KYC y AML

Conozca a su Cliente (KYC) - Limitaciones de uso

De acuerdo con las leyes vigentes contra el crimen financiero y el lavado de dinero, cumplimos con los requisitos legales realizando una verificación KYC (Conozca a su Cliente) cuando se alcanzan ciertos límites.
 Todos los datos se almacenan cifrados y no se transmiten a terceros. La verificación se realiza a través de nuestro socio certificado Sumsub.

Límite sin verificación: máx. €1.000 por pedido, máx. €10.000 en total
 Límite con verificación: sin límite
 Varios: Algunos productos generalmente solo se pueden comprar desde cuentas verificadas.

 Introducir datos o documentos incorrectos puede provocar el bloqueo de compras posteriores. También puede hacer que la compra no se procese.

Anti Lavado de Dinero (AML)

El lavado de dinero (ML) y la financiación del terrorismo (TF) son grandes desafíos para la comunidad cripto. Para Coinsbee GmbH, el ML y el TF representan una amenaza seria para sus actividades. Por ello, Coinsbee GmbH introduce e implementa directrices para combatir el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) de acuerdo con las leyes, recomendaciones, directrices y mejores prácticas legales pertinentes.
 Los elementos más importantes de las directrices AML y CTF de Coinsbee GmbH se enumeran a continuación:

• Debida diligencia del cliente
  La información de debida diligencia del cliente se obtiene del cliente antes de establecer relaciones comerciales (y está sujeta a las normas KYC). Coinsbee GmbH también compara la información con fuentes independientes para verificar su exactitud. Al recopilar y verificar la información del cliente, la Compañía tiene como objetivo formarse una creencia razonable sobre la verdadera identidad del cliente. Coinsbee GmbH también debe comprender el negocio del cliente para asegurarse de que el cliente no lava fondos ilícitos a través de Coinsbee GmbH y/o que estos fondos no se utilizarán para TF.
  La información y los documentos puestos a disposición de Coinsbee GmbH al identificar al cliente se procesan de acuerdo con las regulaciones de protección de datos de Coinsbee GmbH.
• Evaluación de Riesgos
  Se utiliza un enfoque basado en el riesgo para la evaluación de riesgos. Esto significa que Coinsbee GmbH comprende los riesgos de ML y TF a los que está expuesta y aplica medidas AML/CFT de manera y en la medida que asegure una mitigación de estos riesgos. Esta flexibilidad permite a Coinsbee GmbH hacer el mejor uso posible de sus recursos en situaciones de mayor riesgo y tomar medidas incrementadas.
• Monitoreo Continuo
  Coinsbee GmbH monitorea continuamente las relaciones comerciales con los clientes. Todas las relaciones comerciales se monitorean continuamente utilizando el enfoque basado en el riesgo, independientemente de su clasificación de riesgo. Sin embargo, el alcance y el tipo de monitoreo dependen del nivel de riesgo del cliente y del servicio respectivo proporcionado. El monitoreo continuo permite a Coinsbee GmbH obtener una visión más profunda de los perfiles y comportamientos de los clientes.
• Mantenimiento de Registros
  Coinsbee GmbH mantiene registros para cada cliente como parte de la lucha contra ML y TF. Estos se cifran de acuerdo con la ley aplicable. Esto es para que las investigaciones, procesamientos y confiscaciones efectivas de bienes criminales sean lo más sencillas posible.
• Comunicación con las autoridades competentes y suministro de información
  Comunicación con las autoridades competentes y suministro de información en caso de consultas de las autoridades dentro del marco de la ley aplicable. Si existe sospecha o conocimiento de que la propiedad de cualquier valor proviene directa o indirectamente de actividades criminales o participación en dichas actividades, o que el propósito previsto de la propiedad es patrocinar a uno o más terroristas o a una organización terrorista, Coinsbee GmbH lo informará a la autoridad competente y cooperará en las acciones de seguimiento. Esto llega hasta el punto de que se pondrán a disposición de las autoridades (en la medida en que sea legalmente permisible) todos los datos del cliente y los registros específicos del cliente.

Medidas para combatir el terrorismo

Mediante la comparación de los datos del cliente con listas de sanciones (OFAC), Coinsbee GmbH cumple con sus obligaciones legales. Las medidas apoyan el objetivo a largo plazo de combatir las actividades terroristas globales. Además de las listas de sanciones de la UE, las listas de sanciones de EE. UU. también son importantes para Coinsbee GmbH.