KYC i AML

Poznaj swojego klienta (KYC) - Ograniczenia użytkowania

Zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania przestępczości finansowej i praniu pieniędzy, spełniamy wymogi prawne przeprowadzając weryfikację KYC (Poznaj swojego klienta), gdy osiągnięte zostaną określone limity.
 Wszystkie dane są przechowywane w formie zaszyfrowanej i nie są przekazywane stronom trzecim. Weryfikacja realizowana jest za pośrednictwem naszego certyfikowanego partnera Sumsub.

Limit bez weryfikacji: maks. €1,000 na zamówienie, maks. €10,000 łącznie
 Limit z weryfikacją: bez limitu
 Pozostałe: Niektóre produkty można generalnie kupować tylko z kont zweryfikowanych.

 Podanie nieprawidłowych danych lub dokumentów może skutkować zablokowaniem kolejnych zakupów. Może to również spowodować, że zakup nie zostanie zrealizowany.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Pranie pieniędzy (ML) i finansowanie terroryzmu (TF) stanowią duże wyzwanie dla społeczności kryptowalut. Dla Coinsbee GmbH, ML i TF stanowią poważne zagrożenie dla ich działalności. Dlatego Coinsbee GmbH wprowadza i wdraża wytyczne dotyczące zwalczania prania pieniędzy (AML) i finansowania terroryzmu (CTF) zgodnie z odpowiednimi aktami prawnymi, zaleceniami, wytycznymi i najlepszymi praktykami.
 Najważniejsze elementy wytycznych AML i CTF Coinsbee GmbH wymieniono poniżej:

• Należyta staranność wobec klienta
  Informacje dotyczące należytej staranności wobec klienta są pozyskiwane od klienta przed nawiązaniem stosunków gospodarczych (i podlegają zasadom KYC). Coinsbee GmbH porównuje również informacje z niezależnymi źródłami w celu weryfikacji ich poprawności. Poprzez gromadzenie i weryfikację informacji o kliencie, Spółka dąży do uzyskania uzasadnionego przekonania o prawdziwej tożsamości klienta. Coinsbee GmbH musi również zrozumieć działalność klienta, aby upewnić się, że klient nie pierze nielegalnych środków za pośrednictwem Coinsbee GmbH i/lub że środki te nie zostaną wykorzystane do TF.
  Informacje i dokumenty udostępnione Coinsbee GmbH podczas identyfikacji klienta są przetwarzane zgodnie z regulacjami Coinsbee GmbH dotyczącymi ochrony danych.
• Ocena ryzyka
  Do oceny ryzyka stosuje się podejście oparte na ryzyku. Oznacza to, że Coinsbee GmbH rozumie ryzyka ML i TF, na jakie jest narażona, i stosuje środki AML / CFT w sposób i w zakresie, które zapewniają ograniczenie tych ryzyk. Ta elastyczność pozwala Coinsbee GmbH na jak najlepsze wykorzystanie swoich zasobów w sytuacjach podwyższonego ryzyka i podjęcie wzmożonych działań.
• Ciągły monitoring
  Coinsbee GmbH stale monitoruje relacje biznesowe z klientami. Wszystkie relacje biznesowe są stale monitorowane przy użyciu podejścia opartego na ryzyku, niezależnie od ich klasyfikacji ryzyka. Jednak zakres i rodzaj monitorowania zależy od poziomu ryzyka klienta i świadczonej usługi. Ciągły monitoring pozwala Coinsbee GmbH na głębsze zrozumienie profili i zachowań klientów.
• Prowadzenie ewidencji
  Coinsbee GmbH prowadzi ewidencję dla każdego klienta w ramach walki z ML i TF. Są one szyfrowane zgodnie z obowiązującym prawem. Ma to na celu jak najprostsze umożliwienie skutecznych dochodzeń, ścigania i konfiskaty mienia pochodzącego z przestępstwa.
• Komunikacja z właściwymi organami i udostępnianie informacji
  Komunikacja z właściwymi organami oraz udostępnianie informacji w przypadku zapytań ze strony organów w ramach obowiązującego prawa. W przypadku podejrzenia lub wiedzy, że mienie jakiejkolwiek wartości pochodzi bezpośrednio lub pośrednio z działalności przestępczej lub udziału w takiej działalności, lub że zamierzonym celem mienia jest sponsorowanie jednego lub więcej terrorystów lub organizacji terrorystycznej, Coinsbee GmbH zgłosi to właściwemu organowi i będzie współpracować przy dalszych działaniach. Idzie to tak daleko, że organom (w zakresie dozwolonym przez prawo) udostępniane są wszystkie dane klienta i ewidencja specyficzna dla klienta.

Środki zwalczania terroryzmu

Poprzez porównywanie danych klientów z listami sankcyjnymi (OFAC) Coinsbee GmbH wypełnia swoje zobowiązania prawne. Środki te wspierają długoterminowy cel, jakim jest zwalczanie globalnej działalności terrorystycznej. Oprócz unijnych list sankcyjnych, dla Coinsbee GmbH ważne są również amerykańskie listy sankcyjne.