KYC & AML

Know Your Customer (KYC) - Gebruikslimieten

In overeenstemming met de huidige wetgeving ter bestrijding van financiële criminaliteit en witwassen, voldoen we aan de wettelijke vereisten door een KYC (Know Your Customer) controle uit te voeren wanneer bepaalde limieten worden bereikt.
 Alle gegevens worden versleuteld opgeslagen en niet doorgegeven aan derden. De verificatie wordt uitgevoerd via onze gecertificeerde partner Sumsub.

Limiet zonder verificatie: max. € 1.000 per bestelling, max. € 10.000 totaal
 Limiet met verificatie: geen limiet
 Diversen: Sommige producten kunnen over het algemeen alleen worden gekocht met geverifieerde accounts.

 Het invoeren van onjuiste gegevens of documenten kan leiden tot het blokkeren van volgende aankopen. Het kan er ook toe leiden dat de aankoop niet wordt verwerkt.

Anti Money Laundering (AML)

Witwassen (ML) en terrorismefinanciering (TF) vormen grote uitdagingen voor de crypto-gemeenschap. Voor Coinsbee GmbH vormen ML en TF een ernstige bedreiging voor hun activiteiten. Daarom introduceert en implementeert Coinsbee GmbH richtlijnen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) en terrorismefinanciering (CTF) in overeenstemming met de relevante wetgeving, aanbevelingen, richtlijnen en best practices.
 De belangrijkste elementen van de AML- en CTF-richtlijnen van Coinsbee GmbH worden hieronder vermeld:

• Cliëntenonderzoek
  Informatie over cliëntenonderzoek wordt verkregen van de klant voordat zakelijke relaties worden aangegaan (en is onderworpen aan KYC-regels). Coinsbee GmbH vergelijkt de informatie ook met onafhankelijke bronnen voor de juistheid. Door de informatie van de klant te verzamelen en te verifiëren, streeft het Bedrijf ernaar een redelijke overtuiging te krijgen over de ware identiteit van de klant. Coinsbee GmbH moet ook de bedrijfsactiviteiten van de klant begrijpen om er zeker van te zijn dat de klant geen illegale fondsen witwast via Coinsbee GmbH en/of dat deze fondsen niet zullen worden gebruikt voor TF.
  Informatie en documenten die aan Coinsbee GmbH worden verstrekt bij het identificeren van de klant, worden verwerkt in overeenstemming met de gegevensbeschermingsvoorschriften van Coinsbee GmbH.
• Risicobeoordeling
  Er wordt een risicogebaseerde aanpak gebruikt voor de risicobeoordeling. Dit betekent dat Coinsbee GmbH de ML- en TF-risico's begrijpt waaraan het wordt blootgesteld en AML/CFT-maatregelen toepast op een manier en in een mate die een beperking van deze risico's garandeert. Deze flexibiliteit stelt Coinsbee GmbH in staat om zijn middelen optimaal te benutten in situaties met hogere risico's en om verhoogde maatregelen te nemen.
• Continue monitoring
  Coinsbee GmbH monitort voortdurend zakelijke relaties met klanten. Alle zakelijke relaties worden continu gemonitord met behulp van de risicogebaseerde aanpak, ongeacht hun risicoclassificatie. De omvang en het type monitoring zijn echter afhankelijk van het risiconiveau van de klant en de betreffende geleverde dienst. Continue monitoring stelt Coinsbee GmbH in staat om dieper inzicht te krijgen in de profielen en het gedrag van klanten.
• Gegevensbewaring
  Coinsbee GmbH bewaart gegevens voor elke klant als onderdeel van de strijd tegen ML en TF. Deze worden versleuteld conform de toepasselijke wetgeving. Dit is om effectief onderzoek, vervolging en verbeurdverklaring van crimineel vermogen zo eenvoudig mogelijk te maken.
• Communicatie met de bevoegde autoriteiten en het verstrekken van informatie
  Communicatie met de bevoegde autoriteiten en het verstrekken van informatie in geval van vragen van autoriteiten binnen het kader van de toepasselijke wetgeving. Als er vermoeden of kennis is dat vermogen van enige waarde rechtstreeks of onrechtstreeks afkomstig is van criminele activiteiten of deelname daaraan, of dat het beoogde doel van het vermogen is om één of meer terroristen of een terroristische organisatie te sponsoren, zal Coinsbee GmbH dit melden aan de bevoegde autoriteit en meewerken aan vervolgacties. Dit gaat zover dat de autoriteiten (voor zover wettelijk toegestaan) alle gegevens van de klant en klant-specifieke dossiers ter beschikking worden gesteld.

Maatregelen ter bestrijding van terrorisme

Door klantgegevens te vergelijken met sanctielijsten (OFAC) voldoet Coinsbee GmbH aan zijn wettelijke verplichtingen. De maatregelen ondersteunen het langetermijndoel van het bestrijden van wereldwijde terroristische activiteiten. Naast EU-sanctielijsten zijn ook Amerikaanse sanctielijsten belangrijk voor Coinsbee GmbH.