KYC & AML

Know your Customer (KYC) - Brugsbegrænsninger

I overensstemmelse med gældende love om bekæmpelse af finansiel kriminalitet og hvidvaskning, overholder vi lovkrav ved at udføre et KYC (Know Your Customer) tjek, når visse grænser nås.
 Alle data opbevares krypteret og videregives ikke til tredjeparter. Verificeringen udføres via vores certificerede partner Sumsub.

Grænse uden verificering: maks. €1.000 pr. ordre, maks. €10.000 i alt
 Grænse med verificering: ingen grænse
 Diverse: Nogle produkter kan generelt kun købes fra verificerede konti.

 Indtastning af forkerte data eller dokumenter kan føre til blokering af efterfølgende køb. Det kan også medføre, at købet ikke gennemføres.

Bekæmpelse af Hvidvask (AML)

Hvidvask (ML) og terrorfinansiering (TF) udgør store udfordringer for kryptofællesskabet. For Coinsbee GmbH udgør ML og TF en alvorlig trussel mod deres aktiviteter. Derfor indfører og implementerer Coinsbee GmbH retningslinjer for bekæmpelse af hvidvask (AML) og terrorfinansiering (CTF) i overensstemmelse med de relevante lovgivninger, anbefalinger, retningslinjer og bedste praksis.
 De vigtigste elementer i Coinsbee GmbH's AML- og CTF-retningslinjer er anført nedenfor:

• Kundeidentifikation
  Information om kundeidentifikation indhentes fra kunden, før forretningsforhold indledes (og er underlagt KYC-regler). Coinsbee GmbH sammenligner også oplysningerne med uafhængige kilder for at sikre korrekthed. Ved at indsamle og verificere kundens oplysninger sigter Virksomheden mod at danne sig en rimelig overbevisning om kundens sande identitet. Coinsbee GmbH skal også forstå kundens forretning for at sikre, at kunden ikke hvidvasker ulovlige midler gennem Coinsbee GmbH og/eller at disse midler ikke vil blive brugt til TF.
  Oplysninger og dokumenter, der stilles til rådighed for Coinsbee GmbH ved identifikation af kunden, behandles i overensstemmelse med Coinsbee GmbH's databeskyttelsesregler.
• Risikovurdering
  Der anvendes en risikobaseret tilgang til risikovurderingen. Dette betyder, at Coinsbee GmbH forstår de ML- og TF-risici, det er udsat for, og anvender AML/CFT-foranstaltninger på en måde og i et omfang, der sikrer en afbødning af disse risici. Denne fleksibilitet gør det muligt for Coinsbee GmbH at udnytte sine ressourcer bedst muligt i situationer med højere risici og træffe øgede foranstaltninger.
• Løbende Overvågning
  Coinsbee GmbH overvåger løbende forretningsforhold med kunder. Alle forretningsforhold overvåges løbende ved hjælp af den risikobaserede tilgang, uanset deres risikoklassificering. Omfanget og typen af overvågning afhænger dog af kundens risikoniveau og den pågældende leverede service. Løbende overvågning gør det muligt for Coinsbee GmbH at opnå dybere indsigt i kundernes profiler og adfærd.
• Journalføring
  Coinsbee GmbH fører journal for hver kunde som led i kampen mod ML og TF. Disse er krypteret i overensstemmelse med gældende lovgivning. Dette er for at gøre effektive efterforskninger, retsforfølgelser og konfiskation af kriminel ejendom så enkel som muligt.
• Kommunikation med de ansvarlige myndigheder og udlevering af oplysninger
  Kommunikation med de ansvarlige myndigheder og udlevering af oplysninger i tilfælde af forespørgsler fra myndigheder inden for rammerne af gældende lovgivning. Hvis der er mistanke eller viden om, at ejendom af enhver værdi stammer direkte eller indirekte fra kriminelle aktiviteter eller deltagelse i sådanne aktiviteter, eller at ejendommens tilsigtede formål er at sponsorere en eller flere terrorister eller en terrororganisation, vil Coinsbee GmbH indberette dette til den kompetente myndighed og samarbejde om opfølgende handlinger. Dette går så vidt, at myndighederne (i det omfang det er lovligt tilladt) får adgang til alle kundens data og kundespecifikke optegnelser.

Foranstaltninger til bekæmpelse af terrorisme

Ved sammenligning af kundedata med sanktionslister (OFAC) følger Coinsbee GmbH sine lovmæssige forpligtelser. Foranstaltningerne understøtter det langsigtede mål om at bekæmpe globale terroraktiviteter. Ud over EU-sanktionslister er amerikanske sanktionslister også vigtige for Coinsbee GmbH.