KYC IR AML

Kliento pažinimas (KYC) – Naudojimo apribojimai

Vadovaudamiesi dabartiniais kovos su finansiniais nusikaltimais ir pinigų plovimu įstatymais, mes laikomės teisėtų reikalavimų atlikdami KYC (Kliento pažinimo) patikrinimą, kai pasiekiami tam tikri limitai.
 Visos duomenys saugomi šifruota forma ir neperduodami trečiosioms šalims. Patikrinimas atliekamas per mūsų sertifikuotą partnerį „Sumsub“.

Limitai be patvirtinimo: maks. €1,000 už užsakymą, maks. €10,000 iš viso
 Limitai su patvirtinimu: be limito
 Kita: Kai kuriuos produktus apskritai galima įsigyti tik iš patvirtintų paskyrų.

 Neteisingų duomenų ar dokumentų pateikimas gali lemti vėlesnių pirkimų blokavimą. Tai taip pat gali lemti, kad pirkimas nebus apdorotas.

Pinigų plovimo prevencija (AML)

Pinigų plovimas (PP) ir teroristų finansavimas (TF) kelia didelius iššūkius kripto bendruomenei. „Coinsbee GmbH“ PP ir TF kelia rimtą grėsmę jos veiklai. Štai kodėl „Coinsbee GmbH“ įveda ir įgyvendina gaires kovai su pinigų plovimu (AML) ir teroristų finansavimu (CTF) laikydamasi atitinkamų teisės aktų, rekomendacijų, gairių ir geriausios praktikos.
 Žemiau pateikiami svarbiausi „Coinsbee GmbH“ AML ir CTF gairių elementai:

• Kliento tinkama patikra
  Kliento tinkamos patikros informacija gaunama iš kliento prieš užmezgant verslo santykius (ir taikant KYC taisykles). „Coinsbee GmbH“ taip pat lygina informaciją su nepriklausomais šaltiniais dėl teisingumo. Rinkdama ir tikrindama kliento informaciją, Įmonė siekia susidaryti pagrįstą įsitikinimą dėl tikrosios kliento tapatybės. „Coinsbee GmbH“ taip pat turi suprasti kliento verslą, kad įsitikintų, jog klientas neplauna neteisėtų lėšų per „Coinsbee GmbH“ ir/arba šios lėšos nebus naudojamos TF.
  Informacija ir dokumentai, pateikti „Coinsbee GmbH“ nustatant kliento tapatybę, tvarkomi laikantis „Coinsbee GmbH“ duomenų apsaugos nuostatų.
• Rizikos vertinimas
  Rizikos vertinimui taikomas rizikos pagrindu paremtas metodas. Tai reiškia, kad „Coinsbee GmbH“ supranta PP ir TF rizikas, kurioms ji yra veikiamas, ir taiko AML / CFT priemones tokiu būdu ir mastu, kuris užtikrina šių rizikų sušvelninimą. Šis lankstumas leidžia „Coinsbee GmbH“ kuo geriau išnaudoti savo išteklius didesnės rizikos situacijose ir imtis papildomų priemonių.
• Nuolatinis stebėjimas
  „Coinsbee GmbH“ nuolat stebi verslo santykius su klientais. Visi verslo santykiai nuolat stebimi naudojant rizikos pagrindu paremtą metodą, nepaisant jų rizikos klasifikacijos. Tačiau stebėjimo mastas ir tipas priklauso nuo kliento rizikos lygio ir teikiamos paslaugos. Nuolatinis stebėjimas leidžia „Coinsbee GmbH“ giliau suprasti klientų profilius ir elgseną.
• Dokumentų saugojimas
  Siekiant kovoti su PP ir TF, „Coinsbee GmbH“ saugo kiekvieno kliento įrašus. Jie yra šifruojami laikantis taikomų teisės aktų. Tai daroma siekiant kuo labiau supaprastinti veiksmingus tyrimus, baudžiamąjį persekiojimą ir nusikalstamu būdu įgyto turto konfiskavimą.
• Bendradarbiavimas su atsakingomis institucijomis ir informacijos teikimas
  Bendradarbiavimas su atsakingomis institucijomis ir informacijos teikimas, kai institucijos teiraujasi, laikantis taikomų teisės aktų. Jei kyla įtarimas ar žinoma, kad bet kokios vertės turtas tiesiogiai ar netiesiogiai gaunamas iš nusikalstamos veiklos ar dalyvavimo tokioje veikloje, arba kad numatytas turto tikslas yra remti vieną ar daugiau teroristų ar teroristinę organizaciją, „Coinsbee GmbH“ apie tai praneš kompetentingai institucijai ir bendradarbiaus vykdant tolesnius veiksmus. Tai apima visų kliento duomenų ir kliento specifinių įrašų pateikimą institucijoms (tiek, kiek tai leidžiama pagal įstatymus).

Priemonės kovai su terorizmu

Palygindama kliento duomenis su sankcijų sąrašais (OFAC), „Coinsbee GmbH“ vykdo savo teisines prievoles. Šios priemonės palaiko ilgalaikį pasaulinės teroristinės veiklos prevencijos tikslą. Be ES sankcijų sąrašų, JAV sankcijų sąrašai taip pat yra svarbūs „Coinsbee GmbH“.