifikaci zákazníka jsou zpracovávány v souladu s předpisy o ochraně údajů společnosti Coinsbee GmbH.
• Hodnocení rizik
  Pro hodnocení rizik je použit přístup založený na riziku. To znamená, že Coinsbee GmbH rozumí rizikům ML a TF, kterým je vystavena, a uplatňuje opatření AML / CFT způsobem a v rozsahu, který zajišťuje zmírnění těchto rizik. Tato flexibilita umožňuje společnosti Coinsbee GmbH co nejlépe využít své zdroje v situacích s vyšším rizikem a přijmout zvýšená opatření.
• Průběžný monitoring
  Coinsbee GmbH průběžně monitoruje obchodní vztahy se zákazníky. Všechny obchodní vztahy jsou nepřetržitě monitorovány pomocí přístupu založeného na riziku, bez ohledu na jejich klasifikaci rizika. Rozsah a typ monitorování však závisí na úrovni rizika zákazníka a poskytované službě. Průběžný monitoring umožňuje společnosti Coinsbee GmbH získat hlubší vhled do profilů a chování zákazníků.
• Vedení záznamů
  Coinsbee GmbH vede záznamy pro každého zákazníka jako součást boje proti ML a TF. Tyto záznamy jsou šifrovány v souladu s platnými právními předpisy. Cílem je co nejvíce zjednodušit efektivní vyšetřování, stíhání a zabavení kriminálního majetku.
• Komunikace s příslušnými orgány a poskytování informací
  Komunikace s příslušnými orgány a poskytování informací v případě dotazů od orgánů v rámci platných právních předpisů. Pokud existuje podezření nebo vědomost, že majetek jakékoli hodnoty pochází přímo či nepřímo z trestné činnosti nebo účasti na takové činnosti, nebo že zamýšleným účelem majetku je sponzorování jednoho nebo více teroristů nebo teroristické organizace, Coinsbee GmbH to oznámí příslušnému orgánu a bude spolupracovat na následných krocích. To jde až tak daleko, že orgánům budou (pokud to zákon dovoluje) poskytnuta všechna data zákazníka a záznamy specifické pro zákazníka.

Opatření k boji proti terorismu

Porovnáváním údajů zákazníků se sankčními seznamy (OFAC) plní Coinsbee GmbH své zákonné povinnosti. Tato opatření podporují dlouhodobý cíl boje proti globálním teroristickým aktivitám. Kromě sankčních seznamů EU jsou pro Coinsbee GmbH důležité i sankční seznamy USA.