आफ्नो ग्राहकलाई चिनौं (KYC) - प्रयोगका सीमाहरू
वर्तमान वित्तीय अपराध विरोधी र मनी लाउन्डरिङ कानूनहरू अनुसार, निश्चित सीमाहरू पुगेपछि हामी KYC (Know Your Customer) जाँच गरेर कानुनी आवश्यकताहरूको पालना गर्छौं।
सबै डेटा इन्क्रिप्टेड रूपमा भण्डारण गरिन्छ र तेस्रो पक्षलाई हस्तान्तरण गरिँदैन। प्रमाणिकरण हाम्रो प्रमाणित साझेदार Sumsub मार्फत गरिन्छ।
प्रमाणिकरण बिनाको सीमा: प्रति अर्डर अधिकतम €1,000, कुल अधिकतम €10,000
प्रमाणिकरण सहितको सीमा: कुनै सीमा छैन
विविध: केही उत्पादनहरू सामान्यतया प्रमाणित खाताहरूबाट मात्र खरिद गर्न सकिन्छ।
गलत डेटा वा कागजातहरू प्रविष्ट गर्दा पछिल्ला खरिदहरू अवरुद्ध हुन सक्छ। यसले खरिद प्रक्रिया पूरा नहुन पनि सक्छ।
मनी लाउन्डरिङ विरोधी (AML)
मनी लाउन्डरिङ (ML) र आतंकवादी वित्तपोषण (TF) क्रिप्टो समुदायका लागि धेरै ठूला चुनौतीहरू हुन्। Coinsbee GmbH को लागि, ML र TF ले यसको गतिविधिहरूमा गम्भीर खतरा उत्पन्न गर्दछ। यसै कारणले गर्दा Coinsbee GmbH ले सान्दर्भिक कानुनी कार्यहरू, सिफारिसहरू, दिशानिर्देशहरू र उत्कृष्ट अभ्यासहरू अनुसार मनी लाउन्डरिङ (AML) र आतंकवादी वित्तपोषण (CTF) विरुद्ध लड्नका लागि दिशानिर्देशहरू प्रस्तुत र कार्यान्वयन गर्दछ।
Coinsbee GmbH का AML र CTF दिशानिर्देशका सबैभन्दा महत्त्वपूर्ण तत्वहरू तल सूचीबद्ध छन्:
- ग्राहकको उचित लगनशीलता
व्यावसायिक सम्बन्धमा प्रवेश गर्नु अघि ग्राहकबाट ग्राहकको उचित लगनशीलताको जानकारी प्राप्त गरिन्छ (र KYC नियमहरूको अधीनमा)। Coinsbee GmbH ले शुद्धताका लागि जानकारीहरू स्वतन्त्र स्रोतहरूसँग पनि तुलना गर्दछ। ग्राहकको जानकारी सङ्कलन र प्रमाणित गरेर कम्पनीले ग्राहकको वास्तविक पहिचानको बारेमा उचित विश्वास बनाउने लक्ष्य राख्छ। ग्राहकले Coinsbee GmbH मार्फत अवैध रकमको लाउन्डरिङ गर्दैन र/वा यी रकमहरू TF को लागि प्रयोग गरिने छैन भन्ने सुनिश्चित गर्न Coinsbee GmbH ले ग्राहकको व्यवसाय पनि बुझ्नुपर्छ।
ग्राहकको पहिचान गर्दा Coinsbee GmbH लाई उपलब्ध गराइएका जानकारी र कागजातहरू Coinsbee GmbH को डेटा संरक्षण नियमहरू अनुसार प्रशोधन गरिन्छ। - जोखिम मूल्याङ्कन
जोखिम मूल्याङ्कनका लागि जोखिममा आधारित दृष्टिकोण प्रयोग गरिन्छ। यसको मतलब Coinsbee GmbH ले आफू जोखिममा रहेको ML र TF जोखिमहरू बुझ्दछ र यी जोखिमहरूको न्यूनीकरण सुनिश्चित गर्ने तरिका र हदसम्म AML/CFT उपायहरू लागू गर्दछ। यो लचकताले Coinsbee GmbH लाई उच्च जोखिम भएका परिस्थितिहरूमा आफ्ना स्रोतहरूको उत्तम सम्भव प्रयोग गर्न र बढेका उपायहरू लिन सक्षम बनाउँछ। - निरन्तर अनुगमन
Coinsbee GmbH ले ग्राहकहरूसँगको व्यावसायिक सम्बन्धलाई निरन्तर अनुगमन गर्दछ। तिनीहरूको जोखिम वर्गीकरणको पर्वाह नगरी सबै व्यावसायिक सम्बन्धहरू जोखिममा आधारित दृष्टिकोण प्रयोग गरी निरन्तर अनुगमन गरिन्छ। यद्यपि, अनुगमनको दायरा र प्रकार ग्राहकको जोखिम स्तर र सम्बन्धित प्रदान गरिएको सेवामा निर्भर गर्दछ। निरन्तर अनुगमनले Coinsbee GmbH लाई ग्राहकहरूको प्रोफाइल र व्यवहारमा गहिरो अन्तरदृष्टि प्राप्त गर्न सक्षम बनाउँछ। - रेकर्ड राख्ने
ML र TF विरुद्धको लडाइँको एक भागको रूपमा Coinsbee GmbH ले प्रत्येक ग्राहकको लागि रेकर्ड राख्छ। यी लागू कानून अनुसार इन्क्रिप्टेड हुन्छन्। यो प्रभावकारी अनुसन्धान, मुद्दा चलाउने र आपराधिक सम्पत्ति जफतलाई सकेसम्म सरल बनाउनको लागि हो। - जिम्मेवार अधिकारीहरूसँग सञ्चार र जानकारी उपलब्ध गराउने
लागू कानूनको दायरा भित्र अधिकारीहरूबाट सोधपुछ भएमा जिम्मेवार अधिकारीहरूसँग सञ्चार र जानकारी उपलब्ध गराइन्छ। यदि कुनै शङ्का वा ज्ञान छ भने कुनै पनि मूल्यको सम्पत्ति प्रत्यक्ष वा अप्रत्यक्ष रूपमा आपराधिक गतिविधि वा त्यस्ता गतिविधिहरूमा संलग्नताबाट आएको हो वा सम्पत्तिको उद्देश्य एक वा बढी आतंकवादी वा आतंकवादी संगठनलाई प्रायोजित गर्नु हो भने, Coinsbee GmbH ले सक्षम अधिकारीलाई रिपोर्ट गर्नेछ र अनुवर्ती कार्यहरूमा सहयोग गर्नेछ। यो हदसम्म जान्छ कि अधिकारीहरूलाई (कानुनी रूपमा अनुमति भएअनुसार) ग्राहकको सबै डेटा र ग्राहक-विशेष रेकर्डहरू उपलब्ध गराइन्छ।
आतंकवाद विरुद्ध लड्ने उपायहरू
ग्राहक डेटालाई प्रतिबन्ध सूची (OFAC) सँग तुलना गरेर Coinsbee GmbH ले आफ्ना कानुनी दायित्वहरूको पालना गर्दछ। यी उपायहरूले विश्वव्यापी आतंकवादी गतिविधिहरूको मुकाबला गर्ने दीर्घकालीन लक्ष्यलाई समर्थन गर्दछ। EU प्रतिबन्ध सूचीहरूका अतिरिक्त, अमेरिकी प्रतिबन्ध सूचीहरू पनि Coinsbee GmbH का लागि महत्त्वपूर्ण छन्।
तपाईंको क्रिप्टो पैसाको लागि मह
