KYC & AML

Jua Mteja Wako (KYC) - Vizuizi vya Matumizi

Kulingana na sheria za sasa za kupambana na uhalifu wa kifedha na utakatishaji fedha, tunatii mahitaji ya kisheria kwa kufanya ukaguzi wa KYC (Jua Mteja Wako) inapofikia viwango fulani.
 Data zote huhifadhiwa katika mfumo fiche na hazipitishwi kwa watu wengine. Uthibitishaji unafanywa kupitia mshirika wetu aliyethibitishwa, Sumsub.

Kikomo bila uthibitisho: kiwango cha juu cha €1,000 kwa agizo, kiwango cha juu cha €10,000 jumla
 Kikomo kwa uthibitisho: hakuna kikomo
 Nyingine: Baadhi ya bidhaa kwa ujumla zinaweza tu kununuliwa kutoka kwa akaunti zilizothibitishwa.

 Kuingiza data au hati zisizo sahihi kunaweza kusababisha kuzuiwa kwa ununuzi unaofuata. Pia kunaweza kusababisha ununuzi kutochakatwa.

Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML)

Utakatishaji fedha (ML) na ufadhili wa ugaidi (TF) ni changamoto kubwa sana kwa jamii ya sarafu za kidijitali. Kwa Coinsbee GmbH, ML na TF zinawakilisha tishio kubwa kwa shughuli zao. Ndiyo maana Coinsbee GmbH inatanguliza na kutekeleza miongozo ya kupambana na utakatishaji fedha (AML) na ufadhili wa ugaidi (CTF) kwa mujibu wa sheria husika, mapendekezo, miongozo na mazoea bora.
 Vipengele muhimu zaidi vya miongozo ya AML na CTF ya Coinsbee GmbH vimeorodheshwa hapa chini:

• Uchunguzi wa Hali ya Mteja
  Taarifa za uchunguzi wa hali ya mteja hupatikana kutoka kwa mteja kabla ya kuanzisha uhusiano wa kibiashara (na chini ya sheria za KYC). Coinsbee GmbH pia hulinganisha taarifa hizo na vyanzo huru kwa usahihi. Kwa kukusanya na kuthibitisha taarifa za mteja, Kampuni inalenga kuunda imani inayofaa kuhusu utambulisho halisi wa mteja. Coinsbee GmbH pia lazima ielewe biashara ya mteja ili kuhakikisha kuwa mteja hatumii fedha haramu kupitia Coinsbee GmbH na/au fedha hizi hazitatumika kwa ajili ya TF.
  Taarifa na hati zinazotolewa kwa Coinsbee GmbH wakati wa kumtambua mteja zinachakatwa kwa mujibu wa kanuni za ulinzi wa data za Coinsbee GmbH.
• Tathmini ya Hatari
  Mbinu inayozingatia hatari hutumika kwa tathmini ya hatari. Hii inamaanisha kuwa Coinsbee GmbH inaelewa hatari za ML na TF ambazo inakabiliwa nazo na inatumia hatua za AML / CFT kwa namna na kiwango kinachohakikisha kupunguzwa kwa hatari hizi. Ubadilikaji huu huwezesha Coinsbee GmbH kutumia rasilimali zake kwa njia bora zaidi katika hali zenye hatari kubwa na kuchukua hatua za ziada.
• Ufuatiliaji Endelevu
  Coinsbee GmbH hufuatilia kwa dhabiti mahusiano ya kibiashara na wateja. Mahusiano yote ya kibiashara hufuatiliwa kwa mwendelezo kwa kutumia mbinu inayozingatia hatari, bila kujali uainishaji wao wa hatari. Hata hivyo, kiwango na aina ya ufuatiliaji hutegemea kiwango cha hatari cha mteja na huduma husika inayotolewa. Ufuatiliaji endelevu huwezesha Coinsbee GmbH kupata ufahamu wa kina zaidi kuhusu wasifu na tabia za wateja.
• Uhifadhi wa Kumbukumbu
  Coinsbee GmbH huhifadhi kumbukumbu kwa kila mteja kama sehemu ya mapambano dhidi ya ML na TF. Hizi huwekwa fiche kwa mujibu wa sheria inayotumika. Hii ni ili kuruhusu uchunguzi, mashtaka na kunyang'anya mali za uhalifu kufanywa kuwa rahisi iwezekanavyo.
• Mawasiliano na mamlaka zinazohusika na utoaji wa habari
  Mawasiliano na mamlaka zinazohusika na utoaji wa habari iwapo kutakuwa na maswali kutoka kwa mamlaka ndani ya mfumo wa sheria inayotumika. Ikiwa kuna tuhuma au ujuzi kwamba mali ya thamani yoyote inatoka moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja kutokana na shughuli za uhalifu au ushiriki katika shughuli hizo au kwamba kusudi la mali hiyo ni kufadhili magaidi au shirika la kigaidi, Coinsbee GmbH itaripoti kwa mamlaka husika na itashirikiana katika hatua za ufuatiliaji. Hii inakwenda mbali kiasi kwamba mamlaka (kadiri inavyoruhusiwa kisheria) zipewe data zote za mteja na kumbukumbu mahususi za mteja.

Hatua za Kupambana na Ugaidi

Kwa kulinganisha data za wateja na orodha za vikwazo (OFAC) Coinsbee GmbH inatimiza wajibu wake wa kisheria. Hatua hizi zinaunga mkono lengo la muda mrefu la kupambana na shughuli za ugaidi duniani. Mbali na orodha za vikwazo za EU, orodha za vikwazo za Marekani pia ni muhimu kwa Coinsbee GmbH.