കസ്റ്റമറെ അറിയുക (KYC) - ഉപയോഗ പരിമിതികൾ
നിലവിലെ സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്കും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനും എതിരായ നിയമങ്ങൾക്കനുസൃതമായി, ചില പരിധിയിൽ എത്തുമ്പോൾ ഞങ്ങൾ KYC (കസ്റ്റമറെ അറിയുക) പരിശോധന നടത്തുന്നത് വഴി നിയമപരമായ ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നു.
എല്ലാ ഡാറ്റയും എൻക്രിപ്റ്റ് ചെയ്ത രൂപത്തിൽ സംഭരിക്കുകയും മൂന്നാം കക്ഷികൾക്ക് കൈമാറുന്നതുമല്ല. വെരിഫിക്കേഷൻ ഞങ്ങളുടെ സർട്ടിഫൈഡ് പങ്കാളിയായ Sumsub വഴി നടപ്പിലാക്കുന്നു.
വെരിഫിക്കേഷൻ ഇല്ലാതെ പരിധി: ഒരു ഓർഡറിന് പരമാവധി €1,000, ആകെ പരമാവധി €10,000
വെരിഫിക്കേഷനോടുകൂടിയ പരിധി: പരിധിയില്ല
മറ്റുള്ളവ: ചില ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ സാധാരണയായി വെരിഫൈ ചെയ്ത അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് മാത്രമേ വാങ്ങാൻ കഴിയൂ.
തെറ്റായ ഡാറ്റയോ രേഖകളോ നൽകുന്നത് തുടർന്നുള്ള വാങ്ങലുകൾ തടയാൻ കാരണമായേക്കാം. ഇത് വാങ്ങൽ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യാതിരിക്കാനും കാരണമായേക്കാം.
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധം (AML)
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ (ML) ഉം ഭീകരവാദ ധനസഹായവും (TF) ക്രിപ്റ്റോ സമൂഹത്തിന് വലിയ വെല്ലുവിളികളാണ്. Coinsbee GmbH-യെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, ML-ഉം TF-ഉം അവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് ഗുരുതരമായ ഭീഷണിയാണ്. അതിനാൽ, ബന്ധപ്പെട്ട നിയമങ്ങൾ, ശുപാർശകൾ, മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ, മികച്ച രീതികൾ എന്നിവയ്ക്ക് അനുസൃതമായി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെ (AML) പ്രതിരോധിക്കുന്നതിനും ഭീകരവാദ ധനസഹായത്തിനെതിരെയും (CTF) Coinsbee GmbH മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ അവതരിപ്പിക്കുകയും നടപ്പിലാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
Coinsbee GmbH-യുടെ AML, CTF മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളിലെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ഘടകങ്ങൾ താഴെ നൽകുന്നു:
- കസ്റ്റമർ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ്
ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങൾ തുടങ്ങുന്നതിന് മുമ്പ് കസ്റ്റമറിൽ നിന്ന് ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുന്നു (ഇത് KYC നിയമങ്ങൾക്ക് വിധേയമാണ്). വിവരങ്ങളുടെ കൃത്യതയ്ക്കായി Coinsbee GmbH സ്വതന്ത്ര ഉറവിടങ്ങളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. കസ്റ്റമറുടെ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും പരിശോധിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, കസ്റ്റമറുടെ യഥാർത്ഥ ഐഡന്റിറ്റിയിൽ ന്യായമായ വിശ്വാസം സ്ഥാപിക്കാൻ കമ്പനി ലക്ഷ്യമിടുന്നു. കസ്റ്റമർ Coinsbee GmbH വഴി അനധികൃത പണം വെളുപ്പിക്കുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും/അല്ലെങ്കിൽ ഈ പണം TF-ന് ഉപയോഗിക്കില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും കസ്റ്റമറുടെ ബിസിനസ്സ് മനസ്സിലാക്കേണ്ടതും Coinsbee GmbH-ക്ക് അത്യാവശ്യമാണ്.
കസ്റ്റമറെ തിരിച്ചറിയുമ്പോൾ Coinsbee GmbH-ക്ക് ലഭ്യമാക്കുന്ന വിവരങ്ങളും രേഖകളും Coinsbee GmbH-യുടെ ഡാറ്റാ സംരക്ഷണ ചട്ടങ്ങൾക്കനുസൃതമായി പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നു. - അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തൽ
അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തുന്നതിന് റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമീപനമാണ് ഉപയോഗിക്കുന്നത്. ഇതിനർത്ഥം, തങ്ങൾക്ക് ഉണ്ടാകാനിടയുള്ള ML, TF അപകടസാധ്യതകൾ Coinsbee GmbH മനസ്സിലാക്കുകയും ഈ അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്ന രീതിയിലും അളവിലും AML / CFT നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു എന്നാണ്. ഈ വഴക്കം, ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതകളുള്ള സാഹചര്യങ്ങളിൽ തങ്ങളുടെ വിഭവങ്ങൾ ഏറ്റവും മികച്ച രീതിയിൽ ഉപയോഗിക്കാനും വർദ്ധിപ്പിച്ച നടപടികൾ സ്വീകരിക്കാനും Coinsbee GmbH-യെ സഹായിക്കുന്നു. - തുടർച്ചയായ നിരീക്ഷണം
കസ്റ്റമർമാരുമായുള്ള ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങൾ Coinsbee GmbH തുടർച്ചയായി നിരീക്ഷിക്കുന്നു. അപകടസാധ്യത വർഗ്ഗീകരണം പരിഗണിക്കാതെ, റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമീപനം ഉപയോഗിച്ച് എല്ലാ ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങളും തുടർച്ചയായി നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിരീക്ഷണത്തിന്റെ വ്യാപ്തിയും തരവും കസ്റ്റമറുടെ അപകടസാധ്യത നിലയെയും നൽകുന്ന സേവനത്തെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. കസ്റ്റമർമാരുടെ പ്രൊഫൈലുകളിലും പെരുമാറ്റത്തിലും കൂടുതൽ ആഴത്തിലുള്ള ഉൾക്കാഴ്ച നേടാൻ തുടർച്ചയായ നിരീക്ഷണം Coinsbee GmbH-യെ സഹായിക്കുന്നു. - രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കൽ
ML, TF എന്നിവയ്ക്കെതിരായ പോരാട്ടത്തിന്റെ ഭാഗമായി Coinsbee GmbH ഓരോ കസ്റ്റമർക്കുമായി രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നു. ബാധകമായ നിയമമനുസരിച്ച് ഇവ എൻക്രിപ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്നു. ഇത് ഫലപ്രദമായ അന്വേഷണങ്ങൾ, പ്രോസിക്യൂഷനുകൾ, ക്രിമിനൽ സ്വത്തുക്കളുടെ കണ്ടുകെട്ടൽ എന്നിവ കഴിയുന്നത്ര ലളിതമാക്കാൻ സഹായിക്കും. - ബന്ധപ്പെട്ട അധികാരികളുമായുള്ള ആശയവിനിമയവും വിവരങ്ങൾ നൽകലും
ബാധകമായ നിയമത്തിന്റെ പരിധിയിൽ വരുന്ന അധികാരികളുടെ അന്വേഷണങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ ബന്ധപ്പെട്ട അധികാരികളുമായി ആശയവിനിമയം നടത്തുകയും വിവരങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യും. ഏതെങ്കിലും മൂല്യമുള്ള സ്വത്ത് നേരിട്ടോ അല്ലാതെയോ ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്നോ അത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ പങ്കെടുത്തതിൽ നിന്നോ വന്നതാണെന്നോ, അല്ലെങ്കിൽ സ്വത്തിന്റെ ഉദ്ദേശിച്ച ലക്ഷ്യം ഒന്നോ അതിലധികമോ തീവ്രവാദികളെ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു തീവ്രവാദ സംഘടനയെ സ്പോൺസർ ചെയ്യുക എന്നതാണെന്നോ സംശയമോ അറിവോ ഉണ്ടെങ്കിൽ, Coinsbee GmbH അത് ബന്ധപ്പെട്ട അധികാരികളെ അറിയിക്കുകയും തുടർന്നുള്ള നടപടികളിൽ സഹകരിക്കുകയും ചെയ്യും. നിയമപരമായി അനുവദനീയമായ പരിധി വരെ, കസ്റ്റമറുടെ എല്ലാ ഡാറ്റയും കസ്റ്റമർ സംബന്ധമായ രേഖകളും അധികാരികൾക്ക് ലഭ്യമാക്കുന്നതിലേക്ക് ഇത് പോകുന്നു.
ഭീകരവാദത്തിനെതിരായ നടപടികൾ
സാങ്ഷൻ ലിസ്റ്റുകളുമായി (OFAC) കസ്റ്റമർ ഡാറ്റ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിലൂടെ Coinsbee GmbH അതിന്റെ നിയമപരമായ ബാധ്യതകൾ പാലിക്കുന്നു. ആഗോള ഭീകരവാദ പ്രവർത്തനങ്ങളെ ചെറുക്കുക എന്ന ദീർഘകാല ലക്ഷ്യത്തെ ഈ നടപടികൾ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു. EU സാങ്ഷൻ ലിസ്റ്റുകൾക്ക് പുറമെ, US സാങ്ഷൻ ലിസ്റ്റുകളും Coinsbee GmbH-ക്ക് പ്രധാനമാണ്.
നിങ്ങളുടെ ക്രിപ്റ്റോ പണത്തിനുള്ള മധുരം
