KYC және AML

Клиентіңізді таныңыз (KYC) - Қолдану шектеулері

Ағымдағы қаржылық қылмысқа және ақшаны жылытуға қарсы заңдарға сәйкес, белгілі бір шектеулерге жеткен кезде KYC (Клиентіңізді таныңыз) тексеруін жүргізу арқылы заңды талаптарды орындаймыз.
 Барлық деректер шифрланған түрде сақталады және үшінші тараптарға берілмейді. Тексеру біздің сертификатталған серіктесіміз Sumsub арқылы жүзеге асырылады.

Тексерусіз шектеу: тапсырыс бойынша макс. €1,000, жалпы сомасы макс. €10,000
 Тексерумен шектеу: шектеу жоқ
 Басқа: Кейбір өнімдерді жалпы тек тексерілген есептік жазбалардан сатып алуға болады.

 Деректерді немесе құжаттарды қате енгізу кейінгі сатып алуларды бұғаттауға әкелуі мүмкін. Сондай-ақ, сатып алудың өңделмеуіне әкелуі мүмкін.

Ақшаны жылытуға қарсы күрес (AML)

Ақшаны жылыту (ML) және терроризмді қаржыландыру (TF) крипто қауымдастығы үшін өте үлкен мәселелер. Coinsbee GmbH үшін ML және TF олардың қызметіне елеулі қауіп төндіреді. Сондықтан Coinsbee GmbH тиісті заңнамалық актілерге, ұсыныстарға, нұсқаулықтарға және үздік тәжірибелерге сәйкес ақшаны жылытуға қарсы (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы (CTF) күрес жөніндегі нұсқаулықтарды енгізеді және жүзеге асырады.
 Coinsbee GmbH компаниясының AML және CTF нұсқаулықтарының ең маңызды элементтері төменде берілген:

• Клиенттік мұқияттылық (Тексеру)
  Клиенттік мұқияттылық ақпараты бизнес қатынастарды бастамас бұрын клиенттен алынады (және KYC ережелеріне бағынысты). Coinsbee GmbH сонымен қатар ақпараттың дұрыстығын тексеру үшін тәуелсіз дереккөздермен салыстырады. Клиенттің ақпаратын жинау және тексеру арқылы Компания клиенттің шынайы жеке басын растауға негізделген сенім қалыптастыруды мақсат етеді. Сондай-ақ, Coinsbee GmbH клиенттің заңсыз қаражатты жылытпауын немесе бұл қаражаттың TF үшін пайдаланылмауын қамтамасыз ету үшін клиенттің бизнесін түсінуі керек.
  Клиентті анықтау кезінде Coinsbee GmbH-ға ұсынылған ақпарат пен құжаттар Coinsbee GmbH-ның деректерді қорғау ережелеріне сәйкес өңделеді.
• Тәуекелді бағалау
  Тәуекелді бағалау үшін тәуекелге негізделген тәсіл қолданылады. Бұл Coinsbee GmbH-ның өзі ұшыраған ML және TF тәуекелдерін түсінетінін және осы тәуекелдерді азайтуды қамтамасыз ететін тәсілмен және ауқымда AML / CFT шараларын қолданатынын білдіреді. Бұл икемділік Coinsbee GmbH-ға жоғары тәуекелді жағдайларда ресурстарын барынша тиімді пайдалануға және күшейтілген шаралар қабылдауға мүмкіндік береді.
• Үнемі бақылау
  Coinsbee GmbH клиенттермен бизнес қатынастарын үздіксіз бақылайды. Тәуекел дәрежесіне қарамастан, барлық бизнес қатынастары тәуекелге негізделген тәсілді қолдана отырып, үнемі бақыланады. Алайда, бақылаудың ауқымы мен түрі клиенттің тәуекел деңгейіне және ұсынылатын қызметке байланысты. Үнемі бақылау Coinsbee GmbH-ға клиенттердің профильдері мен мінез-құлқы туралы тереңірек түсінік алуға мүмкіндік береді.
• Есепке алу (Журналдарды жүргізу)
  Coinsbee GmbH ML және TF-ке қарсы күрестің бөлігі ретінде әрбір клиент үшін жазбаларды жүргізеді. Олар қолданыстағы заңға сәйкес шифрланады. Бұл қылмыстық мүлікті тиімді тергеу, қудалау және тәркілеуді мүмкіндігінше қарапайым ету үшін қажет.
• Жауапты органдармен байланыс және ақпарат беру
  Қолданыстағы заң шеңберінде органдардың сұраулары кезінде жауапты органдармен байланыс орнату және ақпарат беру. Егер кез келген құндылықтағы мүлік тікелей немесе жанама түрде қылмыстық әрекеттерден немесе осындай әрекеттерге қатысудан алынған немесе мүліктің мақсаты бір немесе бірнеше террористті немесе террористік ұйымды қаржыландыру болса, деген күдік немесе білім болса, Coinsbee GmbH бұл туралы тиісті органға хабарлайды және кейінгі іс-шараларға қатысады. Бұл, органдарға (заңмен мүмкін болғанша) клиенттің барлық деректері мен клиентке қатысты жазбалар берілетін деңгейге дейін барады.

Терроризмге қарсы күрес шаралары

Клиент деректерін санкциялық тізімдермен (OFAC) салыстыру арқылы Coinsbee GmbH өзінің заңды міндеттемелерін орындайды. Бұл шаралар жаһандық террористік әрекеттерге қарсы күресудің ұзақ мерзімді мақсатына қолдау көрсетеді. Еуропа Одағының санкциялық тізімдерінен басқа, АҚШ санкциялық тізімдері де Coinsbee GmbH үшін маңызды.