KYC și AML

Cunoaște-ți Clientul (KYC) - Limitări de utilizare

În conformitate cu legile actuale privind combaterea criminalității financiare și a spălării banilor, respectăm cerințele legale efectuând o verificare KYC (Know Your Customer) atunci când sunt atinse anumite limite.
 Toate datele sunt stocate criptat și nu sunt transmise terților. Verificarea este realizată prin partenerul nostru certificat Sumsub.

Limită fără verificare: max. €1.000 per comandă, max. €10.000 în total
 Limită cu verificare: fără limită
 Diverse: Anumite produse pot fi achiziționate în general doar din conturi verificate.

 Introducerea de date sau documente incorecte poate duce la blocarea achizițiilor ulterioare. De asemenea, poate duce la neprocesarea achiziției.

Combaterea Spălării Banilor (AML)

Spălarea banilor (ML) și finanțarea terorismului (TF) reprezintă provocări majore pentru comunitatea crypto. Pentru Coinsbee GmbH, ML și TF reprezintă o amenințare serioasă la adresa activităților lor. De aceea, Coinsbee GmbH introduce și implementează linii directoare pentru combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF) în conformitate cu actele legislative, recomandările, liniile directoare și cele mai bune practici relevante.
 Cele mai importante elemente ale liniilor directoare AML și CTF ale Coinsbee GmbH sunt enumerate mai jos:

• Diligența față de client
  Informațiile de diligență față de client sunt obținute de la client înainte de stabilirea relațiilor comerciale (și sub rezerva regulilor KYC). Coinsbee GmbH compară, de asemenea, informațiile cu surse independente pentru corectitudine. Prin colectarea și verificarea informațiilor clientului, Compania își propune să ajungă la o convingere rezonabilă cu privire la identitatea reală a clientului. Coinsbee GmbH trebuie, de asemenea, să înțeleagă afacerea clientului pentru a se asigura că acesta nu spală fonduri ilicite prin Coinsbee GmbH și/sau că aceste fonduri nu vor fi utilizate pentru TF.
  Informațiile și documentele puse la dispoziția Coinsbee GmbH la identificarea clientului sunt prelucrate în conformitate cu reglementările privind protecția datelor ale Coinsbee GmbH.
• Evaluarea Riscului
  Se utilizează o abordare bazată pe risc pentru evaluarea riscului. Acest lucru înseamnă că Coinsbee GmbH înțelege riscurile ML și TF la care este expusă și aplică măsuri AML / CFT într-un mod și într-o măsură care asigură o atenuare a acestor riscuri. Această flexibilitate îi permite Coinsbee GmbH să utilizeze cât mai bine resursele sale în situații cu riscuri mai mari și să ia măsuri sporite.
• Monitorizare Continuă
  Coinsbee GmbH monitorizează continuu relațiile comerciale cu clienții. Toate relațiile comerciale sunt monitorizate continuu folosind abordarea bazată pe risc, indiferent de clasificarea riscului acestora. Cu toate acestea, domeniul de aplicare și tipul monitorizării depind de nivelul de risc al clientului și de serviciul respectiv oferit. Monitorizarea continuă îi permite Coinsbee GmbH să obțină informații mai profunde despre profilurile și comportamentul clienților.
• Păstrarea Înregistrărilor
  Coinsbee GmbH păstrează înregistrări pentru fiecare client ca parte a luptei împotriva ML și TF. Acestea sunt criptate în conformitate cu legislația aplicabilă. Acest lucru este menit să simplifice cât mai mult investigațiile eficiente, urmărirea penală și confiscarea proprietăților obținute ilegal.
• Comunicarea cu autoritățile responsabile și furnizarea de informații
  Comunicarea cu autoritățile responsabile și furnizarea de informații în cazul solicitărilor din partea autorităților în cadrul legislației aplicabile. Dacă există suspiciunea sau cunoștința că proprietatea de orice valoare provine direct sau indirect din activități infracționale sau din participarea la astfel de activități sau că scopul intenționat al proprietății este de a sponsoriza unul sau mai mulți teroriști sau o organizație teroristă, Coinsbee GmbH va raporta acest lucru autorității competente și va coopera în acțiunile ulterioare. Acest lucru merge atât de departe încât autorităților (în măsura permisă de lege) li se pun la dispoziție toate datele clientului și înregistrările specifice clientului.

Măsuri de combatere a terorismului

Prin compararea datelor clienților cu listele de sancțiuni (OFAC), Coinsbee GmbH își îndeplinește obligațiile legale. Măsurile sprijină obiectivul pe termen lung de combatere a activităților teroriste globale. Pe lângă listele de sancțiuni ale UE, listele de sancțiuni ale SUA sunt, de asemenea, importante pentru Coinsbee GmbH.