KYC e AML

Know your Customer (KYC) - Limitazioni d'uso

In conformità con le attuali leggi antiriciclaggio e contro la criminalità finanziaria, rispettiamo i requisiti legali conducendo un controllo KYC (Know Your Customer) al superamento di determinati limiti.
 Tutti i dati sono archiviati in forma crittografata e non vengono trasmessi a terzi. La verifica è realizzata tramite il nostro partner certificato Sumsub.

Limite senza verifica: max. € 1.000 per ordine, max. € 10.000 in totale
 Limite con verifica: nessun limite
 Varie: Alcuni prodotti possono essere acquistati generalmente solo da account verificati.

 L'inserimento di dati o documenti errati può portare al blocco degli acquisti successivi. Può anche comportare la mancata elaborazione dell'acquisto.

Antiriciclaggio (AML)

Il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF) rappresentano sfide molto grandi per la comunità crypto. Per Coinsbee GmbH, ML e TF rappresentano una seria minaccia per le loro attività. Per questo motivo, Coinsbee GmbH introduce e implementa linee guida per la lotta al riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo (CTF) in conformità con gli atti legali, le raccomandazioni, le linee guida e le migliori pratiche pertinenti.
 Gli elementi più importanti delle linee guida AML e CTF di Coinsbee GmbH sono elencati di seguito:

• Due Diligence del Cliente
  Le informazioni di due diligence del cliente vengono ottenute dal cliente prima di stabilire relazioni commerciali (e soggette alle regole KYC). Coinsbee GmbH confronta inoltre le informazioni con fonti indipendenti per verificarne l'accuratezza. Raccogliendo e verificando le informazioni del cliente, la Società mira a formarsi una convinzione ragionevole sulla vera identità del cliente. Coinsbee GmbH deve anche comprendere l'attività del cliente per assicurarsi che il cliente non ricicli fondi illeciti attraverso Coinsbee GmbH e/o che tali fondi non vengano utilizzati per il TF.
  Le informazioni e i documenti messi a disposizione di Coinsbee GmbH durante l'identificazione del cliente vengono elaborati in conformità con le normative sulla protezione dei dati di Coinsbee GmbH.
• Valutazione del Rischio
  Per la valutazione del rischio viene utilizzato un approccio basato sul rischio. Ciò significa che Coinsbee GmbH comprende i rischi ML e TF a cui è esposta e applica misure AML/CFT in modo e misura tali da garantire una mitigazione di tali rischi. Questa flessibilità consente a Coinsbee GmbH di utilizzare al meglio le proprie risorse in situazioni ad alto rischio e di adottare misure maggiori.
• Monitoraggio Continuo
  Coinsbee GmbH monitora continuamente le relazioni commerciali con i clienti. Tutte le relazioni commerciali sono monitorate continuamente utilizzando l'approccio basato sul rischio, indipendentemente dalla loro classificazione di rischio. Tuttavia, l'ambito e il tipo di monitoraggio dipendono dal livello di rischio del cliente e dal servizio fornito. Il monitoraggio continuo consente a Coinsbee GmbH di ottenere approfondimenti sui profili e sul comportamento dei clienti.
• Conservazione dei Documenti
  Coinsbee GmbH conserva i registri per ogni cliente come parte della lotta contro ML e TF. Questi sono crittografati in conformità con la legge applicabile. Ciò serve a rendere le indagini, i procedimenti penali e la confisca di beni criminali il più semplici possibile.
• Comunicazione con le autorità competenti e fornitura di informazioni
  Comunicazione con le autorità competenti e fornitura di informazioni in caso di richieste da parte delle autorità nell'ambito della legge applicabile. In caso di sospetto o conoscenza che beni di qualsiasi valore provengano direttamente o indirettamente da attività criminali o dalla partecipazione a tali attività o che lo scopo previsto dei beni sia quello di sponsorizzare uno o più terroristi o un'organizzazione terroristica, Coinsbee GmbH lo segnalerà all'autorità competente e collaborerà alle azioni di follow-up. Ciò arriva al punto che le autorità (nella misura in cui è legalmente consentito) mettano a disposizione tutti i dati del cliente e i registri specifici del cliente.

Misure per combattere il terrorismo

Con il confronto dei dati dei clienti con le liste di sanzioni (OFAC), Coinsbee GmbH adempie ai propri obblighi legali. Le misure supportano l'obiettivo a lungo termine di combattere le attività terroristiche globali. Oltre alle liste di sanzioni dell'UE, anche le liste di sanzioni statunitensi sono importanti per Coinsbee GmbH.