ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYC) - ਵਰਤੋਂ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ
ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ-ਅਪਰਾਧ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜਦੋਂ ਕੁਝ ਸੀਮਾਵਾਂ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਤਾਂ ਅਸੀਂ KYC (Know Your Customer) ਜਾਂਚ ਕਰਕੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਸਾਰਾ ਡਾਟਾ ਐਨਕ੍ਰਿਪਟਡ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸਟੋਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੀਜੀ ਧਿਰਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ। ਤਸਦੀਕ ਸਾਡੇ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਭਾਈਵਾਲ Sumsub ਰਾਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਤਸਦੀਕ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਸੀਮਾ: ਪ੍ਰਤੀ ਆਰਡਰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ €1,000, ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ €10,000
ਤਸਦੀਕ ਨਾਲ ਸੀਮਾ: ਕੋਈ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ
ਹੋਰ: ਕੁਝ ਉਤਪਾਦ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਹੀ ਖਰੀਦੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਗਲਤ ਡਾਟਾ ਜਾਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਨਾਲ ਅਗਲੀਆਂ ਖਰੀਦਾਂ ਨੂੰ ਬਲੌਕ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਖਰੀਦ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪੂਰੀ ਨਾ ਹੋਣ ਦਾ ਕਾਰਨ ਵੀ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ (AML)
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (ML) ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤਪੋਸ਼ਣ (TF) ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਭਾਈਚਾਰੇ ਲਈ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਹਨ। Coinsbee GmbH ਲਈ, ML ਅਤੇ TF ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਖ਼ਤਰਾ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ Coinsbee GmbH ਸਬੰਧਤ ਕਾਨੂੰਨੀ ਐਕਟਾਂ, ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ, ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML) ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤਪੋਸ਼ਣ (CTF) ਨਾਲ ਲੜਨ ਲਈ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
Coinsbee GmbH ਦੇ AML ਅਤੇ CTF ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਤ ਹੇਠਾਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ:
- ਗਾਹਕ ਦੀ ਸਾਵਧਾਨੀ
ਗਾਹਕ ਦੀ ਸਾਵਧਾਨੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਬੰਧ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ (ਅਤੇ KYC ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ)। Coinsbee GmbH ਸਹੀ ਹੋਣ ਲਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸੁਤੰਤਰ ਸਰੋਤਾਂ ਨਾਲ ਵੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਗਾਹਕ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਕੇ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਕਰਕੇ, ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਗਾਹਕ ਦੀ ਅਸਲ ਪਛਾਣ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਵਾਜਬ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ। Coinsbee GmbH ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਵੀ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਗਾਹਕ Coinsbee GmbH ਰਾਹੀਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਇਹ ਫੰਡ TF ਲਈ ਵਰਤੇ ਨਹੀਂ ਜਾਣਗੇ।
ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ Coinsbee GmbH ਨੂੰ ਉਪਲਬਧ ਕਰਵਾਈ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ Coinsbee GmbH ਦੇ ਡਾਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਪ੍ਰੋਸੈਸ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। - ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ
ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਆਧਾਰਿਤ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ Coinsbee GmbH ਉਹਨਾਂ ML ਅਤੇ TF ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਇਹ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੇ ਤਰੀਕੇ ਅਤੇ ਹੱਦ ਤੱਕ AML / CFT ਉਪਾਅ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਲਚਕਤਾ Coinsbee GmbH ਨੂੰ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਰੋਤਾਂ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਅਤੇ ਵਧੇ ਹੋਏ ਉਪਾਅ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ। - ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ
Coinsbee GmbH ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਬੰਧਾਂ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਰਗੀਕਰਨ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਬੰਧਾਂ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰ ਜੋਖਮ-ਆਧਾਰਿਤ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਦਾ ਦਾਇਰਾ ਅਤੇ ਕਿਸਮ ਗਾਹਕ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪੱਧਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੇਵਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ Coinsbee GmbH ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਅਤੇ ਵਿਵਹਾਰ ਵਿੱਚ ਡੂੰਘੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ। - ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣਾ
ML ਅਤੇ TF ਨਾਲ ਲੜਾਈ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ Coinsbee GmbH ਹਰੇਕ ਗਾਹਕ ਲਈ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਲਾਗੂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਐਨਕ੍ਰਿਪਟ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਜਾਂਚਾਂ, ਮੁਕੱਦਮੇਬਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਜ਼ਬਤੀ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਸੌਖਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਹੈ। - ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਸੰਚਾਰ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ
ਲਾਗੂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਵਿੱਚ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਸੰਚਾਰ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ। ਜੇਕਰ ਸ਼ੱਕ ਜਾਂ ਗਿਆਨ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮੁੱਲ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਜਾਂ ਅਜਿਹੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਤੋਂ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵਧੇਰੇ ਅੱਤਵਾਦੀਆਂ ਜਾਂ ਅੱਤਵਾਦੀ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਸਪਾਂਸਰ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਤਾਂ Coinsbee GmbH ਇਸਦੀ ਸੂਚਨਾ ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨੂੰ ਦੇਵੇਗਾ ਅਤੇ ਅਗਲੀ ਕਾਰਵਾਈ 'ਤੇ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰੇਗਾ। ਇਹ ਇਸ ਹੱਦ ਤੱਕ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ (ਜਿੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੈ) ਗਾਹਕ ਦਾ ਸਾਰਾ ਡਾਟਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ-ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਰਿਕਾਰਡ ਉਪਲਬਧ ਕਰਵਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
ਅੱਤਵਾਦ ਨਾਲ ਲੜਨ ਲਈ ਉਪਾਅ
ਗਾਹਕ ਡਾਟਾ ਦੀ ਸੰਕਟ ਸੂਚੀਆਂ (OFAC) ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਕੇ Coinsbee GmbH ਆਪਣੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਪਾਅ ਗਲੋਬਲ ਅੱਤਵਾਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। EU ਸੰਕਟ ਸੂਚੀਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, US ਸੰਕਟ ਸੂਚੀਆਂ ਵੀ Coinsbee GmbH ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਨ।
ਤੁਹਾਡੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਪੈਸੇ ਲਈ ਸ਼ਹਿਦ
