KYCとAML

本人確認 (KYC) - ご利用制限について

現行の金融犯罪およびマネーロンダリング防止法に基づき、特定の限度額に達した場合、KYC（本人確認）を実施し法的要件を遵守します。 すべてのデータは暗号化された形式で保存され、第三者に渡されることはありません。認証は、認定パートナーであるSumsubを通じて行われます。

認証なしの限度額: 1注文あたり最大1,000ユーロ、合計最大10,000ユーロ
 認証後の限度額: 無制限
 その他: 一部の製品は、認証済みアカウントでのみ購入可能な場合があります。

 誤ったデータや書類を入力すると、その後の購入がブロックされたり、購入処理が完了しなかったりする場合があります。

アンチ・マネーロンダリング (AML)

マネーロンダリング（ML）およびテロ資金供与（TF）は、暗号資産コミュニティにとって大きな課題です。Coinsbee GmbHにとって、MLおよびTFは事業活動に対する深刻な脅威となります。そのため、Coinsbee GmbHは、関連する法令、勧告、ガイドライン、ベストプラクティスに従い、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）のためのガイドラインを導入・実施しています。 Coinsbee GmbHのAMLおよびCTFガイドラインの最も重要な要素を以下に示します。

• 顧客デューデリジェンス
  顧客デューデリジェンス情報は、取引関係に入る前に顧客から取得されます（KYC規則の対象となります）。Coinsbee GmbHは、正確性を期すため、独立した情報源と照合します。顧客情報を収集・検証することにより、当社は顧客の真の身元について合理的な確信を得ることを目指します。また、Coinsbee GmbHは、顧客が当社を通じて不正な資金を洗浄したり、これらの資金がTFに使用されたりしないことを確認するために、顧客の事業内容を理解する必要があります。 顧客の特定時にCoinsbee GmbHに提供された情報は、Coinsbee GmbHのデータ保護規制に従って処理されます。
• リスク評価
  リスクベースのアプローチがリスク評価に使用されます。これは、Coinsbee GmbHが晒されているMLおよびTFリスクを理解し、これらのリスクを軽減できるようにAML/CFT対策を適用することを意味します。この柔軟性により、Coinsbee GmbHはリスクの高い状況でリソースを最大限に活用し、強化された対策を講じることが可能になります。
• 継続的なモニタリング
  Coinsbee GmbHは顧客との取引関係を継続的に監視します。すべての取引関係は、リスク分類に関係なく、リスクベースのアプローチを使用して継続的に監視されます。ただし、監視の範囲と種類は、顧客のリスクレベルおよび提供されるサービスによって異なります。継続的なモニタリングにより、Coinsbee GmbHは顧客のプロファイルと行動についてより深い洞察を得ることができます。
• 記録の保持
  Coinsbee GmbHは、MLおよびTFとの闘いの一環として、各顧客の記録を保持します。これらは適用法に従って暗号化されます。これにより、効果的な調査、訴追、および犯罪財産の没収が可能な限り容易になります。
• 所管当局との連携および情報提供
  適用法に基づき、当局からの問い合わせがあった場合、所管当局との連携および情報提供を行います。いかなる価値の財産も直接的または間接的に犯罪活動またはそのような活動への参加から得られたものである、または財産の意図された目的がテロリストまたはテロ組織への資金提供であると疑われる、または知っている場合、Coinsbee GmbHは管轄当局に報告し、フォローアップ措置に協力します。これは、当局（法的に許可される範囲で）に対して、顧客のすべてのデータおよび顧客固有の記録を開示する範囲に及びます。

テロ対策

Coinsbee GmbHは、顧客データを制裁リスト（OFACなど）と照合することにより、法的義務を遵守します。これらの措置は、世界的なテロ活動と闘うという長期的な目標を支援するものです。EUの制裁リストに加え、米国の制裁リストもCoinsbee GmbHにとって重要です。