ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) - កម្រិតនៃការប្រើប្រាស់
ស្របតាមច្បាប់ប្រឆាំងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ និងការលាងលុយកខ្វក់បច្ចុប្បន្ន យើងអនុវត្តតាមតម្រូវការច្បាប់ដោយធ្វើការត្រួតពិនិត្យ KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក) នៅពេលដែលដែនកំណត់ជាក់លាក់ត្រូវបានឈានដល់។
ទិន្នន័យទាំងអស់ត្រូវបានរក្សាទុកក្នុងទម្រង់ដែលបានអ៊ិនគ្រីប ហើយមិនត្រូវបានបញ្ជូនទៅភាគីទីបីឡើយ។ ការផ្ទៀងផ្ទាត់ត្រូវបានអនុវត្តតាមរយៈដៃគូដែលបានបញ្ជាក់របស់យើង Sumsub។
ដែនកំណត់ដោយគ្មានការផ្ទៀងផ្ទាត់៖ អតិបរមា ១,០០០ អឺរ៉ូ ក្នុងមួយការបញ្ជាទិញ, អតិបរមា ១០,០០០ អឺរ៉ូ សរុប
ដែនកំណត់ជាមួយនឹងការផ្ទៀងផ្ទាត់៖ គ្មានដែនកំណត់
ផ្សេងៗ៖ ផលិតផលមួយចំនួនជាទូទៅអាចទិញបានតែពីគណនីដែលបានផ្ទៀងផ្ទាត់ប៉ុណ្ណោះ។
ការបញ្ចូលទិន្នន័យ ឬឯកសារមិនត្រឹមត្រូវអាចនាំឱ្យមានការទប់ស្កាត់ការទិញជាបន្តបន្ទាប់។ វាក៏អាចនាំឱ្យការទិញមិនត្រូវបានដំណើរការផងដែរ។
ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)
ការលាងលុយកខ្វក់ (ML) និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម (TF) គឺជាបញ្ហាប្រឈមដ៏ធំសម្រាប់សហគមន៍គ្រីបតូ។ ចំពោះ Coinsbee GmbH, ML និង TF បង្កជាការគំរាមកំហែងធ្ងន់ធ្ងរដល់សកម្មភាពរបស់ពួកគេ។ នោះហើយជាមូលហេតុដែល Coinsbee GmbH បណែនាំ និងអនុវត្តគោលការណ៍ណែនាំសម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម (CTF) ស្របតាមច្បាប់ពាក់ព័ន្ធ សេចក្តីណែនាំ គោលការណ៍ណែនាំ និងការអនុវត្តល្អបំផុត។
ធាតុសំខាន់បំផុតនៃគោលការណ៍ណែនាំ AML និង CTF របស់ Coinsbee GmbH ត្រូវបានរាយខាងក្រោម៖
- ការយកចិត្តទុកដាក់លើអតិថិជន
ព័ត៌មានអំពីការយកចិត្តទុកដាក់លើអតិថិជន ត្រូវបានទទួលបានពីអតិថិជន មុនពេលចាប់ផ្តើមទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម (និងស្ថិតក្រោមច្បាប់ KYC)។ Coinsbee GmbH ក៏ប្រៀបធៀបព័ត៌មានជាមួយប្រភពឯករាជ្យដើម្បីភាពត្រឹមត្រូវផងដែរ។ តាមរយៈការប្រមូល និងផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានរបស់អតិថិជន ក្រុមហ៊ុនមានគោលបំណងបង្កើតការជឿជាក់សមហេតុផលលើអត្តសញ្ញាណពិតប្រាកដរបស់អតិថិជន។ Coinsbee GmbH ក៏ត្រូវយល់ពីអាជីវកម្មរបស់អតិថិជនផងដែរ ដើម្បីធានាថាអតិថិជនមិនលាងលុយខុសច្បាប់តាមរយៈ Coinsbee GmbH និង/ឬថវិកាទាំងនេះនឹងមិនត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់ TF ឡើយ។
ព័ត៌មាន និងឯកសារដែលបានផ្តល់ទៅ Coinsbee GmbH នៅពេលកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន ត្រូវបានដំណើរការស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិការពារទិន្នន័យរបស់ Coinsbee GmbH។ - ការវាយតម្លៃហានិភ័យ
វិធីសាស្រ្តផ្អែកលើហានិភ័យត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់ការវាយតម្លៃហានិភ័យ។ នេះមានន័យថា Coinsbee GmbH យល់ពីហានិភ័យ ML និង TF ដែលខ្លួនកំពុងប្រឈម ហើយអនុវត្តវិធានការ AML / CFT តាមរបៀប និងកម្រិតដែលធានាបាននូវការកាត់បន្ថយហានិភ័យទាំងនេះ។ ភាពបត់បែននេះអនុញ្ញាតឱ្យ Coinsbee GmbH ប្រើប្រាស់ធនធានរបស់ខ្លួនឱ្យបានល្អបំផុតក្នុងស្ថានភាពដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ជាង និងចាត់វិធានការកើនឡើង។ - ការត្រួតពិនិត្យបន្ត
Coinsbee GmbH បន្តត្រួតពិនិត្យទំនាក់ទំនងអាជីវកម្មជាមួយអតិថិជន។ ទំនាក់ទំនងអាជីវកម្មទាំងអស់ត្រូវបានត្រួតពិនិត្យជាបន្តបន្ទាប់ដោយប្រើវិធីសាស្រ្តផ្អែកលើហានិភ័យ ដោយមិនគិតពីការចាត់ថ្នាក់ហានិភ័យរបស់ពួកគេឡើយ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ វិសាលភាព និងប្រភេទនៃការត្រួតពិនិត្យអាស្រ័យលើកម្រិតហានិភ័យរបស់អតិថិជន និងសេវាកម្មដែលបានផ្តល់។ ការត្រួតពិនិត្យបន្តអនុញ្ញាតឱ្យ Coinsbee GmbH ទទួលបានការយល់ដឹងកាន់តែស៊ីជម្រៅអំពីទម្រង់ និងអាកប្បកិរិយារបស់អតិថិជន។ - ការរក្សាទុកកំណត់ត្រា
Coinsbee GmbH រក្សាទុកកំណត់ត្រាសម្រាប់អតិថិជនម្នាក់ៗជាផ្នែកមួយនៃការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹង ML និង TF ។ កំណត់ត្រាទាំងនេះត្រូវបានអ៊ិនគ្រីបស្របតាមច្បាប់ជាធរមាន។ នេះគឺដើម្បីធ្វើឱ្យការស៊ើបអង្កេត ការចោទប្រកាន់ និងការរឹបអូកទ្រព្យសម្បត្តិឧក្រិដ្ឋមានប្រសិទ្ធភាព និងងាយស្រួលតាមដែលអាចធ្វើបាន។ - ការទំនាក់ទំនងជាមួយអាជ្ញាធរទទួលខុសត្រូវ និងការផ្តល់ព័ត៌មាន
ការទំនាក់ទំនងជាមួយអាជ្ញាធរទទួលខុសត្រូវ និងការផ្តល់ព័ត៌មានក្នុងករណីមានការសាកសួរពីអាជ្ញាធរ ក្រោមក្របខ័ណ្ឌនៃច្បាប់ជាធរមាន។ ប្រសិនបើមានការសង្ស័យ ឬដឹងថាទ្រព្យសម្បត្តិណាមួយមានប្រភពដោយផ្ទាល់ ឬដោយប្រយោលពីសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋ ឬការចូលរួមក្នុងសកម្មភាពបែបនេះ ឬថាគោលបំណងនៃទ្រព្យសម្បត្តិនោះគឺដើម្បីឧបត្ថម្ភភេរវករម្នាក់ ឬច្រើន ឬអង្គការភេរវកម្មមួយ Coinsbee GmbH នឹងរាយការណ៍ទៅអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច ហើយនឹងសហការលើសកម្មភាពបន្ត។ នេះទៅដល់ចំណុចដែលអាជ្ញាធរ (តាមដែលច្បាប់អនុញ្ញាត) ទទួលបានទិន្នន័យទាំងអស់របស់អតិថិជន និងកំណត់ត្រាជាក់លាក់របស់អតិថិជន។
វិធានការប្រយុទ្ធប្រឆាំងភេរវកម្ម
ជាមួយនឹងការប្រៀបធៀបទិន្នន័យអតិថិជនជាមួយបញ្ជីដាក់ទណ្ឌកម្ម (OFAC) Coinsbee GmbH អនុវត្តតាមកាតព្វកិច្ចច្បាប់របស់ខ្លួន។ វិធានការទាំងនេះគាំទ្រដល់គោលដៅរយៈពេលវែងក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងសកម្មភាពភេរវកម្មសកល។ បន្ថែមលើបញ្ជីដាក់ទណ្ឌកម្មរបស់សហភាពអឺរ៉ុប បញ្ជីដាក់ទណ្ឌកម្មរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកក៏សំខាន់ផងដែរសម្រាប់ Coinsbee GmbH។
ទឹកឃ្មុំសម្រាប់លុយគ្រីបតូរបស់អ្នក
