KYC ve AML

Müşterini Tanı (KYC) - Kullanım Sınırları

Yürürlükteki kara para aklamayı önleme yasalarına uygun olarak, belirli limitlere ulaşıldığında KYC (Müşterini Tanı) kontrolü yaparak yasal gerekliliklere uyarız.
 Tüm veriler şifreli olarak saklanır ve üçüncü taraflarla paylaşılmaz. Doğrulama, sertifikalı iş ortağımız Sumsub aracılığıyla gerçekleştirilir.

Doğrulama olmadan limit: sipariş başına maks. €1.000, toplamda maks. €10.000
 Doğrulama ile limit: sınırsız
 Çeşitli: Bazı ürünler genel olarak yalnızca doğrulanmış hesaplardan satın alınabilir.

 Hatalı veri veya belge girişi, sonraki satın alımların engellenmesine yol açabilir. Ayrıca satın alma işleminin işleme alınmamasına neden olabilir.

Kara Para Aklamayı Önleme (AML)

Kara para aklama (ML) ve terör finansmanı (TF), kripto topluluğu için çok büyük zorluklardır. Coinsbee GmbH için ML ve TF, faaliyetleri için ciddi bir tehdit oluşturmaktadır. Bu nedenle Coinsbee GmbH, ilgili yasal düzenlemeler, tavsiyeler, yönergeler ve en iyi uygulamalar doğrultusunda kara para aklamayı önleme (AML) ve terör finansmanını önleme (CTF) yönergeleri oluşturur ve uygular.
 Coinsbee GmbH'nin AML ve CTF yönergelerinin en önemli unsurları aşağıda listelenmiştir:

• Müşteri Durum Tespiti
  Müşteri durum tespiti bilgileri, iş ilişkilerine girmeden önce müşteriden alınır (ve KYC kurallarına tabidir). Coinsbee GmbH ayrıca bilgilerin doğruluğu için bu bilgileri bağımsız kaynaklarla karşılaştırır. Şirket, müşterinin bilgilerini toplayıp doğrulayarak müşterinin gerçek kimliği hakkında makul bir kanaat oluşturmayı amaçlar. Coinsbee GmbH ayrıca, müşterinin Coinsbee GmbH aracılığıyla yasa dışı fonları aklamadığından ve/veya bu fonların TF için kullanılmayacağından emin olmak için müşterinin işini de anlamalıdır.
  Müşteriyi tanımlarken Coinsbee GmbH'ye sunulan bilgi ve belgeler, Coinsbee GmbH'nin veri koruma düzenlemelerine uygun olarak işlenir.
• Risk Değerlendirmesi
  Risk değerlendirmesi için riske dayalı bir yaklaşım kullanılır. Bu, Coinsbee GmbH'nin maruz kaldığı ML ve TF risklerini anladığı ve bu risklerin azaltılmasını sağlayan bir şekilde ve ölçüde AML / CFT önlemleri uyguladığı anlamına gelir. Bu esneklik, Coinsbee GmbH'nin daha yüksek riskli durumlarda kaynaklarını mümkün olan en iyi şekilde kullanmasına ve artırılmış önlemler almasına olanak tanır.
• Sürekli İzleme
  Coinsbee GmbH, müşterilerle olan iş ilişkilerini sürekli olarak izler. Tüm iş ilişkileri, risk sınıflandırmasına bakılmaksızın riske dayalı yaklaşımla sürekli izlenir. Ancak, izlemenin kapsamı ve türü, müşterinin risk düzeyine ve sağlanan ilgili hizmete bağlıdır. Sürekli izleme, Coinsbee GmbH'nin müşterilerin profilleri ve davranışları hakkında daha derin bilgiler edinmesini sağlar.
• Kayıt Tutma
  Coinsbee GmbH, ML ve TF ile mücadele kapsamında her müşteri için kayıt tutar. Bunlar yürürlükteki yasaya uygun olarak şifrelenir. Bu, etkili soruşturmaların, kovuşturmaların ve suçtan elde edilen mal varlığına el koymanın mümkün olduğunca basit olmasını sağlamak içindir.
• İlgili makamlarla iletişim ve bilgi sağlama
  Yürürlükteki yasa çerçevesinde makamların talebi olması durumunda ilgili makamlarla iletişim kurulur ve bilgi sağlanır. Herhangi bir değerdeki mülkün doğrudan veya dolaylı olarak cezai faaliyetlerden veya bu tür faaliyetlere katılmaktan kaynaklandığına veya mülkün amaçlanan amacının bir veya daha fazla teröristi veya terör örgütünü finanse etmek olduğuna dair şüphe veya bilgi varsa, Coinsbee GmbH bunu yetkili makama bildirir ve takip eylemlerinde işbirliği yapar. Bu, makamlara (yasal olarak izin verildiği ölçüde) müşterinin tüm verileri ve müşteriye özel kayıtları sağlanacak kadar ileri gider.

Terörizmle Mücadele Tedbirleri

Coinsbee GmbH, müşteri verilerini yaptırım listeleriyle (OFAC) karşılaştırarak yasal yükümlülüklerini yerine getirir. Bu önlemler, küresel terör faaliyetleriyle mücadele etme uzun vadeli hedefini desteklemektedir. AB yaptırım listelerine ek olarak, ABD yaptırım listeleri de Coinsbee GmbH için önemlidir.