केवाईसी और एएमएल

अपने ग्राहक को जानें (KYC) - उपयोग की सीमाएँ

वर्तमान एंटी-फाइनेंशियल क्राइम और मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों के अनुसार, हम कुछ सीमाएं पार होने पर KYC (अपने ग्राहक को जानें) जांच करके कानूनी आवश्यकताओं का पालन करते हैं।
 सभी डेटा एन्क्रिप्टेड रूप में संग्रहीत किया जाता है और तीसरे पक्ष को नहीं दिया जाता है। सत्यापन हमारे प्रमाणित भागीदार Sumsub के माध्यम से किया जाता है।

सत्यापन के बिना सीमा: प्रति ऑर्डर अधिकतम €1,000, कुल मिलाकर अधिकतम €10,000
 सत्यापन के साथ सीमा: कोई सीमा नहीं
 विविध: कुछ उत्पाद आम तौर पर केवल सत्यापित खातों से ही खरीदे जा सकते हैं।

 गलत डेटा या दस्तावेज़ दर्ज करने से बाद की खरीदारी अवरुद्ध हो सकती है। इससे खरीदारी संसाधित (प्रोसेस) न होने का कारण भी बन सकता है।

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML)

मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) क्रिप्टो समुदाय के लिए बहुत बड़ी चुनौतियाँ हैं। Coinsbee GmbH के लिए, ML और TF उनकी गतिविधियों के लिए एक गंभीर खतरा है। इसीलिए Coinsbee GmbH प्रासंगिक कानूनी अधिनियमों, सिफारिशों, दिशानिर्देशों और सर्वोत्तम प्रथाओं के अनुसार मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवादी वित्तपोषण (CTF) का मुकाबला करने के लिए दिशानिर्देश लागू करता है।
 Coinsbee GmbH के AML और CTF दिशानिर्देशों के सबसे महत्वपूर्ण तत्व नीचे सूचीबद्ध हैं:

• ग्राहक उचित परिश्रम
  व्यावसायिक संबंध शुरू करने से पहले ग्राहक से ग्राहक उचित परिश्रम की जानकारी प्राप्त की जाती है (और KYC नियमों के अधीन)। Coinsbee GmbH सटीकता के लिए स्वतंत्र स्रोतों से भी जानकारी की तुलना करता है। ग्राहक की जानकारी एकत्र और सत्यापित करके, कंपनी का लक्ष्य ग्राहक की वास्तविक पहचान के बारे में एक उचित विश्वास बनाना है। Coinsbee GmbH को ग्राहक के व्यवसाय को भी समझना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि ग्राहक Coinsbee GmbH के माध्यम से अवैध धन का शोधन नहीं कर रहा है और/या इन निधियों का उपयोग TF के लिए नहीं किया जाएगा।
  ग्राहक की पहचान करते समय Coinsbee GmbH को प्रदान की गई जानकारी और दस्तावेज़ों को Coinsbee GmbH के डेटा संरक्षण नियमों के अनुसार संसाधित किया जाता है।
• जोखिम मूल्यांकन
  जोखिम मूल्यांकन के लिए एक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग किया जाता है। इसका मतलब है कि Coinsbee GmbH उन ML और TF जोखिमों को समझता है जिनके संपर्क में यह है और इन जोखिमों को कम करना सुनिश्चित करने के लिए एक तरीके और सीमा तक AML / CFT उपायों को लागू करता है। यह लचीलापन Coinsbee GmbH को उच्च जोखिम वाली स्थितियों में अपने संसाधनों का सर्वोत्तम संभव उपयोग करने और बढ़े हुए उपाय करने में सक्षम बनाता है।
• निरंतर निगरानी
  Coinsbee GmbH ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंधों की लगातार निगरानी करता है। जोखिम वर्गीकरण की परवाह किए बिना, सभी व्यावसायिक संबंधों की जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करके लगातार निगरानी की जाती है। हालांकि, निगरानी का दायरा और प्रकार ग्राहक के जोखिम स्तर और प्रदान की जाने वाली संबंधित सेवा पर निर्भर करता है। निरंतर निगरानी Coinsbee GmbH को ग्राहकों की प्रोफाइल और व्यवहार में गहरी जानकारी प्राप्त करने में सक्षम बनाती है।
• रिकॉर्ड रखना
  ML और TF के खिलाफ लड़ाई के हिस्से के रूप में Coinsbee GmbH प्रत्येक ग्राहक के लिए रिकॉर्ड रखता है। ये लागू कानून के अनुसार एन्क्रिप्टेड होते हैं। यह आपराधिक संपत्ति की प्रभावी जांच, अभियोजन और ज़ब्ती को यथासंभव सरल बनाने के लिए है।
• जिम्मेदार अधिकारियों के साथ संचार और जानकारी प्रदान करना
  लागू कानून के ढांचे के भीतर अधिकारियों की पूछताछ के मामले में जिम्मेदार अधिकारियों के साथ संचार और जानकारी प्रदान करना। यदि संदेह या ज्ञान है कि किसी भी मूल्य की संपत्ति सीधे या परोक्ष रूप से आपराधिक गतिविधियों या ऐसी गतिविधियों में भागीदारी से आती है या संपत्ति का इच्छित उद्देश्य एक या अधिक आतंकवादियों या आतंकवादी संगठन को प्रायोजित करना है, तो Coinsbee GmbH इसे सक्षम प्राधिकारी को रिपोर्ट करेगा और अनुवर्ती कार्रवाई पर सहयोग करेगा। यह इस हद तक जाता है कि अधिकारियों को (जहाँ तक कानूनी रूप से अनुमत हो) ग्राहक और ग्राहक-विशिष्ट रिकॉर्ड का सारा डेटा उपलब्ध कराया जाता है।

आतंकवाद से लड़ने के उपाय

ग्राहक डेटा की प्रतिबंध सूचियों (OFAC) के साथ तुलना करके Coinsbee GmbH अपने कानूनी दायित्वों का पालन करता है। ये उपाय वैश्विक आतंकवादी गतिविधियों का मुकाबला करने के दीर्घकालिक लक्ष्य का समर्थन करते हैं। यूरोपीय संघ की प्रतिबंध सूचियों के अलावा, अमेरिकी प्रतिबंध सूचियां भी Coinsbee GmbH के लिए महत्वपूर्ण हैं।