KYC & AML

Know your Customer (KYC) - Användningsbegränsningar

I enlighet med gällande lagar mot finansiell brottslighet och penningtvätt uppfyller vi lagkrav genom att genomföra en KYC-kontroll (Know Your Customer) när vissa gränser uppnås.
 All data lagras krypterat och lämnas inte ut till tredje part. Verifieringen genomförs via vår certifierade partner Sumsub.

Gräns utan verifiering: max. 1 000 € per order, max. 10 000 € totalt
 Gräns med verifiering: ingen gräns
 Övrigt: Vissa produkter kan generellt endast köpas från verifierade konton.

 Att ange felaktiga uppgifter eller dokument kan leda till att framtida köp blockeras. Det kan också leda till att köpet inte behandlas.

Anti Money Laundering (AML)

Penningtvätt (ML) och terrorfinansiering (TF) utgör stora utmaningar för kryptogemenskapen. För Coinsbee GmbH utgör ML och TF ett allvarligt hot mot deras verksamhet. Därför inför och implementerar Coinsbee GmbH riktlinjer för att bekämpa penningtvätt (AML) och terrorfinansiering (CTF) i enlighet med relevanta lagar, rekommendationer, riktlinjer och bästa praxis.
 De viktigaste delarna i Coinsbee GmbH:s AML- och CTF-riktlinjer listas nedan:

• Kundkännedom
  Information om kundkännedom inhämtas från kunden innan affärsrelationer inleds (och omfattas av KYC-regler). Coinsbee GmbH jämför även informationen med oberoende källor för att säkerställa korrekthet. Genom att samla in och verifiera kundens information strävar Företaget efter att bilda sig en rimlig uppfattning om kundens sanna identitet. Coinsbee GmbH måste också förstå kundens verksamhet för att säkerställa att kunden inte tvättar illegala medel genom Coinsbee GmbH och/eller att dessa medel inte kommer att användas för TF.
  Information och dokument som tillhandahålls Coinsbee GmbH vid identifiering av kunden behandlas i enlighet med Coinsbee GmbH:s dataskyddsbestämmelser.
• Riskbedömning
  En riskbaserad metod används för riskbedömningen. Detta innebär att Coinsbee GmbH förstår de ML- och TF-risker som det utsätts för och tillämpar AML/CFT-åtgärder på ett sätt och i en omfattning som säkerställer en minskning av dessa risker. Denna flexibilitet gör det möjligt för Coinsbee GmbH att bäst utnyttja sina resurser i situationer med högre risker och att vidta ökade åtgärder.
• Löpande övervakning
  Coinsbee GmbH övervakar kontinuerligt affärsrelationer med kunder. Alla affärsrelationer övervakas kontinuerligt med hjälp av den riskbaserade metoden, oavsett deras riskklassificering. Omfattningen och typen av övervakning beror dock på kundens risknivå och den aktuella tjänsten. Löpande övervakning gör det möjligt för Coinsbee GmbH att få djupare insikter i kundernas profiler och beteenden.
• Journalföring
  Coinsbee GmbH för journal över varje kund som en del av kampen mot ML och TF. Dessa krypteras i enlighet med tillämplig lag. Detta är för att göra effektiva utredningar, åtal och beslagtagande av kriminell egendom så enkelt som möjligt.
• Kommunikation med ansvariga myndigheter och tillhandahållande av information
  Kommunikation med ansvariga myndigheter och tillhandahållande av information vid förfrågningar från myndigheter inom ramen för gällande lag. Om det finns misstanke eller kännedom om att egendom av något värde direkt eller indirekt härrör från kriminella aktiviteter eller deltagande i sådana aktiviteter, eller att egendomens avsedda syfte är att sponsra en eller flera terrorister eller en terroristorganisation, kommer Coinsbee GmbH att rapportera detta till behörig myndighet och samarbeta vid uppföljande åtgärder. Detta sträcker sig så långt att myndigheterna (i den mån det är juridiskt tillåtet) får tillgång till all kunddata och kundspecifik journalföring.

Åtgärder för att bekämpa terrorism

Genom att jämföra kunddata med sanktionslistor (OFAC) uppfyller Coinsbee GmbH sina lagstadgade skyldigheter. Åtgärderna stöder det långsiktiga målet att bekämpa global terrorverksamhet. Utöver EU:s sanktionslistor är även amerikanska sanktionslistor viktiga för Coinsbee GmbH.