KYC és AML

Ügyfél-azonosítás (KYC) – Felhasználási korlátozások

A hatályos pénzügyi bűnözés és pénzmosás elleni törvényeknek megfelelően bizonyos limitek elérésekor KYC (Know Your Customer) ellenőrzést végzünk a jogi követelmények betartása érdekében.
 Minden adat titkosítva tárolódik, és nem kerül át harmadik félhez. Az ellenőrzést a Sumsub minősített partnerünk végzi.

Korlát ellenőrzés nélkül: max. 1000 € rendelésenként, max. 10 000 € összesen
 Korlát ellenőrzéssel: nincs korlát
 Egyéb: Egyes termékek általában csak igazolt fiókokról vásárolhatók meg.

 Helytelen adatok vagy dokumentumok megadása a későbbi vásárlások blokkolásához vezethet. Ez azt is eredményezheti, hogy a vásárlás nem kerül feldolgozásra.

Pénzmosás Elleni Küzdelem (AML)

A pénzmosás (ML) és a terrorizmus finanszírozása (TF) nagy kihívást jelent a kriptoközösség számára. A Coinsbee GmbH tevékenységére nézve az ML és a TF komoly veszélyt jelent. Ezért a Coinsbee GmbH bevezeti és végrehajtja a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus elleni küzdelemre (CTF) vonatkozó irányelveket a vonatkozó jogi aktusoknak, ajánlásoknak, irányelveknek és bevált gyakorlatoknak megfelelően.
 A Coinsbee GmbH AML és CTF irányelveinek legfontosabb elemei az alábbiakban találhatók:

• Ügyfél-átvilágítás
  Az ügyfél-átvilágítási információkat az üzleti kapcsolat létesítése előtt gyűjtjük be az ügyféltől (és a KYC szabályoknak megfelelően). A Coinsbee GmbH független forrásokkal is összehasonlítja az információk helyességét. Az ügyfél adatainak gyűjtésével és ellenőrzésével a Társaság célja, hogy megalapozottan meggyőződjön az ügyfél valódi kilétéről. A Coinsbee GmbH-nak meg kell értenie az ügyfél üzleti tevékenységét is, hogy biztosítsa, hogy az ügyfél ne mossa át illegális pénzeket a Coinsbee GmbH-n keresztül, és/vagy ezeket a pénzeszközöket ne használják fel terrorizmus finanszírozására.
  Az ügyfél azonosításakor a Coinsbee GmbH rendelkezésére bocsátott információkat és dokumentumokat a Coinsbee GmbH adatvédelmi előírásainak megfelelően dolgozzuk fel.
• Kockázatértékelés
  A kockázatértékeléshez kockázatalapú megközelítést alkalmazunk. Ez azt jelenti, hogy a Coinsbee GmbH ismeri azokat az ML és TF kockázatokat, amelyeknek ki van téve, és az AML / CFT intézkedéseket olyan módon és mértékben alkalmazza, amely biztosítja e kockázatok mérséklését. Ez a rugalmasság lehetővé teszi a Coinsbee GmbH számára, hogy erőforrásait a lehető legjobban kihasználja a magasabb kockázatú helyzetekben, és fokozott intézkedéseket tegyen.
• Folyamatos monitorozás
  A Coinsbee GmbH folyamatosan figyelemmel kíséri az ügyfelekkel fennálló üzleti kapcsolatokat. Minden üzleti kapcsolatot folyamatosan monitorozunk a kockázatalapú megközelítés alkalmazásával, függetlenül a kockázati besorolásuktól. Azonban a monitorozás terjedelme és típusa az ügyfél kockázati szintjétől és az adott szolgáltatástól függ. A folyamatos monitorozás lehetővé teszi a Coinsbee GmbH számára, hogy mélyebb betekintést nyerjen az ügyfelek profiljába és viselkedésébe.
• Dokumentáció megőrzése
  A Coinsbee GmbH minden ügyfélről nyilvántartást vezet az ML és TF elleni küzdelem részeként. Ezeket a jogszabályoknak megfelelően titkosítjuk. Ez azért történik, hogy a bűncselekményből származó vagyonok hatékony kivizsgálása, büntetőjogi felelősségre vonása és elkobzása a lehető legegyszerűbb legyen.
• Kapcsolattartás az illetékes hatóságokkal és tájékoztatás nyújtása
  Kapcsolattartás az illetékes hatóságokkal és tájékoztatás nyújtása hatósági megkeresések esetén a vonatkozó jogszabályok keretein belül. Ha gyanú vagy tudomás merül fel arról, hogy bármilyen értékű vagyon közvetlenül vagy közvetve bűncselekményből vagy ilyen tevékenységben való részvételből származik, vagy hogy a vagyon célja egy vagy több terrorista vagy terrorszervezet támogatása, a Coinsbee GmbH ezt jelenti az illetékes hatóságnak, és együttműködik a további lépésekben. Ez odáig terjed, hogy a hatóságoknak (amennyiben jogilag megengedett) az ügyfél minden adatát és ügyfél-specifikus nyilvántartását rendelkezésre bocsátjuk.

Intézkedések a terrorizmus elleni küzdelemben

Az ügyféladatok szankciós listákkal (OFAC) való összevetésével a Coinsbee GmbH eleget tesz jogi kötelezettségeinek. Az intézkedések támogatják a globális terrorista tevékenységek elleni küzdelem hosszú távú célját. Az EU szankciós listái mellett az amerikai szankciós listák is fontosak a Coinsbee GmbH számára.