KYC & AML

Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC) - Περιορισμοί χρήσης

Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία κατά του οικονομικού εγκλήματος και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμμορφωνόμαστε με τις νομικές απαιτήσεις διενεργώντας έλεγχο KYC (Know Your Customer) όταν επιτυγχάνονται ορισμένα όρια.
 Όλα τα δεδομένα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν διαβιβάζονται σε τρίτους. Η επαλήθευση πραγματοποιείται μέσω του πιστοποιημένου συνεργάτη μας, Sumsub.

Όριο χωρίς επαλήθευση: μέγ. 1.000€ ανά παραγγελία, μέγ. 10.000€ συνολικά
 Όριο με επαλήθευση: κανένα όριο
 Διάφορα: Ορισμένα προϊόντα μπορούν γενικά να αγοραστούν μόνο από επαληθευμένους λογαριασμούς.

 Η εισαγωγή λανθασμένων δεδομένων ή εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε αποκλεισμό μεταγενέστερων αγορών. Μπορεί επίσης να οδηγήσει σε μη διεκπεραίωση της αγοράς.

Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ML) και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (TF) αποτελούν πολύ μεγάλες προκλήσεις για την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων. Για την Coinsbee GmbH, η ML και η TF αποτελούν σοβαρή απειλή για τις δραστηριότητές της. Γι' αυτό η Coinsbee GmbH εισάγει και εφαρμόζει κατευθυντήριες γραμμές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές πράξεις, συστάσεις, οδηγίες και βέλτιστες πρακτικές.
 Τα πιο σημαντικά στοιχεία των κατευθυντήριων γραμμών AML και CTF της Coinsbee GmbH παρατίθενται παρακάτω:

• Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη
  Οι πληροφορίες δέουσας επιμέλειας πελάτη λαμβάνονται από τον πελάτη πριν από τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων (και υπόκεινται στους κανόνες KYC). Η Coinsbee GmbH συγκρίνει επίσης τις πληροφορίες με ανεξάρτητες πηγές για την ορθότητά τους. Συλλέγοντας και επαληθεύοντας τις πληροφορίες του πελάτη, η Εταιρεία επιδιώκει να σχηματίσει μια εύλογη πεποίθηση για την πραγματική ταυτότητα του πελάτη. Η Coinsbee GmbH πρέπει επίσης να κατανοεί την επιχείρηση του πελάτη για να διασφαλίσει ότι ο πελάτης δεν νομιμοποιεί παράνομα κεφάλαια μέσω της Coinsbee GmbH ή/και ότι αυτά τα κεφάλαια δεν θα χρησιμοποιηθούν για TF.
  Οι πληροφορίες και τα έγγραφα που παρέχονται στην Coinsbee GmbH κατά την ταυτοποίηση του πελάτη υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με τους κανονισμούς προστασίας δεδομένων της Coinsbee GmbH.
• Αξιολόγηση Κινδύνου
  Χρησιμοποιείται μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι η Coinsbee GmbH κατανοεί τους κινδύνους ML και TF στους οποίους εκτίθεται και εφαρμόζει μέτρα AML/CFT με τρόπο και έκταση που διασφαλίζει τον μετριασμό αυτών των κινδύνων. Αυτή η ευελιξία επιτρέπει στην Coinsbee GmbH να αξιοποιεί βέλτιστα τους πόρους της σε καταστάσεις με υψηλότερους κινδύνους και να λαμβάνει αυξημένα μέτρα.
• Συνεχής Παρακολούθηση
  Η Coinsbee GmbH παρακολουθεί συνεχώς τις επιχειρηματικές σχέσεις με τους πελάτες. Όλες οι επιχειρηματικές σχέσεις παρακολουθούνται συνεχώς χρησιμοποιώντας την προσέγγιση βάσει κινδύνου, ανεξάρτητα από την ταξινόμηση κινδύνου τους. Ωστόσο, το εύρος και ο τύπος της παρακολούθησης εξαρτάται από το επίπεδο κινδύνου του πελάτη και την αντίστοιχη παρεχόμενη υπηρεσία. Η συνεχής παρακολούθηση επιτρέπει στην Coinsbee GmbH να αποκτά βαθύτερη κατανόηση των προφίλ και της συμπεριφοράς των πελατών.
• Τήρηση Αρχείων
  Η Coinsbee GmbH τηρεί αρχεία για κάθε πελάτη στο πλαίσιο της καταπολέμησης της ML και της TF. Αυτά είναι κρυπτογραφημένα σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Αυτό γίνεται για να καταστεί όσο το δυνατόν απλούστερη η αποτελεσματική διερεύνηση, δίωξη και δήμευση εγκληματικών περιουσιακών στοιχείων.
• Επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές και παροχή πληροφοριών
  Επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές και παροχή πληροφοριών σε περίπτωση ερωτημάτων από αρχές στο πλαίσιο της ισχύουσας νομοθεσίας. Εάν υπάρχει υποψία ή γνώση ότι περιουσιακά στοιχεία οποιασδήποτε αξίας προέρχονται άμεσα ή έμμεσα από εγκληματικές δραστηριότητες ή συμμετοχή σε τέτοιες δραστηριότητες ή ότι ο προβλεπόμενος σκοπός των περιουσιακών στοιχείων είναι η υποστήριξη ενός ή περισσοτέρων τρομοκρατών ή τρομοκρατικής οργάνωσης, η Coinsbee GmbH θα το αναφέρει στην αρμόδια αρχή και θα συνεργαστεί σε επακόλουθες ενέργειες. Αυτό φτάνει στο σημείο να διατίθενται στις αρχές (στο μέτρο που επιτρέπεται από το νόμο) όλα τα δεδομένα του πελάτη και τα αρχεία ειδικά για τον πελάτη.

Μέτρα καταπολέμησης της τρομοκρατίας

Με τη σύγκριση των δεδομένων πελατών με λίστες κυρώσεων (OFAC), η Coinsbee GmbH τηρεί τις νομικές της υποχρεώσεις. Τα μέτρα υποστηρίζουν τον μακροπρόθεσμο στόχο της καταπολέμησης των παγκόσμιων τρομοκρατικών δραστηριοτήτων. Εκτός από τις λίστες κυρώσεων της ΕΕ, οι λίστες κυρώσεων των ΗΠΑ είναι επίσης σημαντικές για την Coinsbee GmbH.