KYC un AML

Iepazīsties ar savu klientu (KYC) – Lietošanas ierobežojumi

Saskaņā ar spēkā esošajiem finanšu noziegumu un naudas atmazgāšanas likumiem, mēs ievērojam juridiskās prasības, veicot KYC (Iepazīsties ar savu klientu) pārbaudi, kad tiek sasniegti noteikti limiti.
 Visi dati tiek glabāti šifrētā veidā un netiek nodoti trešajām pusēm. Verifikācija tiek veikta, izmantojot mūsu sertificēto partneri Sumsub.

Limits bez verifikācijas: max. €1,000 par pasūtījumu, max. €10,000 kopā
 Limits ar verifikāciju: bez limita
 Dažādi: Dažus produktus parasti var iegādāties tikai no verificētiem kontiem.

 Nepareizu datu vai dokumentu ievadīšana var novest pie turpmāko pirkumu bloķēšanas. Tas var arī nozīmēt, ka pirkums netiks apstrādāts.

Naudas atmazgāšanas novēršana (AML)

Naudas atmazgāšana (ML) un terorisma finansēšana (TF) ir ļoti lieli izaicinājumi kriptovalūtu kopienai. Coinsbee GmbH uzskata, ka ML un TF rada nopietnus draudus tās darbībai. Tāpēc Coinsbee GmbH ievieš un īsteno vadlīnijas naudas atmazgāšanas (AML) un terorisma finansēšanas (CTF) apkarošanai saskaņā ar attiecīgajiem normatīvajiem aktiem, ieteikumiem, vadlīnijām un paraugpraksi.
 Svarīgākie Coinsbee GmbH AML un CTF vadlīniju elementi ir uzskaitīti zemāk:

• Klienta izpēte (Customer due diligence)
  Klienta izpētes informācija tiek iegūta no klienta pirms uzņēmējdarbības attiecību uzsākšanas (un tā ir pakļauta KYC noteikumiem). Coinsbee GmbH salīdzina informāciju ar neatkarīgiem avotiem, lai pārbaudītu tās pareizību. Vācot un pārbaudot klienta informāciju, Uzņēmums cenšas gūt pamatotu pārliecību par klienta patieso identitāti. Coinsbee GmbH ir jāsaprot arī klienta uzņēmējdarbība, lai pārliecinātos, ka klients neatmazgā nelikumīgus līdzekļus, izmantojot Coinsbee GmbH, un/vai šie līdzekļi netiks izmantoti TF.
  Informācija un dokumenti, kas Coinsbee GmbH tiek sniegti klienta identificēšanas laikā, tiek apstrādāti saskaņā ar Coinsbee GmbH datu aizsardzības noteikumiem.
• Riska novērtējums
  Riska novērtējumā tiek izmantota uz risku balstīta pieeja. Tas nozīmē, ka Coinsbee GmbH izprot ML un TF riskus, ar kuriem tā saskaras, un piemēro AML / CFT pasākumus tādā veidā un apmērā, kas nodrošina šo risku mazināšanu. Šī elastība ļauj Coinsbee GmbH vislabāk izmantot savus resursus situācijās ar augstākiem riskiem un veikt pastiprinātus pasākumus.
• Nepārtrauktā uzraudzība
  Coinsbee GmbH nepārtraukti uzrauga uzņēmējdarbības attiecības ar klientiem. Visas uzņēmējdarbības attiecības tiek nepārtraukti uzraudzītas, izmantojot uz risku balstītu pieeju, neatkarīgi no to riska klasifikācijas. Tomēr uzraudzības apjoms un veids ir atkarīgs no klienta riska līmeņa un attiecīgā sniegtā pakalpojuma. Nepārtrauktā uzraudzība ļauj Coinsbee GmbH gūt dziļāku ieskatu par klientu profiliem un uzvedību.
• Ierakstu saglabāšana
  Coinsbee GmbH uztur ierakstus par katru klientu, lai cīnītos pret ML un TF. Tie tiek šifrēti saskaņā ar piemērojamiem tiesību aktiem. Tas ir nepieciešams, lai pēc iespējas vienkāršotu efektīvas izmeklēšanas, kriminālvajāšanas un noziedzīgi iegūtu līdzekļu konfiskāciju.
• Saziņa ar atbildīgajām iestādēm un informācijas sniegšana
  Saziņa ar atbildīgajām iestādēm un informācijas sniegšana, ja iestādes pieprasa informāciju piemērojamo tiesību aktu ietvaros. Ja pastāv aizdomas vai zināšanas, ka jebkuras vērtības īpašums tieši vai netieši nāk no noziedzīgas darbības vai dalības šādās darbībās, vai ka īpašuma paredzētais mērķis ir sponsorēt vienu vai vairākus teroristus vai teroristu organizāciju, Coinsbee GmbH par to ziņos kompetentajai iestādei un sadarbosies turpmākajās darbībās. Tas ietver to, ka iestādēm (tiktāl, cik tas ir juridiski atļauts) tiek nodoti visi klienta dati un klienta specifiskie ieraksti.

Pasākumi terorisma apkarošanai

Coinsbee GmbH ievēro savas juridiskās saistības, salīdzinot klientu datus ar sankciju sarakstiem (OFAC). Šie pasākumi atbalsta ilgtermiņa mērķi – cīnīties pret globālo terorisma darbību. Papildus ES sankciju sarakstiem Coinsbee GmbH ir svarīgi arī ASV sankciju saraksti.