การรู้จักลูกค้า (KYC) - ข้อจำกัดการใช้งาน
ตามกฎหมายต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินในปัจจุบัน เราปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายโดยการดำเนินการตรวจสอบ KYC (Know Your Customer) เมื่อถึงขีดจำกัดที่กำหนดไว้
ข้อมูลทั้งหมดจะถูกจัดเก็บในรูปแบบเข้ารหัสและจะไม่ถูกส่งต่อไปยังบุคคลที่สาม การตรวจสอบดำเนินการผ่าน Sumsub ซึ่งเป็นพันธมิตรที่ได้รับการรับรองของเรา
ขีดจำกัดที่ไม่มีการยืนยัน: สูงสุด €1,000 ต่อคำสั่งซื้อ, สูงสุด €10,000 รวมทั้งหมด
ขีดจำกัดที่มีการยืนยัน: ไม่มีขีดจำกัด
เบ็ดเตล็ด: สินค้าบางรายการสามารถซื้อได้จากบัญชีที่ผ่านการยืนยันเท่านั้น
การป้อนข้อมูลหรือเอกสารที่ไม่ถูกต้องอาจนำไปสู่การระงับการซื้อในภายหลัง และอาจส่งผลให้การซื้อไม่ได้รับการดำเนินการ
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
การฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) เป็นความท้าทายที่ใหญ่มากสำหรับชุมชนคริปโต สำหรับ Coinsbee GmbH แล้ว ML และ TF ถือเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่อกิจกรรมของบริษัท นั่นคือเหตุผลที่ Coinsbee GmbH นำมาใช้และดำเนินการตามแนวทางปฏิบัติเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ให้สอดคล้องกับพระราชบัญญัติ คำแนะนำ แนวทางปฏิบัติ และแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่เกี่ยวข้อง
องค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของแนวทาง AML และ CTF ของ Coinsbee GmbH มีดังต่อไปนี้:
- การตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer due diligence)
ข้อมูลการตรวจสอบสถานะลูกค้าจะได้รับจากลูกค้าก่อนที่จะเข้าทำธุรกรรมทางธุรกิจ (และอยู่ภายใต้กฎ KYC) Coinsbee GmbH ยังเปรียบเทียบข้อมูลกับแหล่งข้อมูลอิสระเพื่อความถูกต้อง ด้วยการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า บริษัทมีเป้าหมายเพื่อให้เกิดความเชื่อมั่นที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับตัวตนที่แท้จริงของลูกค้า Coinsbee GmbH ต้องเข้าใจธุรกิจของลูกค้าด้วยเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าไม่ได้ฟอกเงินที่ผิดกฎหมายผ่าน Coinsbee GmbH และ/หรือเงินทุนเหล่านี้จะไม่ถูกนำไปใช้เพื่อ TF
ข้อมูลและเอกสารที่มอบให้แก่ Coinsbee GmbH เมื่อระบุตัวตนลูกค้า จะถูกประมวลผลตามข้อบังคับการคุ้มครองข้อมูลของ Coinsbee GmbH - การประเมินความเสี่ยง (Risk Assessment)
ใช้วิธีการตามความเสี่ยงสำหรับการประเมินความเสี่ยง ซึ่งหมายความว่า Coinsbee GmbH เข้าใจความเสี่ยง ML และ TF ที่ตนเองเผชิญ และใช้มาตรการ AML / CFT ในลักษณะและขอบเขตที่รับประกันการบรรเทาความเสี่ยงเหล่านี้ ความยืดหยุ่นนี้ช่วยให้ Coinsbee GmbH สามารถใช้ทรัพยากรของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุดในสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น และดำเนินการตามมาตรการที่เข้มงวดขึ้น - การเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง (Ongoing Monitoring)
Coinsbee GmbH ติดตามความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ความสัมพันธ์ทางธุรกิจทั้งหมดจะถูกตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยใช้แนวทางตามความเสี่ยง โดยไม่คำนึงถึงการจัดประเภทความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม ขอบเขตและประเภทของการเฝ้าระวังขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงของลูกค้าและบริการที่เกี่ยวข้อง การเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่องช่วยให้ Coinsbee GmbH ได้รับข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับโปรไฟล์และพฤติกรรมของลูกค้า - การเก็บบันทึก (Record Keeping)
Coinsbee GmbH เก็บบันทึกสำหรับลูกค้าแต่ละรายที่เป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับการ ML และ TF บันทึกเหล่านี้จะถูกเข้ารหัสตามกฎหมายที่บังคับใช้ เพื่อให้การสอบสวน การดำเนินคดี และการยึดทรัพย์สินที่ได้มาโดยอาชญากรรมมีประสิทธิภาพง่ายที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ - การสื่อสารกับหน่วยงานที่รับผิดชอบและการให้ข้อมูล (Communication with the responsible authorities and provision of information)
การสื่อสารกับหน่วยงานที่รับผิดชอบและการให้ข้อมูลในกรณีที่มีการสอบถามจากหน่วยงานภายใต้กรอบของกฎหมายที่บังคับใช้ หากมีข้อสงสัยหรือทราบว่าทรัพย์สินใดๆ ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อม มาจากกิจกรรมทางอาญาหรือการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว หรือวัตถุประสงค์ของทรัพย์สินนั้นคือการสนับสนุนผู้ก่อการร้ายหนึ่งรายหรือหลายราย หรือองค์กรก่อการร้าย Coinsbee GmbH จะรายงานไปยังหน่วยงานที่มีอำนาจและจะให้ความร่วมมือในการดำเนินการติดตาม ซึ่งขยายไปถึงการเปิดเผยข้อมูลลูกค้าและบันทึกเฉพาะลูกค้าทั้งหมดแก่หน่วยงาน (เท่าที่กฎหมายอนุญาต)
มาตรการต่อสู้กับการก่อการร้าย
ด้วยการเปรียบเทียบข้อมูลลูกค้ากับบัญชีรายชื่อคว่ำบาตร (OFAC) Coinsbee GmbH ปฏิบัติตามพันธกรณีทางกฎหมาย มาตรการเหล่านี้สนับสนุนเป้าหมายระยะยาวในการต่อสู้กับกิจกรรมการก่อการร้ายทั่วโลก นอกเหนือจากรายชื่อคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป รายชื่อคว่ำบาตรของสหรัฐอเมริกาก็มีความสำคัญต่อ Coinsbee GmbH เช่นกัน
น้ำผึ้งสำหรับเงินคริปโตของคุณ
