KYC & AML

Kenali Pelanggan Anda (KYC) - Had Penggunaan

Selaras dengan undang-undang jenayah kewangan dan pengubahan wang haram semasa, kami mematuhi keperluan undang-undang dengan menjalankan semakan KYC (Kenali Pelanggan Anda) apabila had tertentu dicapai.
 Semua data disimpan dalam bentuk tersulit dan tidak diserahkan kepada pihak ketiga. Pengesahan dilaksanakan melalui rakan kongsi bertauliah kami, Sumsub.

Had tanpa pengesahan: maks. €1,000 setiap pesanan, maks. €10,000 secara keseluruhan
 Had dengan pengesahan: tiada had
 Lain-lain: Sesetengah produk secara amnya hanya boleh dibeli daripada akaun yang disahkan.

 Memasukkan data atau dokumen yang salah boleh menyebabkan pembelian seterusnya disekat. Ia juga boleh menyebabkan pembelian tidak diproses.

Anti Pengubahan Wang Haram (AML)

Pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan keganasan (TF) adalah cabaran yang sangat besar bagi komuniti kripto. Bagi Coinsbee GmbH, ML dan TF menimbulkan ancaman serius kepada aktiviti mereka. Itulah sebabnya Coinsbee GmbH memperkenalkan dan melaksanakan garis panduan untuk memerangi pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan keganasan (CTF) selaras dengan akta undang-undang, cadangan, garis panduan dan amalan terbaik yang berkaitan.
 Elemen paling penting dalam garis panduan AML dan CTF Coinsbee GmbH disenaraikan di bawah:

• Siasatan wajar pelanggan
  Maklumat siasatan wajar pelanggan diperoleh daripada pelanggan sebelum memasuki hubungan perniagaan (dan tertakluk kepada peraturan KYC). Coinsbee GmbH juga membandingkan maklumat tersebut dengan sumber bebas untuk mendapatkan kesahihan. Dengan mengumpul dan mengesahkan maklumat pelanggan, Syarikat bertujuan untuk membentuk kepercayaan yang munasabah tentang identiti sebenar pelanggan. Coinsbee GmbH juga mesti memahami perniagaan pelanggan untuk memastikan pelanggan tidak menguruskan dana haram melalui Coinsbee GmbH dan/atau dana ini tidak akan digunakan untuk TF.
  Maklumat dan dokumen yang disediakan kepada Coinsbee GmbH semasa mengenal pasti pelanggan diproses mengikut peraturan perlindungan data Coinsbee GmbH.
• Penilaian Risiko
  Pendekatan berasaskan risiko digunakan untuk penilaian risiko. Ini bermakna Coinsbee GmbH memahami risiko ML dan TF yang terdedah kepadanya dan menggunakan langkah-langkah AML / CFT mengikut cara dan sejauh mana yang memastikan mitigasi risiko ini. Fleksibiliti ini membolehkan Coinsbee GmbH menggunakan sumbernya dengan sebaik mungkin dalam situasi berisiko tinggi dan mengambil langkah tambahan.
• Pemantauan Berterusan
  Coinsbee GmbH memantau hubungan perniagaan dengan pelanggan secara berterusan. Semua hubungan perniagaan dipantau secara berterusan menggunakan pendekatan berasaskan risiko, tanpa mengira klasifikasi risiko mereka. Walau bagaimanapun, skop dan jenis pemantauan bergantung pada tahap risiko pelanggan dan perkhidmatan masing-masing yang disediakan. Pemantauan berterusan membolehkan Coinsbee GmbH mendapat pandangan yang lebih mendalam tentang profil dan tingkah laku pelanggan.
• Penyimpanan Rekod
  Coinsbee GmbH menyimpan rekod untuk setiap pelanggan sebagai sebahagian daripada usaha memerangi ML dan TF. Ini disulitkan mengikut undang-undang yang terpakai. Ini adalah untuk membolehkan penyiasatan yang berkesan, pendakwaan dan perampasan harta jenayah menjadi semudah mungkin.
• Komunikasi dengan pihak berkuasa yang bertanggungjawab dan penyediaan maklumat
  Komunikasi dengan pihak berkuasa yang bertanggungjawab dan penyediaan maklumat sekiranya terdapat pertanyaan daripada pihak berkuasa dalam rangka undang-undang yang terpakai. Jika terdapat syak wasangka atau pengetahuan bahawa harta benda bernilai datang secara langsung atau tidak langsung daripada aktiviti jenayah atau penyertaan dalam aktiviti tersebut atau bahawa tujuan harta benda itu adalah untuk menaja seorang atau lebih pengganas atau organisasi pengganas, Coinsbee GmbH akan melaporkannya kepada pihak berkuasa yang kompeten dan akan bekerjasama dalam tindakan susulan. Ini sejauh pihak berkuasa (setakat yang dibenarkan oleh undang-undang) semua data pelanggan dan rekod khusus pelanggan disediakan.

Langkah-langkah Memerangi Keganasan

Dengan membandingkan data pelanggan dengan senarai sekatan (OFAC), Coinsbee GmbH mematuhi obligasi undang-undangnya. Langkah-langkah ini menyokong matlamat jangka panjang memerangi aktiviti keganasan global. Selain senarai sekatan EU, senarai sekatan AS juga penting untuk Coinsbee GmbH.