KYC & AML

Kjenn din kunde (KYC) - Bruksbegrensninger

I samsvar med gjeldende lover mot finansiell kriminalitet og hvitvasking, overholder vi lovkrav ved å gjennomføre en KYC (Kjenn din kunde)-sjekk når visse grenser nås.
 Alle data lagres kryptert og videresendes ikke til tredjeparter. Verifiseringen utføres via vår sertifiserte partner Sumsub.

Grense uten verifisering: maks. €1 000 per bestilling, maks. €10 000 totalt
 Grense med verifisering: ingen grense
 Diverse: Noen produkter kan generelt kun kjøpes fra verifiserte kontoer.

 Inntasting av feilaktige data eller dokumenter kan føre til blokkering av påfølgende kjøp. Det kan også føre til at kjøpet ikke blir behandlet.

Anti Hvitvasking (AML)

Hvitvasking (ML) og terrorfinansiering (TF) er store utfordringer for kryptomiljøet. For Coinsbee GmbH utgjør ML og TF en alvorlig trussel mot deres virksomhet. Derfor innfører og implementerer Coinsbee GmbH retningslinjer for bekjempelse av hvitvasking (AML) og terrorfinansiering (CTF) i samsvar med relevante lovvedtak, anbefalinger, retningslinjer og beste praksis.
 De viktigste elementene i AML- og CTF-retningslinjene til Coinsbee GmbH er listet opp nedenfor:

• Kundeforpliktelser (Customer due diligence)
  Informasjon om kundeforpliktelser innhentes fra kunden før det inngås forretningsforhold (og er underlagt KYC-regler). Coinsbee GmbH sammenligner også informasjonen med uavhengige kilder for korrekthet. Ved å samle inn og verifisere kundens informasjon, har Selskapet som mål å danne seg en rimelig overbevisning om kundens sanne identitet. Coinsbee GmbH må også forstå kundens virksomhet for å sikre at kunden ikke hvitvasker ulovlige midler gjennom Coinsbee GmbH og/eller at disse midlene ikke vil bli brukt til TF.
  Informasjon og dokumenter som gjøres tilgjengelig for Coinsbee GmbH ved identifisering av kunden, behandles i samsvar med Coinsbee GmbHs personvernregler.
• Risikovurdering
  En risikobasert tilnærming brukes for risikovurderingen. Dette betyr at Coinsbee GmbH forstår ML- og TF-risikoene det er utsatt for, og anvender AML/CFT-tiltak på en måte og i en grad som sikrer en avbøting av disse risikoene. Denne fleksibiliteten gjør det mulig for Coinsbee GmbH å utnytte sine ressurser best mulig i situasjoner med høyere risiko og å iverksette økte tiltak.
• Løpende overvåking
  Coinsbee GmbH overvåker kontinuerlig forretningsforhold med kunder. Alle forretningsforhold overvåkes kontinuerlig ved hjelp av den risikobaserte tilnærmingen, uavhengig av risikoklassifisering. Omfanget og typen overvåking avhenger imidlertid av kundens risikonivå og den respektive tjenesten som tilbys. Løpende overvåking gjør det mulig for Coinsbee GmbH å få dypere innsikt i kundenes profiler og atferd.
• Journalføring/Oppbevaring av dokumentasjon
  Coinsbee GmbH fører journal for hver kunde som en del av kampen mot ML og TF. Disse er kryptert i samsvar med gjeldende lov. Dette er for å gjøre effektive etterforskninger, rettsforfølgelser og beslagleggelse av kriminell eiendom så enkelt som mulig.
• Kommunikasjon med ansvarlige myndigheter og utlevering av informasjon
  Kommunikasjon med ansvarlige myndigheter og utlevering av informasjon ved henvendelser fra myndigheter innenfor rammen av gjeldende lov. Hvis det er mistanke eller kunnskap om at eiendom av verdi stammer direkte eller indirekte fra kriminelle aktiviteter eller deltakelse i slike aktiviteter, eller at den tiltenkte hensikten med eiendommen er å støtte én eller flere terrorister eller en terrororganisasjon, vil Coinsbee GmbH rapportere dette til den kompetente myndigheten og samarbeide om oppfølgingshandlinger. Dette strekker seg så langt som til at myndighetene (i den grad det er lovlig tillatt) får tilgang til alle kundedata og kundespesifikke journaler.

Tiltak for å bekjempe terrorisme

Ved å sammenligne kundedata med sanksjonslister (OFAC) følger Coinsbee GmbH sine lovpålagte forpliktelser. Tiltakene støtter det langsiktige målet om å bekjempe globale terroraktiviteter. I tillegg til EU-sanksjonslister er amerikanske sanksjonslister også viktige for Coinsbee GmbH.