הכר את הלקוח (KYC) - מגבלות שימוש
בהתאם לחוקים העדכניים למניעת פשיעה פיננסית והלבנת הון, אנו עומדים בדרישות החוק על ידי ביצוע בדיקת KYC (הכר את הלקוח) כאשר מגבלות מסוימות מושגות.
כל הנתונים מאוחסנים בצורה מוצפנת ואינם מועברים לצדדים שלישיים. האימות מתבצע באמצעות השותף המוסמך שלנו, Sumsub.
מגבלה ללא אימות: מקסימום 1,000 אירו להזמנה, מקסימום 10,000 אירו בסך הכל
מגבלה עם אימות: ללא הגבלה
שונות: ניתן לרכוש מוצרים מסוימים רק מחשבונות מאומתים באופן כללי.
הזנת נתונים או מסמכים שגויים עלולה להוביל לחסימת רכישות עתידיות. היא עלולה גם לגרום לכך שהרכישה לא תעובד.
מניעת הלבנת הון (AML)
הלבנת הון (ML) ומימון טרור (TF) מהווים אתגרים גדולים מאוד עבור קהילת הקריפטו. עבור Coinsbee GmbH, ML ו-TF מהווים איום רציני על פעילותם. לכן, Coinsbee GmbH מציגה ומיישמת הנחיות למאבק בהלבנת הון (AML) ובמימון טרור (CTF) בהתאם לחוקים, המלצות, הנחיות ושיטות עבודה מומלצות רלוונטיות.
להלן האלמנטים החשובים ביותר בהנחיות ה-AML וה-CTF של Coinsbee GmbH:
- בדיקת נאותות לקוח
מידע על בדיקת נאותות לקוח מתקבל מהלקוח לפני כניסה ליחסי עסקים (וכפוף לכללי KYC). Coinsbee GmbH גם משווה את המידע עם מקורות בלתי תלויים לצורך דיוק. על ידי איסוף ואימות מידע הלקוח, החברה שואפת לגבש אמונה סבירה לגבי זהותו האמיתית של הלקוח. Coinsbee GmbH חייבת גם להבין את עסקי הלקוח כדי לוודא שהלקוח אינו מלבין הון באמצעות Coinsbee GmbH ו/או שקרנות אלו לא ישמשו ל-TF.
מידע ומסמכים שנמסרו ל-Coinsbee GmbH בעת זיהוי הלקוח מעובדים בהתאם לתקנות הגנת המידע של Coinsbee GmbH. - הערכת סיכונים
נעשה שימוש בגישה מבוססת סיכונים לצורך הערכת הסיכונים. משמעות הדבר היא ש-Coinsbee GmbH מבינה את סיכוני ה-ML וה-TF אליהם היא חשופה ומיישמת אמצעי AML / CFT באופן ובהיקף המבטיחים הפחתה של סיכונים אלה. גמישות זו מאפשרת ל-Coinsbee GmbH לעשות שימוש מיטבי במשאביה במצבים עם סיכונים גבוהים יותר ולנקוט באמצעים מוגברים. - ניטור שוטף
Coinsbee GmbH מנטרת באופן רציף את יחסי העסקים עם הלקוחות. כל יחסי העסקים מנוטרים באופן רציף תוך שימוש בגישה מבוססת סיכונים, ללא קשר לסיווג הסיכון שלהם. עם זאת, היקף וסוג הניטור תלויים ברמת הסיכון של הלקוח ובשירות המסופק. ניטור שוטף מאפשר ל-Coinsbee GmbH לקבל תובנות עמוקות יותר לגבי הפרופילים וההתנהגות של הלקוחות. - ניהול רשומות
Coinsbee GmbH מנהלת רשומות עבור כל לקוח כחלק מהמאבק ב-ML וב-TF. רשומות אלו מוצפנות בהתאם לחוק הרלוונטי. זאת כדי לאפשר חקירות, הליכים פליליים והחרמת רכוש פלילי בצורה פשוטה ככל האפשר. - תקשורת עם הרשויות המוסמכות והעברת מידע
תקשורת עם הרשויות המוסמכות והעברת מידע במקרה של פניות מהרשויות במסגרת החוק הרלוונטי. אם קיים חשד או ידיעה שהרכוש מכל ערך מגיע ישירות או בעקיפין מפעילות פלילית או השתתפות בפעילויות כאלה, או שהמטרה המיועדת של הרכוש היא לתמוך בטרוריסט אחד או יותר או בארגון טרור, Coinsbee GmbH תדווח על כך לרשות המוסמכת ותשתף פעולה בפעולות המשך. זה מגיע עד כדי כך שהרשויות (ככל שהדבר מותר מבחינה חוקית) יקבלו גישה לכל נתוני הלקוח והרשומות הספציפיות ללקוח.
אמצעים למאבק בטרור
באמצעות השוואת נתוני לקוחות עם רשימות סנקציות (OFAC), Coinsbee GmbH פועלת בהתאם להתחייבויותיה החוקיות. האמצעים תומכים במטרה ארוכת הטווח של מאבק בפעילויות טרור גלובליות. בנוסף לרשימות הסנקציות של האיחוד האירופי, רשימות הסנקציות של ארה"ב חשובות גם עבור Coinsbee GmbH.
דבש לכסף הקריפטו שלך
