KYC & AML

Маълумоти муштариро бидонед (KYC) - Маҳдудиятҳои истифода

Мутобиқи қонунҳои ҷории зидди ҷиноятҳои молиявӣ ва шустушои пул, мо бо гузаронидани тафтиши KYC (Маълумоти муштариро бидонед) ҳангоми расидан ба лимитҳои муайян ба талаботи қонунӣ риоя мекунем.
 Ҳамаи маълумотҳо дар шакли рамзгузоришуда нигоҳ дошта мешаванд ва ба шахсони сеюм дода намешаванд. Тасдиқ тавассути шарики сертификатдорандаи мо Sumsub амалӣ карда мешавад.

Маҳдудият бидуни тасдиқ: ҳадди аксар €1,000 барои як фармоиш, ҳадди аксар €10,000 дар маҷмӯъ
 Маҳдудият бо тасдиқ: бе маҳдудият
 Гуногун: Баъзе маҳсулотро одатан танҳо аз ҳисобҳои тасдиқшуда харидан мумкин аст.

 Ворид кардани маълумот ё ҳуҷҷатҳои нодуруст метавонад боиси баста шудани харидҳои минбаъда гардад. Инчунин метавонад боиси коркард нашудани харид гардад.

Зидди шустушои пул (AML)

Шустушои пул (ML) ва маблағгузории терроризм (TF) барои ҷомеаи крипто мушкилоти хеле бузург мебошанд. Барои Coinsbee GmbH, ML ва TF ба фаъолияти онҳо таҳдиди ҷиддӣ доранд. Аз ин рӯ, Coinsbee GmbH дастурҳоро барои мубориза бо шустушои пул (AML) ва маблағгузории террористӣ (CTF) мутобиқи санадҳои ҳуқуқии дахлдор, тавсияҳо, дастурҳо ва беҳтарин таҷрибаҳо ҷорӣ ва татбиқ мекунад.
 Муҳимтарин унсурҳои дастурҳои AML ва CTF-и Coinsbee GmbH дар зер оварда шудаанд:

• Тафтиши дурустии муштариён
  Маълумот дар бораи тафтиши дурустии муштариён пеш аз ворид шудан ба муносибатҳои тиҷоратӣ аз муштарӣ гирифта мешавад (ва тибқи қоидаҳои KYC). Coinsbee GmbH инчунин маълумотро барои дурустӣ бо манбаъҳои мустақил муқоиса мекунад. Бо ҷамъоварӣ ва тасдиқи маълумоти муштарӣ, Ширкат ҳадаф дорад, ки дар бораи шахсияти воқеии муштарӣ эътимоди оқилона пайдо кунад. Coinsbee GmbH инчунин бояд тиҷорати муштарӣ-ро фаҳмад, то боварӣ ҳосил кунад, ки муштарӣ маблағҳои ғайриқонуниро тавассути Coinsbee GmbH шустушӯ намекунад ва/ё ин маблағҳо барои TF истифода намешаванд.
  Маълумот ва ҳуҷҷатҳое, ки ҳангоми муайян кардани муштарӣ ба Coinsbee GmbH пешниҳод карда мешаванд, мутобиқи қоидаҳои ҳифзи маълумоти Coinsbee GmbH коркард карда мешаванд.
• Баҳодиҳии хавф
  Барои баҳодиҳии хавф усули ба хавф асосёфта истифода мешавад. Ин маънои онро дорад, ки Coinsbee GmbH хавфҳои ML ва TF-ро, ки ба он дучор мешавад, мефаҳмад ва чораҳои AML / CFT-ро ба таври ва ба андозае татбиқ мекунад, ки хавфҳои мазкурро коҳиш диҳад. Ин чандирӣ ба Coinsbee GmbH имкон медиҳад, ки дар вазъиятҳои дорои хавфи баландтар аз захираҳои худ беҳтарин истифода барад ва чораҳои иловагиро андешад.
• Назорати доимӣ
  Coinsbee GmbH муносибатҳои тиҷоратӣ бо муштариёнро пайваста назорат мекунад. Ҳамаи муносибатҳои тиҷоратӣ новобаста аз таснифи хавфи онҳо, бо истифода аз усули ба хавф асосёфта пайваста назорат карда мешаванд. Аммо, ҳаҷм ва намуди назорат аз сатҳи хавфи муштарӣ ва хидмати мушаххаси пешниҳодшуда вобаста аст. Назорати доимӣ ба Coinsbee GmbH имкон медиҳад, ки дар бораи профилҳо ва рафтори муштариён маълумоти амиқтар ба даст орад.
• Нигоҳдории сабтҳо
  Coinsbee GmbH ҳамчун як қисми мубориза бо ML ва TF барои ҳар як муштарӣ сабтҳоро нигоҳ медорад. Инҳо мутобиқи қонуни амалкунанда рамзгузорӣ карда мешаванд. Ин барои он аст, ки тафтишот, таъқибот ва мусодираи молуиҷиноятӣ ба таври имконпазир содда гардад.
• Муошират бо мақомоти масъул ва пешниҳоди иттилоот
  Муошират бо мақомоти масъул ва пешниҳоди иттилоот дар сурати дархости мақомот дар доираи қонуни амалкунанда. Агар гумон ё дониш мавҷуд бошад, ки молуиҷият новобаста аз арзишаш мустақим ё бавосита аз фаъолияти ҷиноятӣ ё иштирок дар чунин фаъолият сарчашма мегирад ё мақсади пешбинишудаи молуият маблағгузории як ё якчанд террорист ё созмони террористӣ бошад, Coinsbee GmbH ба мақомоти салоҳиятдор хабар медиҳад ва дар чораҳои иловагӣ ҳамкорӣ мекунад. Ин то ба дараҷае мерасад, ки ба мақомот (то ҷое ки аз ҷиҳати қонунӣ иҷозат дода шудааст) ҳамаи маълумоти муштарӣ ва сабтҳои ба муштарӣ алоқаманд пешниҳод карда мешаванд.

Чораҳо барои мубориза бо терроризм

Бо муқоисаи маълумоти муштариён бо рӯйхатҳои таҳримҳо (OFAC) Coinsbee GmbH ба ӯҳдадориҳои қонунии худ риоя мекунад. Чораҳо ба ҳадафи дарозмуддати мубориза бо фаъолиятҳои терроризми ҷаҳонӣ мусоидат мекунанд. Ба ғайр аз рӯйхатҳои таҳримоти ИА, рӯйхатҳои таҳримоти ИМА низ барои Coinsbee GmbH муҳиманд.