احراز هویت مشتری (KYC) - محدودیتهای استفاده
مطابق با قوانین فعلی مبارزه با جرایم مالی و پولشویی، ما با انجام بررسی KYC (احراز هویت مشتری) در صورت رسیدن به محدودیتهای مشخص، الزامات قانونی را رعایت میکنیم.
کلیه دادهها به صورت رمزنگاری شده ذخیره شده و به اشخاص ثالث منتقل نمیشوند. تأیید هویت از طریق شریک معتبر ما، Sumsub، انجام میشود.
محدودیت بدون تأیید هویت: حداکثر ۱,۰۰۰ یورو در هر سفارش، حداکثر ۱۰,۰۰۰ یورو در مجموع
محدودیت با تأیید هویت: بدون محدودیت
متفرقه: برخی محصولات به طور کلی فقط از طریق حسابهای تأیید شده قابل خرید هستند.
وارد کردن دادهها یا اسناد نادرست میتواند منجر به مسدود شدن خریدهای بعدی شود. همچنین ممکن است خرید پردازش نشود.
مبارزه با پولشویی (AML)
پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریستی (TF) چالشهای بسیار بزرگی برای جامعه ارزهای دیجیتال هستند. برای Coinsbee GmbH، پولشویی و تأمین مالی تروریستی تهدیدی جدی برای فعالیتهای آن محسوب میشوند. به همین دلیل، Coinsbee GmbH دستورالعملهایی را برای مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریستی (CTF) مطابق با قوانین، توصیهها، دستورالعملها و بهترین شیوههای قانونی مربوطه معرفی و اجرا میکند.
مهمترین عناصر دستورالعملهای AML و CTF شرکت Coinsbee GmbH در زیر فهرست شدهاند:
- بررسی موشکافانه مشتری (Customer due diligence)
اطلاعات مربوط به بررسی موشکافانه مشتری قبل از ورود به روابط تجاری (و مشمول قوانین KYC) از مشتری اخذ میشود. Coinsbee GmbH همچنین اطلاعات را با منابع مستقل برای صحت مقایسه میکند. شرکت با جمعآوری و تأیید اطلاعات مشتری، هدفش شکلدهی یک باور منطقی در مورد هویت واقعی مشتری است. Coinsbee GmbH همچنین باید کسبوکار مشتری را درک کند تا مطمئن شود که مشتری از طریق Coinsbee GmbH وجوه غیرقانونی را پولشویی نمیکند و/یا از این وجوه برای تأمین مالی تروریستی استفاده نخواهد شد.
اطلاعات و اسناد ارائه شده به Coinsbee GmbH هنگام شناسایی مشتری، مطابق با مقررات حفاظت از دادههای Coinsbee GmbH پردازش میشوند. - ارزیابی ریسک
یک رویکرد مبتنی بر ریسک برای ارزیابی خطر استفاده میشود. این بدان معناست که Coinsbee GmbH ریسکهای پولشویی و تأمین مالی تروریستی را که در معرض آن قرار دارد درک کرده و اقدامات AML/CFT را به گونهای و در حدی اعمال میکند که از کاهش این ریسکها اطمینان حاصل شود. این انعطافپذیری به Coinsbee GmbH اجازه میدهد تا در موقعیتهای با ریسک بالاتر، بهترین استفاده ممکن را از منابع خود ببرد و اقدامات تشدید شدهای انجام دهد. - نظارت مستمر
Coinsbee GmbH به طور مداوم روابط تجاری با مشتریان را پایش میکند. تمام روابط تجاری، صرف نظر از طبقهبندی ریسک آنها، به طور مستمر با استفاده از رویکرد مبتنی بر ریسک نظارت میشوند. با این حال، دامنه و نوع نظارت به سطح ریسک مشتری و خدمات ارائه شده بستگی دارد. نظارت مستمر به Coinsbee GmbH این امکان را میدهد که بینش عمیقتری نسبت به پروفایلها و رفتار مشتریان به دست آورد. - نگهداری سوابق
Coinsbee GmbH به عنوان بخشی از مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریستی، برای هر مشتری سوابقی را نگهداری میکند. این سوابق مطابق با قانون جاری رمزنگاری میشوند. هدف این است که تحقیقات مؤثر، پیگرد قانونی و ضبط اموال مجرمانه تا حد امکان ساده شود. - ارتباط با مقامات مسئول و ارائه اطلاعات
ارتباط با مقامات مسئول و ارائه اطلاعات در صورت درخواست مقامات در چارچوب قانون جاری. اگر سوءظن یا دانشی وجود داشته باشد که دارایی با هر ارزشی مستقیماً یا غیرمستقیم از فعالیتهای مجرمانه یا مشارکت در چنین فعالیتهایی ناشی شده است یا هدف مورد نظر از دارایی، حمایت مالی از یک یا چند تروریست یا سازمان تروریستی است، Coinsbee GmbH این موضوع را به مرجع ذیصلاح گزارش داده و در اقدامات بعدی همکاری خواهد کرد. این همکاری تا جایی پیش میرود که (تا جایی که از نظر قانونی مجاز باشد) کلیه دادههای مشتری و سوابق مربوط به مشتری در اختیار مقامات قرار گیرد.
اقدامات برای مبارزه با تروریسم
Coinsbee GmbH با مقایسه دادههای مشتری با لیستهای تحریم (OFAC) به تعهدات قانونی خود عمل میکند. این اقدامات از هدف بلندمدت مبارزه با فعالیتهای تروریستی جهانی حمایت میکنند. علاوه بر لیستهای تحریم اتحادیه اروپا، لیستهای تحریم ایالات متحده نیز برای Coinsbee GmbH اهمیت دارند.
شیرینی پول دیجیتال شما
