ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ଜାଣନ୍ତୁ (KYC) - ବ୍ୟବହାରର ସୀମା
ବର୍ତ୍ତମାନର ଆର୍ଥିକ ଅପରାଧ ଏବଂ ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ଆଇନ ଅନୁଯାୟୀ, ନିର୍ଦ୍ଦିଷ୍ଟ ସୀମା ଅତିକ୍ରମ କଲେ ଆମେ KYC (Know Your Customer) ଯାଞ୍ଚ କରି ଆଇନଗତ ଆବଶ୍ୟକତା ପାଳନ କରୁଛୁ।
ସମସ୍ତ ତଥ୍ୟ ଏନକ୍ରିପ୍ଟେଡ୍ ଫର୍ମରେ ସଂରକ୍ଷିତ ଏବଂ ତୃତୀୟ ପକ୍ଷକୁ ଦିଆଯାଏ ନାହିଁ। ଯାଞ୍ଚ ଆମର ପ୍ରମାଣିତ ସହଯୋଗୀ Sumsub ଦ୍ୱାରା କରାଯାଏ।
ଯାଞ୍ଚ ବିନା ସୀମା: ପ୍ରତି ଅର୍ଡରରେ ଅଧିକतम €1,000, ମୋଟରେ ଅଧିକतम €10,000
ଯାଞ୍ଚ ସହିତ ସୀମା: କୌଣସି ସୀମା ନାହିଁ
ବିବିଧ: କିଛି ଉତ୍ପାଦ କେବଳ ଯାଞ୍ଚ ହୋଇଥିବା ଆକାଉଣ୍ଟରୁ କ୍ରୟ କରାଯାଇପାରିବ।
ଭୁଲ୍ ତଥ୍ୟ କିମ୍ବା ଦସ୍ତାବିଜ୍ ପ୍ରବେଶ କରାଇଲେ ପରବର୍ତ୍ତୀ କ୍ରୟଗୁଡ଼ିକ ବ୍ଲକ୍ ହୋଇପାରେ। ଏହା କ୍ରୟ ପ୍ରକ୍ରିୟାକରଣ ନହେବାର କାରଣ ମଧ୍ୟ ହୋଇପାରେ।
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ବିରୋଧୀ (AML)
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ (ML) ଏବଂ ଆତଙ୍କବାଦୀ ଅର୍ଥାୟନ (TF) କ୍ରିପ୍ଟୋ ସମ୍ପ୍ରଦାୟ ପାଇଁ ବହୁତ ବଡ଼ ଆହ୍ୱାନ। Coinsbee GmbH ପାଇଁ, ML ଏବଂ TF ସେମାନଙ୍କ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପ ପାଇଁ ଏକ ଗମ୍ଭୀର ବିପଦ ସୃଷ୍ଟି କରୁଛି। ସେଥିପାଇଁ Coinsbee GmbH ପ୍ରାସଙ୍ଗିକ ଆଇନଗତ କାର୍ଯ୍ୟ, ସୁପାରିଶ, ନିର୍ଦ୍ଦେଶିକା ଏବଂ ସର୍ବୋତ୍ତମ ଅଭ୍ୟାସ ଅନୁଯାୟୀ ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ (AML) ଏବଂ ଆତଙ୍କବାଦୀ ଅର୍ଥାୟନ (CTF) ମୁକାବିଲା ପାଇଁ ନିର୍ଦ୍ଦେଶିକା ପ୍ରଣୟନ ଓ କାର୍ଯ୍ୟକାରୀ କରୁଛି।
Coinsbee GmbH ର AML ଏବଂ CTF ନିର୍ଦ୍ଦେଶିକାର ସବୁଠାରୁ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ଉପାଦାନଗୁଡ଼ିକ ନିମ୍ନରେ ତାଲିକାଭୁକ୍ତ କରାଯାଇଛି:
- ଗ୍ରାହକଙ୍କ ଯଥାଯୋଗ୍ୟ ଯାଞ୍ଚ (Customer due diligence)
ବ୍ୟବସାୟ ସମ୍ପର୍କ ସ୍ଥାପନ କରିବା ପୂର୍ବରୁ (ଏବଂ KYC ନିୟମ ଅଧୀନରେ) ଗ୍ରାହକଙ୍କଠାରୁ ଯଥାଯୋଗ୍ୟ ଯାଞ୍ଚ ତଥ୍ୟ ସଂଗ୍ରହ କରାଯାଏ। Coinsbee GmbH ସଠିକତା ପାଇଁ ସ୍ୱାଧୀନ ଉତ୍ସ ସହିତ ତଥ୍ୟର ତୁଳନା ମଧ୍ୟ କରେ। ଗ୍ରାହକଙ୍କ ତଥ୍ୟ ସଂଗ୍ରହ ଏବଂ ଯାଞ୍ଚ କରିବା ଦ୍ୱାରା କମ୍ପାନୀ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ପ୍ରକୃତ ପରିଚୟ ବିଷୟରେ ଏକ ଯୁକ୍ତିଯୁକ୍ତ ବିଶ୍ୱାସ ଗଠନ କରିବାକୁ ଲକ୍ଷ୍ୟ ରଖେ। ଗ୍ରାହକ Coinsbee GmbH ମାଧ୍ୟମରେ ବେଆଇନ ଅର୍ଥ ଲଣ୍ଡରିଂ କରୁନାହାଁନ୍ତି କିମ୍ବା ଏହି ଅର୍ଥ TF ପାଇଁ ବ୍ୟବହୃତ ହେବ ନାହିଁ, ତାହା ସୁନିଶ୍ଚିତ କରିବା ପାଇଁ Coinsbee GmbH କୁ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ବ୍ୟବସାୟ ବୁଝିବା ଆବଶ୍ୟକ।
ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ଚିହ୍ନଟ କରିବା ସମୟରେ Coinsbee GmbH କୁ ଦିଆଯାଇଥିବା ତଥ୍ୟ ଏବଂ ଦସ୍ତାବିଜ୍, Coinsbee GmbH ର ତଥ୍ୟ ସୁରକ୍ଷା ନିୟମ ଅନୁଯାୟୀ ପ୍ରକ୍ରିୟାକରଣ କରାଯାଏ। - ବିପଦ ଆକଳନ (Risk Assessment)
ବିପଦ ଆକଳନ ପାଇଁ ଏକ ବିପଦ-ଭିତ୍ତିକ ପଦ୍ଧତି ବ୍ୟବହୃତ ହୁଏ। ଏହାର ଅର୍ଥ ହେଉଛି ଯେ Coinsbee GmbH ନିଜେ ଯେଉଁ ML ଏବଂ TF ବିପଦର ସମ୍ମୁଖୀନ ହେଉଛି ତାହା ବୁଝିପାରେ ଏବଂ ଏହି ବିପଦଗୁଡ଼ିକୁ ହ୍ରାସ କରିବାକୁ ସୁନିଶ୍ଚିତ କରୁଥିବା ଉପାୟରେ ଏବଂ ପରିମାଣରେ AML / CFT ପଦକ୍ଷେପ ପ୍ରୟୋଗ କରେ। ଏହି ନମନୀୟତା Coinsbee GmbH କୁ ଅଧିକ ବିପଦ ଥିବା ପରିସ୍ଥିତିରେ ସମ୍ବଳର ସର୍ବୋତ୍ତମ ବ୍ୟବହାର କରିବା ଏବଂ ବୃଦ୍ଧି କରାଯାଇଥିବା ପଦକ୍ଷେପ ନେବାକୁ ସକ୍ଷମ କରେ। - ନିରନ୍ତର ନିରୀକ୍ଷଣ (Ongoing Monitoring)
Coinsbee GmbH ଗ୍ରାହକମାନଙ୍କ ସହିତ ବ୍ୟବସାୟ ସମ୍ପର୍କକୁ ନିରନ୍ତର ନିରୀକ୍ଷଣ କରେ। ସେମାନଙ୍କ ବିପଦ ବର୍ଗୀକରଣ ଯାହା ହେଉନା କାହିଁକି, ବିପଦ-ଭିତ୍ତିକ ପଦ୍ଧତି ବ୍ୟବହାର କରି ସମସ୍ତ ବ୍ୟବସାୟ ସମ୍ପର୍କକୁ ନିରନ୍ତର ନିରୀକ୍ଷଣ କରାଯାଏ। କିନ୍ତୁ, ନିରୀକ୍ଷଣର ପରିସର ଏବଂ ପ୍ରକାର ଗ୍ରାହକଙ୍କ ବିପଦ ସ୍ତର ଏବଂ ପ୍ରଦତ୍ତ ସେବା ଉପରେ ନିର୍ଭର କରେ। ନିରନ୍ତର ନିରୀକ୍ଷଣ Coinsbee GmbH କୁ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ପ୍ରୋଫାଇଲ୍ ଏବଂ ଆଚରଣ ବିଷୟରେ ଗଭୀର ଅନ୍ତର୍ଦୃଷ୍ଟି ଲାଭ କରିବାକୁ ସକ୍ଷମ କରେ। - ନଥିପତ୍ର ରକ୍ଷଣାବେକ୍ଷଣ (Record Keeping)
ML ଏବଂ TF ବିରୁଦ୍ଧରେ ଲଢ଼େଇର ଅଂଶ ଭାବରେ Coinsbee GmbH ପ୍ରତ୍ୟେକ ଗ୍ରାହକ ପାଇଁ ରେକର୍ଡ ରଖେ। ଏଗୁଡ଼ିକ ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ ଆଇନ ଅନୁଯାୟୀ ଏନକ୍ରିପ୍ଟ କରାଯାଏ। ଏହାଦ୍ୱାରା ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ତଦନ୍ତ, ମାମଲା ଏବଂ ଅପରାଧୀ ସମ୍ପତ୍ତି ଜବତ କରିବା ସମ୍ଭବତଃ ସହଜ ହେବ। - ଦାୟିତ୍ୱପ୍ରାପ୍ତ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କ ସହ ଯୋଗାଯୋଗ ଏବଂ ତଥ୍ୟ ପ୍ରଦାନ
ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ ଆଇନର ପରିସର ମଧ୍ୟରେ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କ ପଚରାଉଚରା କ୍ଷେତ୍ରରେ ଦାୟିତ୍ୱପ୍ରାପ୍ତ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କ ସହ ଯୋଗାଯୋଗ ଏବଂ ତଥ୍ୟ ପ୍ରଦାନ କରାଯାଏ। ଯଦି ସନ୍ଦେହ କିମ୍ବା ଜ୍ଞାନ ଥାଏ ଯେ କୌଣସି ମୂଲ୍ୟର ସମ୍ପତ୍ତି ସିଧାସଳଖ କିମ୍ବା ପରୋକ୍ଷ ଭାବରେ ଅପରାଧୀ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପ କିମ୍ବା ଏପରି କାର୍ଯ୍ୟକଳାପରେ ଅଂଶଗ୍ରହଣରୁ ଆସିଛି କିମ୍ବା ସମ୍ପତ୍ତିର ଉଦ୍ଦିଷ୍ଟ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ଜଣେ କିମ୍ବା ଅଧିକ ଆତଙ୍କବାଦୀ କିମ୍ବା ଆତଙ୍କବାଦୀ ସଂଗଠନକୁ ପ୍ରାୟୋଜିତ କରିବା, ତେବେ Coinsbee GmbH ସକ୍ଷମ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କୁ ରିପୋର୍ଟ କରିବ ଏବଂ ପରବର୍ତ୍ତୀ ପଦକ୍ଷେପରେ ସହଯୋଗ କରିବ। ଏହା ଏତେ ଦୂର ଯାଏ ଯେ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କୁ (ଯେତେଦୂର ଆଇନଗତ ଭାବରେ ଅନୁମତିପ୍ରାପ୍ତ) ଗ୍ରାହକଙ୍କର ସମସ୍ତ ତଥ୍ୟ ଏବଂ ଗ୍ରାହକ-ବିଶେଷ ରେକର୍ଡ ପ୍ରଦାନ କରାଯାଏ।
ଆତଙ୍କବାଦ ମୁକାବିଲା ପାଇଁ ପଦକ୍ଷେପ
ସାଙ୍କସନ୍ ତାଲିକା (OFAC) ସହିତ ଗ୍ରାହକ ତଥ୍ୟର ତୁଳନା କରି Coinsbee GmbH ନିଜର ଆଇନଗତ ଦାୟିତ୍ୱ ପାଳନ କରେ। ଏହି ପଦକ୍ଷେପଗୁଡ଼ିକ ବିଶ୍ୱ ଆତଙ୍କବାଦୀ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପ ମୁକାବିଲା କରିବାର ଦୀର୍ଘମିଆଦୀ ଲକ୍ଷ୍ୟକୁ ସମର୍ଥନ କରେ। ୟୁରୋପୀୟ ସଂଘର ସାଙ୍କସନ୍ ତାଲିକା ବ୍ୟତୀତ, ଆମେରିକାର ସାଙ୍କସନ୍ ତାଲିକା ମଧ୍ୟ Coinsbee GmbH ପାଇଁ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ଅଟେ।
କ୍ରିପ୍ଟୋ ପାଇଁ ମହୁ ପରି ମିଠା
