KYC & AML

Know your Customer (KYC) - Batasan Penggunaan

Sesuai dengan undang-undang anti-kejahatan keuangan dan pencucian uang saat ini, kami mematuhi persyaratan hukum dengan melakukan pemeriksaan KYC (Know Your Customer) ketika batas tertentu tercapai.
 Semua data disimpan dalam bentuk terenkripsi dan tidak diteruskan kepada pihak ketiga. Verifikasi dilakukan melalui mitra bersertifikat kami, Sumsub.

Batas tanpa verifikasi: maks. €1.000 per pesanan, maks. €10.000 total
 Batas dengan verifikasi: tanpa batas
 Lain-lain: Beberapa produk umumnya hanya dapat dibeli dari akun terverifikasi.

 Memasukkan data atau dokumen yang salah dapat menyebabkan pemblokiran pembelian berikutnya. Hal ini juga dapat menyebabkan pembelian tidak diproses.

Anti Pencucian Uang (AML)

Pencucian uang (ML) dan pendanaan teroris (TF) merupakan tantangan yang sangat besar bagi komunitas kripto. Bagi Coinsbee GmbH, ML dan TF menimbulkan ancaman serius terhadap aktivitas mereka. Oleh karena itu, Coinsbee GmbH memperkenalkan dan menerapkan pedoman untuk memerangi pencucian uang (AML) dan pendanaan teroris (CTF) sesuai dengan undang-undang, rekomendasi, pedoman, dan praktik terbaik yang relevan.
 Elemen terpenting dari pedoman AML dan CTF Coinsbee GmbH tercantum di bawah ini:

• Uji Tuntas Pelanggan
  Informasi uji tuntas pelanggan diperoleh dari pelanggan sebelum menjalin hubungan bisnis (dan tunduk pada aturan KYC). Coinsbee GmbH juga membandingkan informasi tersebut dengan sumber independen untuk keakuratannya. Dengan mengumpulkan dan memverifikasi informasi pelanggan, Perusahaan bertujuan untuk membentuk keyakinan yang wajar mengenai identitas sejati pelanggan. Coinsbee GmbH juga harus memahami bisnis pelanggan untuk memastikan bahwa pelanggan tidak mencuci dana ilegal melalui Coinsbee GmbH dan/atau dana tersebut tidak akan digunakan untuk TF.
  Informasi dan dokumen yang tersedia untuk Coinsbee GmbH saat mengidentifikasi pelanggan diproses sesuai dengan peraturan perlindungan data Coinsbee GmbH.
• Penilaian Risiko
  Pendekatan berbasis risiko digunakan untuk penilaian risiko. Ini berarti Coinsbee GmbH memahami risiko ML dan TF yang dihadapinya dan menerapkan langkah-langkah AML/CFT dengan cara dan sejauh mana yang memastikan mitigasi risiko ini. Fleksibilitas ini memungkinkan Coinsbee GmbH untuk memanfaatkan sumber dayanya sebaik mungkin dalam situasi dengan risiko yang lebih tinggi dan mengambil tindakan yang ditingkatkan.
• Pemantauan Berkelanjutan
  Coinsbee GmbH terus memantau hubungan bisnis dengan pelanggan. Semua hubungan bisnis dipantau secara berkelanjutan menggunakan pendekatan berbasis risiko, terlepas dari klasifikasi risikonya. Namun, ruang lingkup dan jenis pemantauan bergantung pada tingkat risiko pelanggan dan layanan yang diberikan. Pemantauan berkelanjutan memungkinkan Coinsbee GmbH untuk mendapatkan wawasan yang lebih mendalam tentang profil dan perilaku pelanggan.
• Penyimpanan Catatan
  Coinsbee GmbH menyimpan catatan untuk setiap pelanggan sebagai bagian dari perjuangan melawan ML dan TF. Catatan ini dienkripsi sesuai dengan hukum yang berlaku. Hal ini bertujuan agar investigasi, penuntutan, dan penyitaan properti kriminal yang efektif dapat dilakukan semudah mungkin.
• Komunikasi dengan otoritas yang bertanggung jawab dan penyediaan informasi
  Komunikasi dengan otoritas yang bertanggung jawab dan penyediaan informasi jika ada permintaan dari otoritas dalam kerangka hukum yang berlaku. Jika ada kecurigaan atau pengetahuan bahwa properti dengan nilai apa pun berasal langsung atau tidak langsung dari kegiatan kriminal atau partisipasi dalam kegiatan tersebut atau bahwa tujuan properti tersebut adalah untuk mensponsori satu atau lebih teroris atau organisasi teroris, Coinsbee GmbH akan melaporkannya kepada otoritas yang berwenang dan akan bekerja sama dalam tindakan tindak lanjut. Hal ini sampai sejauh otoritas (sejauh diizinkan secara hukum) semua data pelanggan dan catatan spesifik pelanggan disediakan.

Langkah-langkah untuk melawan terorisme

Dengan membandingkan data pelanggan dengan daftar sanksi (OFAC), Coinsbee GmbH memenuhi kewajiban hukumnya. Langkah-langkah ini mendukung tujuan jangka panjang memerangi kegiatan terorisme global. Selain daftar sanksi UE, daftar sanksi AS juga penting bagi Coinsbee GmbH.