KYC at AML

Kilalanin ang Iyong Customer (KYC) - Mga Limitasyon sa Paggamit

Alinsunod sa kasalukuyang batas laban sa krimen sa pananalapi at money laundering, sumusunod kami sa mga legal na kinakailangan sa pamamagitan ng pagsasagawa ng KYC (Know Your Customer) check kapag naabot ang ilang limitasyon.
 Ang lahat ng data ay naka-imbak sa naka-encrypt na porma at hindi ipinapasa sa mga third party. Ang pag-verify ay isinasagawa sa pamamagitan ng aming sertipikadong partner na Sumsub.

Limitasyon nang walang beripikasyon: max. €1,000 bawat order, max. €10,000 sa kabuuan
 Limitasyon na may beripikasyon: walang limitasyon
 Iba pa: Ang ilang produkto ay karaniwang mabibili lamang mula sa mga verified account.

 Ang pagpasok ng maling data o dokumento ay maaaring humantong sa pag-block ng mga susunod na pagbili. Maaari rin itong magresulta sa hindi pagproseso ng pagbili.

Anti Money Laundering (AML)

Ang money laundering (ML) at terrorist financing (TF) ay malalaking hamon para sa crypto community. Para sa Coinsbee GmbH, ang ML at TF ay nagdudulot ng seryosong banta sa kanilang mga aktibidad. Kaya naman, nagpapakilala at nagpapatupad ang Coinsbee GmbH ng mga alituntunin para labanan ang money laundering (AML) at terrorist financing (CTF) alinsunod sa mga kaugnay na legal na batas, rekomendasyon, alituntunin, at best practices.
 Ang pinakamahahalagang elemento ng AML at CTF guidelines ng Coinsbee GmbH ay nakalista sa ibaba:

• Customer Due Diligence (Pagsisikap sa Pagkilala sa Customer)
  Ang impormasyon para sa customer due diligence ay kinukuha mula sa customer bago pumasok sa mga relasyon sa negosyo (at napapailalim sa mga patakaran ng KYC). Inihahambing din ng Coinsbee GmbH ang impormasyon sa mga independiyenteng mapagkukunan para sa kawastuhan. Sa pamamagitan ng pagkolekta at pag-verify ng impormasyon ng customer, nilalayon ng Kumpanya na magkaroon ng makatwirang paniniwala tungkol sa tunay na pagkakakilanlan ng customer. Dapat ding maunawaan ng Coinsbee GmbH ang negosyo ng customer upang matiyak na hindi naglalaba ng ilegal na pondo ang customer sa pamamagitan ng Coinsbee GmbH at/o ang mga pondong ito ay hindi gagamitin para sa TF.
  Ang impormasyon at mga dokumentong ibinigay sa Coinsbee GmbH kapag kinikilala ang customer ay pinoproseso alinsunod sa mga regulasyon sa proteksyon ng data ng Coinsbee GmbH.
• Pagtatasa ng Panganib (Risk Assessment)
  Isang risk-based approach ang ginagamit para sa pagtatasa ng panganib. Nangangahulugan ito na nauunawaan ng Coinsbee GmbH ang mga panganib ng ML at TF na kinakaharap nito at naglalapat ng mga hakbang ng AML / CFT sa paraan at lawak na tinitiyak ang pagpapagaan ng mga panganib na ito. Ang flexibility na ito ay nagbibigay-daan sa Coinsbee GmbH na magamit nang husto ang mga mapagkukunan nito sa mga sitwasyon na may mas mataas na panganib at kumuha ng mas mataas na mga hakbang.
• Patuloy na Pagsubaybay (Ongoing Monitoring)
  Patuloy na sinusubaybayan ng Coinsbee GmbH ang mga relasyon sa negosyo sa mga customer. Ang lahat ng relasyon sa negosyo ay patuloy na sinusubaybayan gamit ang risk-based approach, anuman ang kanilang risk classification. Gayunpaman, ang saklaw at uri ng pagsubaybay ay nakasalalay sa antas ng panganib ng customer at sa kaukulang serbisyong ibinibigay. Ang patuloy na pagsubaybay ay nagbibigay-daan sa Coinsbee GmbH na magkaroon ng mas malalim na pananaw sa mga profile at pag-uugali ng mga customer.
• Pagpapanatili ng Rekord (Record Keeping)
  Nagpapanatili ang Coinsbee GmbH ng mga rekord para sa bawat customer bilang bahagi ng paglaban sa ML at TF. Ang mga ito ay naka-encrypt alinsunod sa naaangkop na batas. Ito ay upang gawing simple hangga't maaari ang epektibong imbestigasyon, pag-uusig, at pagkumpiska ng kriminal na ari-arian.
• Komunikasyon sa mga responsableng awtoridad at pagbibigay ng impormasyon
  Komunikasyon sa mga responsableng awtoridad at pagbibigay ng impormasyon sakaling may mga katanungan mula sa mga awtoridad sa loob ng balangkas ng naaangkop na batas. Kung may hinala o kaalaman na ang ari-arian ng anumang halaga ay nagmula nang direkta o hindi direkta mula sa mga kriminal na aktibidad o pakikilahok sa mga gawaing iyon o na ang nilalayon na layunin ng ari-arian ay upang suportahan ang isa o higit pang mga terorista o isang organisasyong terorista, ire-report ito ng Coinsbee GmbH sa kaukulang awtoridad at makikipagtulungan sa mga follow-up na aksyon. Ito ay umaabot sa punto na ang mga awtoridad (hangga't pinahihintulutan ng batas) ay bibigyan ng lahat ng data ng customer at mga rekord na partikular sa customer.

Mga Hakbang Laban sa Terorismo

Sa paghahambing ng data ng customer sa mga sanction list (OFAC), sinusunod ng Coinsbee GmbH ang mga legal na obligasyon nito. Sinusuportahan ng mga hakbang ang pangmatagalang layunin ng paglaban sa mga pandaigdigang aktibidad ng terorismo. Bukod sa EU sanctions lists, mahalaga rin para sa Coinsbee GmbH ang mga US sanctions lists.