KYC & AML

Tunne asiakkaasi (KYC) - Käytön rajoitukset

Voimassa olevan rahanpesun ja talousrikosten vastaisten lakien mukaisesti noudatamme lakisääteisiä vaatimuksia suorittamalla KYC (Tunne asiakkaasi) -tarkastuksen tiettyjen rajojen ylittyessä.
 Kaikki tiedot tallennetaan salattuina, eikä niitä luovuteta kolmansille osapuolille. Varmennus toteutetaan sertifioidun kumppanimme Sumsubin kautta.

Raja ilman vahvistusta: enintään 1 000 € tilausta kohden, enintään 10 000 € yhteensä
 Raja vahvistuksella: ei rajaa
 Muuta: Joitakin tuotteita voi yleensä ostaa vain vahvistetuilta tileiltä.

 Virheellisten tietojen tai asiakirjojen syöttäminen voi johtaa tulevien ostojen estämiseen. Se voi myös johtaa siihen, ettei ostosta käsitellä.

Rahanpesun estäminen (AML)

Rahanpesu (ML) ja terrorismin rahoitus (TF) ovat suuria haasteita kryptoyhteisölle. Coinsbee GmbH:lle ML ja TF muodostavat vakavan uhan toiminnalle. Siksi Coinsbee GmbH ottaa käyttöön ja toteuttaa rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen (CTF) torjuntaa koskevia ohjeita asiaankuuluvien lakien, suositusten, ohjeiden ja parhaiden käytäntöjen mukaisesti.
 Tärkeimmät elementit Coinsbee GmbH:n AML- ja CTF-ohjeissa on lueteltu alla:

• Asiakkaan tunteminen (Customer due diligence)
  Asiakkaan tuntemistiedot hankitaan asiakkaalta ennen liikesuhteiden aloittamista (ja ne ovat KYC-sääntöjen alaisia). Coinsbee GmbH vertaa tietoja myös riippumattomiin lähteisiin oikeellisuuden varmistamiseksi. Keräämällä ja vahvistamalla asiakkaan tiedot Yhtiö pyrkii muodostamaan kohtuullisen käsityksen asiakkaan todellisesta henkilöllisyydestä. Coinsbee GmbH:n on myös ymmärrettävä asiakkaan liiketoiminta varmistaakseen, ettei asiakas pese laittomia varoja Coinsbee GmbH:n kautta ja/tai että näitä varoja ei käytetä TF:ään.
  Tiedot ja asiakirjat, jotka toimitetaan Coinsbee GmbH:lle asiakkaan tunnistamisen yhteydessä, käsitellään Coinsbee GmbH:n tietosuojasäännösten mukaisesti.
• Riskien arviointi
  Riskien arvioinnissa käytetään riskiperusteista lähestymistapaa. Tämä tarkoittaa, että Coinsbee GmbH ymmärtää ML- ja TF-riskit, joille se altistuu, ja soveltaa AML / CFT-toimenpiteitä tavalla ja siinä laajuudessa, joka varmistaa näiden riskien lieventämisen. Tämä joustavuus mahdollistaa sen, että Coinsbee GmbH käyttää resurssejaan mahdollisimman tehokkaasti korkeamman riskin tilanteissa ja ryhtyy tehostettuihin toimenpiteisiin.
• Jatkuva seuranta
  Coinsbee GmbH seuraa jatkuvasti asiakassuhteita. Kaikkia liikesuhteita seurataan jatkuvasti riskiperusteisella lähestymistavalla riippumatta niiden riskiluokituksesta. Seurannan laajuus ja tyyppi riippuvat kuitenkin asiakkaan riskitasosta ja tarjotusta palvelusta. Jatkuva seuranta antaa Coinsbee GmbH:lle syvemmän käsityksen asiakkaiden profiileista ja käyttäytymisestä.
• Tietojen säilyttäminen
  Coinsbee GmbH ylläpitää kirjaa jokaisesta asiakkaasta osana ML:n ja TF:n torjuntaa. Nämä tiedot salataan sovellettavan lainsäädännön mukaisesti. Tämän tarkoituksena on mahdollistaa tehokkaiden tutkintojen, syytteiden nostamisen ja rikollisen omaisuuden takavarikoinnin mahdollisimman yksinkertaiseksi.
• Viranomaisten kanssa kommunikointi ja tietojen luovuttaminen
  Viranomaisille ilmoittaminen ja tietojen luovuttaminen viranomaisten tiedustelujen yhteydessä sovellettavan lain puitteissa. Jos on syytä epäillä tai tiedossa on, että minkä tahansa arvoinen omaisuus on peräisin suoraan tai epäsuorasti rikollisesta toiminnasta tai osallistumisesta sellaiseen toimintaan, tai että omaisuuden tarkoituksena on sponsoroida yhtä tai useampaa terroristia tai terroristijärjestöä, Coinsbee GmbH ilmoittaa siitä toimivaltaiselle viranomaiselle ja tekee yhteistyötä jatkotoimissa. Tämä ulottuu siihen pisteeseen, että viranomaisille (lain sallimissa rajoissa) luovutetaan kaikki asiakkaan tiedot ja asiakaskohtaiset tiedot.

Terrorismin torjuntatoimet

Vertailu asiakastietojen ja pakotelistojen (OFAC) välillä täyttää Coinsbee GmbH:n lakisääteiset velvoitteet. Toimenpiteet tukevat pitkän aikavälin tavoitetta torjua maailmanlaajuista terrorismia. EU:n pakotelistojen lisäksi myös Yhdysvaltain pakotelistat ovat tärkeitä Coinsbee GmbH:lle.