KYC i AML

Poznavanje Vašeg klijenta (KYC) - Ograničenja upotrebe

U skladu sa aktuelnim zakonima protiv finansijskog kriminala i pranja novca, ispunjavamo zakonske zahteve sprovođenjem KYC provere (Know Your Customer) kada se dostignu određeni limiti.
 Svi podaci se čuvaju u šifrovanom obliku i ne prosleđuju se trećim stranama. Verifikacija se realizuje putem našeg sertifikovanog partnera Sumsub.

Limit bez verifikacije: maks. €1.000 po porudžbini, maks. €10.000 ukupno
 Limit sa verifikacijom: bez limita
 Ostalo: Neki proizvodi se generalno mogu kupiti samo sa verifikovanih naloga.

 Unos netačnih podataka ili dokumenata može dovesti do blokiranja naknadnih kupovina. Takođe može dovesti do toga da kupovina ne bude obrađena.

Borba protiv pranja novca (AML)

Pranje novca (PN) i finansiranje terorizma (FT) predstavljaju veoma velike izazove za kripto zajednicu. Za Coinsbee GmbH, PN i FT predstavljaju ozbiljnu pretnju njihovim aktivnostima. Zato Coinsbee GmbH uvodi i sprovodi smernice za borbu protiv pranja novca (AML) i finansiranja terorizma (CTF) u skladu sa relevantnim pravnim aktima, preporukama, smernicama i najboljom praksom.
 Najvažniji elementi smernica AML i CTF kompanije Coinsbee GmbH navedeni su u nastavku:

• Provera dužnog poštovanja prema klijentu
  Informacije o proveri dužnog poštovanja prema klijentu pribavljaju se od klijenta pre stupanja u poslovne odnose (i podležu pravilima KYC). Coinsbee GmbH takođe proverava informacije sa nezavisnim izvorima radi tačnosti. Prikupljanjem i verifikacijom informacija o klijentu, Kompanija nastoji da stekne razumno uverenje o pravom identitetu klijenta. Coinsbee GmbH takođe mora razumeti poslovanje klijenta kako bi se uverila da klijent ne pere nelegalna sredstva putem Coinsbee GmbH i/ili da se ta sredstva neće koristiti za FT.
  Informacije i dokumenti dostavljeni Coinsbee GmbH prilikom identifikacije klijenta obrađuju se u skladu sa propisima o zaštiti podataka Coinsbee GmbH.
• Procena rizika
  Koristi se pristup zasnovan na riziku za procenu rizika. To znači da Coinsbee GmbH razume rizike PN i FT kojima je izložena i primenjuje AML/CFT mere na način i u obimu koji obezbeđuje ublažavanje tih rizika. Ova fleksibilnost omogućava Coinsbee GmbH da na najbolji mogući način iskoristi svoje resurse u situacijama sa većim rizicima i preduzme pojačane mere.
• Kontinuirano praćenje
  Coinsbee GmbH kontinuirano prati poslovne odnose sa klijentima. Svi poslovni odnosi se kontinuirano prate korišćenjem pristupa zasnovanog na riziku, bez obzira na njihovu klasifikaciju rizika. Međutim, obim i vrsta praćenja zavise od nivoa rizika klijenta i odgovarajuće pružene usluge. Kontinuirano praćenje omogućava Coinsbee GmbH da stekne dublji uvid u profile i ponašanje klijenata.
• Vođenje evidencije
  Coinsbee GmbH vodi evidenciju za svakog klijenta kao deo borbe protiv PN i FT. Oni su šifrovani u skladu sa važećim zakonom. Ovo je kako bi se omogućilo efikasno istraživanje, krivično gonjenje i konfiskacija kriminalne imovine što je jednostavnije moguće.
• Komunikacija sa nadležnim organima i dostavljanje informacija
  Komunikacija sa nadležnim organima i dostavljanje informacija u slučaju upita organa u okviru važećeg zakona. Ako postoji sumnja ili saznanje da imovina bilo koje vrednosti potiče direktno ili indirektno iz kriminalnih aktivnosti ili učešća u takvim aktivnostima ili da je nameravana svrha imovine da sponzoriše jednog ili više terorista ili terorističku organizaciju, Coinsbee GmbH će to prijaviti nadležnom organu i sarađivaće na daljim radnjama. Ovo ide dotle da se organima (u meri u kojoj je to zakonski dozvoljeno) dostavljaju svi podaci klijenta i zapisi specifični za klijenta.

Mere za borbu protiv terorizma

Poređenjem podataka o klijentima sa listama sankcija (OFAC), Coinsbee GmbH ispunjava svoje zakonske obaveze. Mere podržavaju dugoročni cilj borbe protiv globalnih terorističkih aktivnosti. Pored sankcionih lista EU, sankcione liste SAD su takođe važne za Coinsbee GmbH.