KYC & AML

Kilalanin ang Iyong Customer (KYC) - Mga Limitasyon ng Paggamit

Ayon sa kasalukuyang mga batas laban sa krimen sa pananalapi at pagpapalaba ng pera, sumusunod kami sa mga legal na kinakailangan sa pamamagitan ng pagsasagawa ng pagsusuri ng KYC (Kilala ang Iyong Customer) kapag natatamo ang tiyak na mga limitasyon.
Ang lahat ng data ay naka-imbak sa encrypted na anyo at hindi ibinabahagi sa ikatlong mga partido. Ang veripikasyon ay isinasagawa sa pamamagitan ng aming sertipikadong kasosyo na Veriff.

Limit na walang veripikasyon: max. €1,000 bawat order, max. €10,000 sa kabuuan
Limit na may veripikasyon: walang limit
Iba't ibang mga bagay: Ang ilang mga produkto ay karaniwang maaaring mabili lamang mula sa mga na-verify na mga account.

Ang pagpasok ng maling data o mga dokumento ay maaaring magdulot ng pag-block sa mga sumusunod na mga pagbili. Maaari rin itong magdulot na ang pagbili ay hindi maiproseso.

Anti Paggamit ng Pera (AML)

Ang pagpapalaba ng pera (ML) at pondo para sa terorismo (TF) ay napakalaking mga hamon para sa komunidad ng kripto. Para sa Coinsbee GmbH, ang ML at TF ay nagdudulot ng seryosong banta sa kanilang mga gawain. Kaya naman ang Coinsbee GmbH ay nagpapakilala at nagpapatupad ng mga panuntunan para sa paglaban sa pagpapalaba ng pera (AML) at pondo para sa terorismo (CTF) ayon sa mga naaangkop na mga batas, rekomendasyon, panuntunan, at pinakamahusay na mga praktika.
Ang pinakamahalagang mga elemento ng mga panuntunan sa AML at CTF ng Coinsbee GmbH ay nakalista sa ibaba:

• Pagkilala sa Kustomer
  Ang impormasyon ng pagkilala sa kustomer ay nakakamit mula sa kustomer bago pumasok sa mga ugnayang pangnegosyo (at sakop ng mga patakaran ng KYC). Ang Coinsbee GmbH rin ay nagko-compare ng impormasyon sa mga independiyenteng mapagkukunan para sa kahusayan. Sa pamamagitan ng pagkolekta at pagsasagawa ng veripikasyon sa impormasyon ng kustomer, layunin ng Kumpanya na bumuo ng isang makatwirang paniniwala hinggil sa tunay na pagkakakilanlan ng kustomer. Kinakailangan din ng Coinsbee GmbH na maunawaan ang negosyo ng kustomer upang tiyakin na ang kustomer ay hindi nagpapalaba ng di-wasto na mga pondo sa pamamagitan ng Coinsbee GmbH at/o ang mga pondo na ito ay hindi gagamitin para sa TF.
  Ang impormasyon at mga dokumentong ibinigay sa Coinsbee GmbH kapag kinikilala ang kustomer ay isinasagawa ayon sa mga regulasyon sa proteksyon ng data ng Coinsbee GmbH.
• Pagtatasa ng Panganib
  Ang isang diskretong pamamaraan ay ginagamit para sa pagtatasa ng panganib. Ibig sabihin nito na nauunawaan ng Coinsbee GmbH ang mga panganib sa ML at TF na kaharap nito at nag-aaplay ng mga hakbang sa AML / CFT sa paraan at saklaw na nagtitiyak ng pagpapababa ng mga panganib na ito. Ang kakayahang mag-adjust na ito ay nagbibigay-daan sa Coinsbee GmbH na gamitin ng pinakamahusay ang mga mapagkukunan nito sa mga sitwasyon na may mas mataas na panganib at kumuha ng mga pagkilos na pinataas.
• Pagmamanman sa Patuloy na Pagmamatyag
  Ang Coinsbee GmbH ay patuloy na namamantayan ng mga ugnayan sa negosyo sa mga kustomer. Lahat ng mga ugnayan sa negosyo ay patuloy na binabantayan gamit ang diskretong pamamaraan, anuman ang kanilang klasipikasyon sa panganib. Gayunpaman, ang saklaw at uri ng pagmamatyag ay nakadepende sa antas ng panganib ng kustomer at ang naaangkop na serbisyo na ibinibigay. Ang patuloy na pagmamatyag ay nagbibigay-daan sa Coinsbee GmbH na magkaroon ng mas malalim na kaalaman sa mga profile at kilos ng mga kustomer.
• Paggawad ng mga Talaan
  Ang Coinsbee GmbH ay nagtataglay ng mga talaan para sa bawat kustomer bilang bahagi ng pakikipaglaban laban sa ML at TF. Ang mga ito ay naka-encrypt ayon sa naaangkop na batas. Layunin nito na mapadali ang mga epektibong imbestigasyon, pag-uusig, at pag-aari ng kriminal na ari-arian na maaaring maging simple hangga't maaari.
• Pag-uusap sa mga may kaukulang awtoridad at pagbibigay ng impormasyon
  Paghahatid ng impormasyon at impormasyon sa mga may kaukulang awtoridad sa kaso ng mga katanungan mula sa mga awtoridad sa loob ng balangkas ng naaangkop na batas. Kung may suspetsa o kaalaman na ang ari-arian ng kahit anong halaga ay direkta o hindi direkta mula sa kriminal na mga gawain o pakikilahok sa gayong mga gawain o na ang layunin ng ari-arian ay mag-sponsor sa isa o higit pang mga terorista o is ang teroristang organisasyon, ang Coinsbee GmbH ay mag-uulat sa karampatang awtoridad at makikipagtulungan sa mga susunod na hakbang. Ito ay umabot hanggang sa puntong ang mga awtoridad (hangga't naaayon sa batas) lahat ng data ng kustomer at mga talaan ng kustomer ay magagamit.

Mga Hakbang Laban sa Terorismo

Sa paghahambing ng mga datos ng kustomer sa mga listahan ng mga parusa (OFAC), sinusunod ng Coinsbee GmbH ang kanilang mga legal na obligasyon. Ang mga hakbang na ito ay sumusuporta sa pangmatagalang layunin ng paglaban sa mga aktibidad ng pandaigdigang terorismo. Bukod sa mga listahan ng mga parusa ng EU, mahalaga rin para sa Coinsbee GmbH ang mga listahan ng mga parusa ng US.