KYC ja AML

Tunne oma klienti (KYC) – Kasutuspiirangud

Vastavalt kehtivatele rahapesu ja finantskuritegude vastastele seadustele täidame õigusnõudeid, viies läbi KYC (Tunne oma klienti) kontrolli, kui teatud piirangud on ületatud.
 Kõik andmed säilitatakse krüpteeritud kujul ega edastata kolmandatele osapooltele. Kontrolli teostab meie sertifitseeritud partner Sumsub.

Piirang ilma kontrollita: max 1000 € tellimuse kohta, max 10 000 € kokku
 Piirang kontrolliga: piirang puudub
 Erisused: Mõningaid tooteid saab üldiselt osta ainult tuvastatud kontodelt.

 Valeandmete või dokumentide esitamine võib põhjustada tulevaste ostude blokeerimise. Samuti võib see takistada ostu töötlemist.

Rahapesu vastane võitlus (AML)

Rahapesu (ML) ja terrorismi rahastamine (TF) on krüptokogukonnale väga suured väljakutsed. Coinsbee GmbH jaoks kujutavad ML ja TF endast tõsist ohtu nende tegevusele. Seetõttu kehtestab ja rakendab Coinsbee GmbH rahapesu (AML) ja terrorismi rahastamise (CTF) vastase võitluse juhised kooskõlas asjakohaste õigusaktide, soovituste, juhiste ja parimate tavadega.
 Coinsbee GmbH AML- ja CTF-juhiste kõige olulisemad elemendid on loetletud allpool:

• Kliendi hoolsus
  Kliendi hoolsuse teave kogutakse kliendilt enne ärisuhete loomist (ja see allub KYC reeglitele). Coinsbee GmbH võrdleb teavet ka sõltumatute allikatega õigsuse kontrollimiseks. Kogudes ja kontrollides kliendi teavet, püüab ettevõte luua põhjendatud veendumuse kliendi tegeliku identiteedi kohta. Coinsbee GmbH peab mõistma ka kliendi äritegevust, et veenduda, et klient ei pese Coinsbee GmbH kaudu ebaseaduslikku raha ja/või et seda raha ei kasutata TF-i jaoks.
  Coinsbee GmbH-le kliendi tuvastamisel esitatud teavet ja dokumente töödeldakse kooskõlas Coinsbee GmbH andmekaitsemäärustega.
• Riskihindamine
  Riskihindamisel kasutatakse riskipõhist lähenemist. See tähendab, et Coinsbee GmbH mõistab ML- ja TF-riske, millega ta silmitsi seisab, ning rakendab AML / CFT meetmeid viisil ja ulatuses, mis tagab nende riskide maandamise. See paindlikkus võimaldab Coinsbee GmbH-l kasutada oma ressursse parimal võimalikul viisil olukordades, kus riskid on suuremad, ja võtta kasutusele täiendavaid meetmeid.
• Pidev jälgimine
  Coinsbee GmbH jälgib pidevalt ärisuhteid klientidega. Kõiki ärisuhteid jälgitakse pidevalt riskipõhise lähenemise abil, olenemata nende riskiklassifikatsioonist. Jälgimise ulatus ja tüüp sõltuvad aga kliendi riskitasemest ja vastavast osutatavast teenusest. Pidev jälgimine võimaldab Coinsbee GmbH-l saada sügavamat ülevaadet klientide profiilidest ja käitumisest.
• Andmete säilitamine
  Coinsbee GmbH säilitab iga kliendi kohta andmeid ML-i ja TF-i vastase võitluse osana. Need krüpteeritakse vastavalt kehtivatele seadustele. See on vajalik selleks, et võimaldada kriminaalse päritoluga vara uurimisi, süüdistusi ja konfiskeerimist võimalikult lihtsana.
• Suhtlus vastavate asutustega ja teabe edastamine
  Suhtlus vastavate asutustega ja teabe edastamine asutuste päringute korral kohaldatavate õigusaktide raames. Kui tekib kahtlus või teadmine, et vara igasuguse väärtusega pärineb otseselt või kaudselt kriminaalsest tegevusest või osalemisest sellises tegevuses või et vara kavatsetud eesmärk on toetada ühte või mitut terroristi või terroristlikku organisatsiooni, teatab Coinsbee GmbH sellest vastavale ametiasutusele ja teeb koostööd järelmeetmete osas. See ulatub nii kaugele, et asutustele (kui see on seadusega lubatud) edastatakse kõik kliendi andmed ja kliendispetsiifilised andmed.

Meetmed terrorismi vastu võitlemiseks

Kliendiandmete võrdlemisel sanktsiooninimekirjadega (OFAC) järgib Coinsbee GmbH oma õiguslikke kohustusi. Meetmed toetavad ülemaailmse terrorismivastase tegevuse pikaajalist eesmärki. Lisaks EL-i sanktsiooninimekirjadele on Coinsbee GmbH jaoks olulised ka USA sanktsiooninimekirjad.