KYC & AML

Know your Customer (KYC) - Omejitve uporabe

V skladu z veljavno zakonodajo proti finančnim zločinom in pranju denarja, izvajamo preverjanje KYC (Know Your Customer), ko so dosežene določene omejitve.
 Vsi podatki so shranjeni v šifrirani obliki in se ne posredujejo tretjim osebam. Preverjanje poteka preko našega certificiranega partnerja Sumsub.

Omejitev brez preverjanja: največ 1.000 € na naročilo, največ 10.000 € skupaj
 Omejitev s preverjanjem: brez omejitev
 Razno: Nekatere izdelke je mogoče kupiti le z verificiranih računov.

 Vnos napačnih podatkov ali dokumentov lahko povzroči blokado nadaljnjih nakupov. Prav tako lahko to povzroči, da naročilo ne bo obdelano.

Preprečevanje pranja denarja (AML)

Pranje denarja (ML) in financiranje terorizma (TF) predstavljata velike izzive za kripto skupnost. Za Coinsbee GmbH ML in TF predstavljata resno grožnjo za njene dejavnosti. Zato Coinsbee GmbH uvaja in izvaja smernice za boj proti pranju denarja (AML) in terorističnemu financiranju (CTF) v skladu z ustreznimi pravnimi akti, priporočili, smernicami in najboljšimi praksami.
 Najpomembnejši elementi smernic AML in CTF družbe Coinsbee GmbH so navedeni spodaj:

• Skrbno preverjanje stranke
  Informacije o skrbnem preverjanju stranke se pridobijo od stranke pred vzpostavitvijo poslovnih razmerij (in so predmet pravil KYC). Coinsbee GmbH primerja informacije tudi z neodvisnimi viri za preverjanje točnosti. Z zbiranjem in preverjanjem podatkov stranke si podjetje prizadeva ustvariti utemeljeno prepričanje o pravi identiteti stranke. Coinsbee GmbH mora razumeti tudi poslovanje stranke, da zagotovi, da stranka ne pere nezakonitih sredstev preko Coinsbee GmbH in/ali da se ta sredstva ne bodo uporabljena za TF.
  Informacije in dokumenti, ki so na voljo Coinsbee GmbH pri identifikaciji stranke, se obdelujejo v skladu s predpisi o varstvu podatkov Coinsbee GmbH.
• Ocena tveganja
  Za oceno tveganja se uporablja pristop, ki temelji na tveganju. To pomeni, da Coinsbee GmbH razume tveganja ML in TF, ki jim je izpostavljena, in uporablja ukrepe AML / CFT na način in v obsegu, ki zagotavlja zmanjšanje teh tveganj. Ta prilagodljivost omogoča Coinsbee GmbH, da kar najbolje izkoristi svoje vire v situacijah z višjimi tveganji in sprejme povečane ukrepe.
• Nenehno spremljanje
  Coinsbee GmbH nenehno nadzoruje poslovna razmerja s strankami. Vsa poslovna razmerja se nenehno nadzorujejo z uporabo pristopa, ki temelji na tveganju, ne glede na njihovo klasifikacijo tveganja. Vendar pa obseg in vrsta nadzora sta odvisna od stopnje tveganja stranke in zadevne opravljene storitve. Nenehno spremljanje omogoča Coinsbee GmbH, da pridobi globlji vpogled v profile in vedenje strank.
• Vodenje evidenc
  Coinsbee GmbH vodi evidenco za vsako stranko kot del boja proti ML in TF. Ti so šifrirani v skladu z veljavno zakonodajo. To je namenjeno čim lažjemu izvajanju učinkovitih preiskav, pregonov in zasega kriminalnega premoženja.
• Komunikacija z odgovornimi organi in posredovanje informacij
  Komunikacija z odgovornimi organi in posredovanje informacij v primeru poizvedb organov v okviru veljavne zakonodaje. Če obstaja sum ali vedenje, da premoženje kakršne koli vrednosti neposredno ali posredno izvira iz kriminalnih dejavnosti ali sodelovanja v takšnih dejavnostih ali da je namen premoženja sponzoriranje enega ali več teroristov ali teroristične organizacije, bo Coinsbee GmbH to sporočila pristojnemu organu in bo sodelovala pri nadaljnjih ukrepih. To sega tako daleč, da se organom (kolikor je to zakonsko dovoljeno) posredujejo vsi podatki stranke in evidence, specifične za stranko.

Ukrepi za boj proti terorizmu

Z usklajevanjem podatkov strank s sankcijskimi seznami (OFAC) Coinsbee GmbH izpolnjuje svoje zakonske obveznosti. Ukrepi podpirajo dolgoročni cilj boja proti globalnim terorističnim dejavnostim. Poleg sankcijskih seznamov EU so za Coinsbee GmbH pomembni tudi sankcijski seznami ZDA.