KYC и AML

Знай своего клиента (KYC) — Ограничения использования

В соответствии с действующим законодательством по борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег, мы соблюдаем юридические требования, проводя проверку KYC (Знай своего клиента) при достижении определенных лимитов.
 Все данные хранятся в зашифрованном виде и не передаются третьим лицам. Верификация осуществляется через нашего сертифицированного партнера Sumsub.

Лимит без верификации: макс. 1000 € за заказ, макс. 10 000 € всего
 Лимит с верификацией: без ограничений
 Прочее: Некоторые продукты можно приобрести только с верифицированных аккаунтов.

 Ввод неверных данных или документов может привести к блокировке последующих покупок. Это также может привести к тому, что покупка не будет обработана.

Борьба с отмыванием денег (AML)

Отмывание денег (ОД) и финансирование терроризма (ФТ) представляют собой серьезные проблемы для криптосообщества. Для Coinsbee GmbH ОД и ФТ представляют серьезную угрозу для их деятельности. Поэтому Coinsbee GmbH внедряет и реализует руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) в соответствии с соответствующими правовыми актами, рекомендациями, руководствами и передовой практикой.
 Ниже перечислены наиболее важные элементы руководящих принципов AML и CTF компании Coinsbee GmbH:

• Комплексная проверка клиента
  Информация для комплексной проверки клиента собирается у клиента до установления деловых отношений (и подлежит правилам KYC). Coinsbee GmbH также сверяет информацию с независимыми источниками для подтверждения ее достоверности. Собирая и проверяя информацию о клиенте, Компания стремится сформировать обоснованное представление об истинной личности клиента. Coinsbee GmbH также должна понимать характер деятельности клиента, чтобы убедиться, что клиент не отмывает незаконные средства через Coinsbee GmbH и/или эти средства не будут использованы для ФТ.
  Информация и документы, предоставленные Coinsbee GmbH при идентификации клиента, обрабатываются в соответствии с правилами защиты данных Coinsbee GmbH.
• Оценка рисков
  Для оценки рисков используется риск-ориентированный подход. Это означает, что Coinsbee GmbH понимает риски ОД и ФТ, которым она подвержена, и применяет меры AML/CFT таким образом и в таком объеме, чтобы обеспечить снижение этих рисков. Такая гибкость позволяет Coinsbee GmbH наилучшим образом использовать свои ресурсы в ситуациях с повышенными рисками и принимать усиленные меры.
• Постоянный мониторинг
  Coinsbee GmbH постоянно отслеживает деловые отношения с клиентами. Все деловые отношения постоянно контролируются с использованием риск-ориентированного подхода, независимо от их классификации риска. Однако объем и тип мониторинга зависят от уровня риска клиента и предоставляемой услуги. Постоянный мониторинг позволяет Coinsbee GmbH получить более глубокое представление о профилях и поведении клиентов.
• Ведение учета
  Coinsbee GmbH ведет учет для каждого клиента в рамках борьбы с ОД и ФТ. Они шифруются в соответствии с применимым законодательством. Это делается для максимально упрощения эффективных расследований, судебного преследования и конфискации имущества, полученного преступным путем.
• Взаимодействие с ответственными органами и предоставление информации
  Взаимодействие с ответственными органами и предоставление информации в случае запросов от властей в рамках действующего законодательства. При наличии подозрения или информации о том, что имущество любой стоимости получено прямо или косвенно в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, или что предполагаемая цель имущества — спонсирование одного или нескольких террористов или террористической организации, Coinsbee GmbH сообщит об этом компетентному органу и будет сотрудничать в дальнейших действиях. Это доходит до того, что властям (в пределах, разрешенных законом) предоставляются все данные клиента и учетные записи, относящиеся к клиенту.

Меры по борьбе с терроризмом

Сверяя данные клиентов с санкционными списками (OFAC), Coinsbee GmbH выполняет свои юридические обязательства. Эти меры поддерживают долгосрочную цель борьбы с глобальной террористической деятельностью. Помимо санкционных списков ЕС, для Coinsbee GmbH также важны санкционные списки США.