KYC 및 AML

고객 확인 제도(KYC) - 이용 제한

현행 금융 범죄 및 자금 세탁 방지법에 따라, 특정 한도 초과 시 KYC(고객 확인) 절차를 수행하여 법적 요구 사항을 준수합니다.
 모든 데이터는 암호화되어 저장되며 제3자에게 전달되지 않습니다. 인증은 당사의 인증된 파트너인 Sumsub을 통해 이루어집니다.

인증 없는 한도: 주문당 최대 €1,000, 총액 최대 €10,000
 인증 시 한도: 한도 없음
 기타: 일부 상품은 인증된 계정에서만 구매가 가능할 수 있습니다.

 잘못된 데이터나 문서를 입력하면 향후 구매가 차단되거나 구매 처리가 되지 않을 수 있습니다.

자금 세탁 방지(AML)

자금 세탁(ML) 및 테러 자금 조달(TF)은 암호화폐 커뮤니티에 매우 큰 도전 과제입니다. Coinsbee GmbH에게 ML 및 TF는 당사의 활동에 심각한 위협이 됩니다. 따라서 Coinsbee GmbH는 관련 법률, 권고, 지침 및 모범 사례에 따라 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 지침을 도입하고 시행합니다.
 Coinsbee GmbH의 AML 및 CTF 지침에서 가장 중요한 요소는 다음과 같습니다:

• 고객 실사
  고객 실사 정보는 사업 관계를 시작하기 전에 고객으로부터 얻습니다(KYC 규정 준수). Coinsbee GmbH는 또한 정확성을 위해 독립적인 출처와 정보를 대조합니다. 고객 정보를 수집하고 확인함으로써 당사는 고객의 실제 신원에 대해 합리적인 확신을 갖는 것을 목표로 합니다. Coinsbee GmbH는 또한 고객이 Coinsbee GmbH를 통해 불법 자금을 세탁하지 않거나 이러한 자금이 TF에 사용되지 않도록 고객의 비즈니스를 이해해야 합니다.
  고객 식별 시 Coinsbee GmbH에 제공된 정보 및 문서는 Coinsbee GmbH의 데이터 보호 규정에 따라 처리됩니다.
• 위험 평가
  위험 평가에는 위험 기반 접근 방식이 사용됩니다. 이는 Coinsbee GmbH가 노출된 ML 및 TF 위험을 이해하고 이러한 위험을 완화할 수 있도록 AML/CFT 조치를 적용하는 방식과 정도를 의미합니다. 이러한 유연성을 통해 Coinsbee GmbH는 위험이 높은 상황에서 자원을 가장 효과적으로 활용하고 강화된 조치를 취할 수 있습니다.
• 지속적인 모니터링
  Coinsbee GmbH는 고객과의 비즈니스 관계를 지속적으로 모니터링합니다. 모든 비즈니스 관계는 위험 등급에 관계없이 위험 기반 접근 방식을 사용하여 지속적으로 모니터링됩니다. 그러나 모니터링의 범위와 유형은 고객의 위험 수준 및 해당 서비스 제공에 따라 달라집니다. 지속적인 모니터링을 통해 Coinsbee GmbH는 고객의 프로필과 행동에 대한 더 깊은 통찰력을 얻을 수 있습니다.
• 기록 보관
  Coinsbee GmbH는 ML 및 TF 방지 노력의 일환으로 각 고객에 대한 기록을 보관합니다. 이 기록은 관련 법률에 따라 암호화됩니다. 이는 범죄 재산에 대한 효과적인 조사, 기소 및 몰수를 가능한 한 간단하게 만들기 위함입니다.
• 관련 당국과의 소통 및 정보 제공
  관련 법률의 범위 내에서 당국의 문의가 있을 경우 관련 당국과의 소통 및 정보 제공. 재산의 가치가 범죄 활동 또는 그러한 활동 참여에서 직간접적으로 발생했거나 재산의 의도된 목적이 하나 이상의 테러리스트 또는 테러 조직을 후원하는 것이라고 의심되거나 알게 된 경우 Coinsbee GmbH는 이를 관할 당국에 보고하고 후속 조치에 협력할 것입니다. 이는 당국이 (법적으로 허용되는 한) 고객의 모든 데이터와 고객별 기록을 제공하는 수준까지 이루어집니다.

테러 방지 조치

고객 데이터를 제재 목록(OFAC)과 대조함으로써 Coinsbee GmbH는 법적 의무를 준수합니다. 이 조치는 글로벌 테러 활동 퇴치라는 장기적인 목표를 지원합니다. EU 제재 목록 외에도 미국 제재 목록 또한 Coinsbee GmbH에 중요합니다.