KYC a AML

Poznaj svojho zákazníka (KYC) - Obmedzenia používania

V súlade s platnými zákonmi proti finančnej kriminalite a praniu špinavých peňazí spĺňame zákonné požiadavky vykonaním kontroly KYC (Poznaj svojho zákazníka), keď sú dosiahnuté určité limity.
 Všetky údaje sú uložené v šifrovanej forme a neposkytujú sa tretím stranám. Overenie realizuje náš certifikovaný partner Sumsub.

Limit bez overenia: max. €1 000 na objednávku, max. €10 000 celkovo
 Limit s overením: bez limitu
 Rôzne: Niektoré produkty je možné vo všeobecnosti zakúpiť iba z overených účtov.

 Zadanie nesprávnych údajov alebo dokumentov môže viesť k zablokovaniu následných nákupov. Môže to tiež viesť k tomu, že nákup nebude spracovaný.

Boj proti praniu špinavých peňazí (AML)

Pranie špinavých peňazí (ML) a financovanie terorizmu (TF) predstavujú pre krypto komunitu veľké výzvy. Pre Coinsbee GmbH predstavujú ML a TF vážnu hrozbu pre ich činnosť. Preto Coinsbee GmbH zavádza a implementuje smernice na boj proti praniu špinavých peňazí (AML) a teroristickému financovaniu (CTF) v súlade s príslušnými právnymi predpismi, odporúčaniami, usmerneniami a osvedčenými postupmi.
 Najdôležitejšie prvky smerníc AML a CTF spoločnosti Coinsbee GmbH sú uvedené nižšie:

• Povinná starostlivosť o zákazníka
  Informácie o povinnej starostlivosti o zákazníka sa získavajú od zákazníka pred nadviazaním obchodných vzťahov (a podliehajú pravidlám KYC). Coinsbee GmbH tiež porovnáva informácie s nezávislými zdrojmi kvôli správnosti. Zberom a overovaním informácií o zákazníkovi sa Spoločnosť snaží získať primerané presvedčenie o skutočnej identite zákazníka. Coinsbee GmbH musí tiež rozumieť podnikaniu zákazníka, aby sa uistila, že zákazník nepere nelegálne prostriedky prostredníctvom Coinsbee GmbH a/alebo že tieto prostriedky nebudú použité na TF.
  Informácie a dokumenty poskytnuté spoločnosti Coinsbee GmbH pri identifikácii zákazníka sa spracúvajú v súlade s predpismi o ochrane údajov spoločnosti Coinsbee GmbH.
• Posúdenie rizík
  Na posúdenie rizík sa používa prístup založený na riziku. To znamená, že Coinsbee GmbH rozumie rizikám ML a TF, ktorým je vystavená, a uplatňuje opatrenia AML / CFT spôsobom a v rozsahu, ktorý zabezpečuje zmiernenie týchto rizík. Táto flexibilita umožňuje spoločnosti Coinsbee GmbH čo najlepšie využiť svoje zdroje v situáciách s vyšším rizikom a prijať zvýšené opatrenia.
• Priebežné monitorovanie
  Coinsbee GmbH nepretržite monitoruje obchodné vzťahy so zákazníkmi. Všetky obchodné vzťahy sú nepretržite monitorované pomocou prístupu založeného na riziku, bez ohľadu na ich klasifikáciu rizika. Rozsah a typ monitorovania však závisí od úrovne rizika zákazníka a príslušnej poskytovanej služby. Priebežné monitorovanie umožňuje spoločnosti Coinsbee GmbH získať hlbší prehľad o profiloch a správaní zákazníkov.
• Vedenie záznamov
  Coinsbee GmbH vedie záznamy pre každého zákazníka ako súčasť boja proti ML a TF. Tieto sú šifrované v súlade s platnými právnymi predpismi. Cieľom je čo najviac zjednodušiť efektívne vyšetrovanie, stíhanie a zaistenie kriminálneho majetku.
• Komunikácia so zodpovednými orgánmi a poskytovanie informácií
  Komunikácia so zodpovednými orgánmi a poskytovanie informácií v prípade dopytov od orgánov v rámci platných právnych predpisov. Ak existuje podozrenie alebo vedomosť, že majetok akejkoľvek hodnoty pochádza priamo alebo nepriamo z trestnej činnosti alebo účasti na takejto činnosti, alebo že zamýšľaným účelom majetku je sponzorovanie jedného alebo viacerých teroristov alebo teroristickej organizácie, Coinsbee GmbH to nahlási príslušnému orgánu a bude spolupracovať pri následných krokoch. To ide až tak ďaleko, že orgánom (v rozsahu povolenom zákonom) budú poskytnuté všetky údaje zákazníka a záznamy špecifické pre zákazníka.

Opatrenia na boj proti terorizmu

Porovnávaním údajov zákazníkov so sankčnými zoznamami (OFAC) spĺňa Coinsbee GmbH svoje zákonné povinnosti. Opatrenia podporujú dlhodobý cieľ boja proti globálnym teroristickým aktivitám. Okrem sankčných zoznamov EÚ sú pre Coinsbee GmbH dôležité aj sankčné zoznamy USA.