KYC & AML

Conheça o Seu Cliente (KYC) - Limitações de Uso

De acordo com as leis atuais de combate ao crime financeiro e lavagem de dinheiro, cumprimos os requisitos legais realizando uma verificação KYC (Know Your Customer) quando certos limites são atingidos.
 Todos os dados são armazenados de forma criptografada e não são repassados a terceiros. A verificação é realizada através do nosso parceiro certificado Sumsub.

Limite sem verificação: máx. €1.000 por pedido, máx. €10.000 no total
 Limite com verificação: sem limite
 Diversos: Alguns produtos só podem ser comprados por contas verificadas.

 A inserção de dados ou documentos incorretos pode levar ao bloqueio de compras subsequentes. Também pode resultar no não processamento da compra.

Combate à Lavagem de Dinheiro (AML)

A lavagem de dinheiro (ML) e o financiamento do terrorismo (TF) são grandes desafios para a comunidade cripto. Para a Coinsbee GmbH, ML e TF representam uma séria ameaça às suas atividades. É por isso que a Coinsbee GmbH introduz e implementa diretrizes para o combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) de acordo com os atos legais, recomendações, diretrizes e melhores práticas relevantes.
 Os elementos mais importantes das diretrizes de AML e CTF da Coinsbee GmbH estão listados abaixo:

• Diligência Devida do Cliente
  As informações de diligência devida do cliente são obtidas antes de estabelecer relações comerciais (e sujeitas às regras KYC). A Coinsbee GmbH também compara as informações com fontes independentes para verificar a exatidão. Ao coletar e verificar as informações do cliente, a Empresa visa formar uma crença razoável sobre a verdadeira identidade do cliente. A Coinsbee GmbH também deve entender o negócio do cliente para garantir que ele não esteja lavando fundos ilícitos através da Coinsbee GmbH e/ou que esses fundos não serão usados para TF.
  As informações e documentos disponibilizados à Coinsbee GmbH ao identificar o cliente são processados de acordo com os regulamentos de proteção de dados da Coinsbee GmbH.
• Avaliação de Risco
  Uma abordagem baseada em risco é utilizada para a avaliação de risco. Isso significa que a Coinsbee GmbH compreende os riscos de ML e TF aos quais está exposta e aplica medidas de AML/CFT de forma e extensão que garantam a mitigação desses riscos. Essa flexibilidade permite que a Coinsbee GmbH utilize seus recursos da melhor maneira possível em situações de maior risco e tome medidas reforçadas.
• Monitoramento Contínuo
  A Coinsbee GmbH monitora continuamente as relações comerciais com os clientes. Todas as relações comerciais são monitoradas continuamente usando a abordagem baseada em risco, independentemente da sua classificação de risco. No entanto, o escopo e o tipo de monitoramento dependem do nível de risco do cliente e do respectivo serviço prestado. O monitoramento contínuo permite que a Coinsbee GmbH obtenha insights mais profundos sobre os perfis e comportamentos dos clientes.
• Manutenção de Registros
  A Coinsbee GmbH mantém registros para cada cliente como parte da luta contra ML e TF. Estes são criptografados de acordo com a lei aplicável. Isso visa tornar as investigações eficazes, processos judiciais e a apreensão de bens criminosos o mais simples possível.
• Comunicação com as autoridades competentes e fornecimento de informações
  Comunicação com as autoridades competentes e fornecimento de informações em caso de inquéritos das autoridades, no âmbito da lei aplicável. Se houver suspeita ou conhecimento de que bens de qualquer valor provêm direta ou indiretamente de atividades criminosas ou participação em tais atividades, ou que a finalidade pretendida dos bens é patrocinar um ou mais terroristas ou uma organização terrorista, a Coinsbee GmbH reportará à autoridade competente e cooperará nas ações subsequentes. Isso se estende ao ponto de disponibilizar às autoridades (na medida do legalmente permitido) todos os dados do cliente e registros específicos do cliente.

Medidas de Combate ao Terrorismo

Com a comparação dos dados dos clientes com listas de sanções (OFAC), a Coinsbee GmbH cumpre suas obrigações legais. As medidas apoiam o objetivo de longo prazo de combater as atividades terroristas globais. Além das listas de sanções da UE, as listas de sanções dos EUA também são importantes para a Coinsbee GmbH.