KYC & AML

Кардарды таануу (KYC) - Колдонуунун чектөөлөрү

Учурдагы каржылык кылмыштарга жана акчаны адалдоого каршы мыйзамдарга ылайык, биз белгилүү бир чектөөлөргө жеткенде KYC (Кардарды таануу) текшерүүсүн жүргүзүү менен мыйзамдуу талаптарды аткарабыз.
 Бардык маалыматтар шифрленген түрдө сакталат жана үчүнчү тараптарга берилбейт. Текшерүү биздин сертификатталган өнөктөш Sumsub аркылуу ишке ашырылат.

Текшерүүсүз лимит: заказ үчүн эң көп €1,000, жалпысынан эң көп €10,000
 Текшерүү менен лимит: чектөө жок
 Башкалар: Кээ бир өнүмдөрдү, адатта, текшерилген эсептерден гана сатып алууга болот.

 Туура эмес маалыматтарды же документтерди киргизүү кийинки сатып алууларды бөгөттөөгө алып келиши мүмкүн. Ошондой эле, сатып алуу иштетилбей калышы мүмкүн.

Акчаны адалдоого каршы (AML)

Акчаны адалдоо (ML) жана террордук каржылоо (TF) крипто коомчулугу үчүн өтө чоң көйгөйлөр. Coinsbee GmbH үчүн ML жана TF алардын ишмердүүлүгүнө олуттуу коркунуч туудурат. Ошондуктан Coinsbee GmbH тиешелүү мыйзам актыларына, сунуштарына, көрсөтмөлөрүнө жана мыкты тажрыйбаларына ылайык акчаны адалдоого (AML) жана террордук каржылоого (CTF) каршы күрөшүү боюнча жол-жоболорду киргизип, ишке ашырат.
 Coinsbee GmbH компаниясынын AML жана CTF жол-жоболорунун эң маанилүү элементтери төмөндө тизмеленген:

• Кардарды терең таануу
  Кардарды терең таануу маалыматы бизнес мамилелерин түзүүдөн мурун кардардан алынат (жана KYC эрежелерине ылайык). Coinsbee GmbH ошондой эле маалыматтардын тууралыгын көз карандысыз булактар менен салыштырат. Кардардын маалыматын чогултуп, текшерүү менен Компания кардардын чыныгы инсандыгы жөнүндө акылга сыярлык ишеним жаратууну көздөйт. Coinsbee GmbH кардардын ишин түшүнүшү керек, бул кардардын Coinsbee GmbH аркылуу мыйзамсыз каражаттарды адалдабашын жана/же бул каражаттар TF үчүн колдонулбашын камсыз кылуу үчүн.
  Кардарды аныктоодо Coinsbee GmbH компаниясына берилген маалыматтар жана документтер Coinsbee GmbH компаниясынын маалыматтарды коргоо жоболоруна ылайык иштетилет.
• Тобокелдиктерди баалоо
  Тобокелдиктерди баалоо үчүн тобокелдикке негизделген ыкма колдонулат. Бул Coinsbee GmbH өзүнүн ML жана TF тобокелдиктерин түшүнөт жана бул тобокелдиктерди азайтууну камсыз кылган тартипте жана өлчөмдө AML / CFT чараларын колдонот дегенди билдирет. Бул ийкемдүүлүк Coinsbee GmbH компаниясына жогорку тобокелдиктер болгон кырдаалдарда ресурстарын мүмкүн болушунча жакшы пайдаланууга жана күчөтүлгөн чараларды көрүүгө мүмкүндүк берет.
• Үзгүлтүксүз мониторинг
  Coinsbee GmbH кардарлар менен болгон бизнес мамилелерин тынымсыз көзөмөлдөп турат. Бардык бизнес мамилелери тобокелдик категориясына карабастан, тобокелдикке негизделген ыкманы колдонуу менен тынымсыз көзөмөлдөнөт. Бирок, мониторингдин көлөмү жана түрү кардардын тобокелдик деңгээлине жана көрсөтүлгөн кызматка жараша болот. Үзгүлтүксүз мониторинг Coinsbee GmbH компаниясына кардарлардын профилдери жана жүрүм-туруму жөнүндө тереңирээк түшүнүк алууга мүмкүндүк берет.
• Жазууларды сактоо
  Coinsbee GmbH ML жана TF менен күрөшүүнүн бир бөлүгү катары ар бир кардар үчүн жазууларды жүргүзөт. Алар колдонулуп жаткан мыйзамдарга ылайык шифрленген. Бул кылмыштуу мүлктү эффективдүү иликтөө, куугунтуктоо жана конфискациялоо мүмкүн болушунча жөнөкөй болушу үчүн жасалат.
• Жооптуу органдар менен байланышуу жана маалымат берүү
  Колдонулуп жаткан мыйзамдын чегинде органдардын суроо-талаптары болгон учурда жооптуу органдар менен байланышуу жана маалымат берүү. Эгерде кандайдыр бир баалуу мүлк түз же кыйыр түрдө кылмыштуу иш-аракеттерден же мындай иш-аракеттерге катышуудан келип чыккандыгы же мүлктүн максаттуу багыты бир же бир нече террористти же террористтик уюмду каржылоо экендиги жөнүндө шек же билим болсо, Coinsbee GmbH бул тууралуу компетенттүү органга билдирет жана кийинки аракеттер боюнча кызматташат. Бул, мыйзамдуу түрдө уруксат берилген чекте, бийлик органдарына кардардын бардык маалыматтары жана кардарларга тиешелүү жазуулар берилишине чейин жетет.

Террорго каршы күрөшүү чаралары

Кардарлардын маалыматтарын санкциялык тизмелер (OFAC) менен салыштыруу аркылуу Coinsbee GmbH өзүнүн мыйзамдык милдеттенмелерин аткарат. Бул чаралар глобалдык терроризм иш-аракеттерине каршы күрөшүүнүн узак мөөнөттүү максатына көмөктөшөт. Европа Биримдигинин санкциялык тизмелеринен тышкары, АКШнын санкциялык тизмелери да Coinsbee GmbH үчүн маанилүү.