KYC та AML

Знай свого клієнта (KYC) - Обмеження використання

Відповідно до чинного законодавства про боротьбу з фінансовими злочинами та відмиванням грошей, ми дотримуємося правових вимог, проводячи перевірку KYC (Знай свого клієнта), коли досягаються певні ліміти.
 Усі дані зберігаються в зашифрованому вигляді та не передаються третім особам. Верифікація здійснюється через нашого сертифікованого партнера Sumsub.

Ліміт без верифікації: макс. €1,000 за замовлення, макс. €10,000 загалом
 Ліміт з верифікацією: без обмежень
 Різне: Деякі продукти, як правило, можна придбати лише з верифікованих облікових записів.

 Введення невірних даних або документів може призвести до блокування подальших покупок. Це також може призвести до того, що покупка не буде оброблена.

Боротьба з відмиванням грошей (AML)

Відмивання грошей (ВГ) та фінансування тероризму (ФТ) є дуже серйозними викликами для криптоспільноти. Для Coinsbee GmbH ВГ та ФТ становлять серйозну загрозу для їхньої діяльності. Саме тому Coinsbee GmbH впроваджує та реалізує настанови щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) відповідно до відповідних законодавчих актів, рекомендацій, настанов та найкращих практик.
 Нижче наведено найважливіші елементи настанов AML та CFT від Coinsbee GmbH:

• Належна перевірка клієнта
  Інформація про належну перевірку клієнта збирається у клієнта до встановлення ділових відносин (і підлягає правилам KYC). Coinsbee GmbH також порівнює інформацію з незалежними джерелами для підтвердження її достовірності. Збираючи та перевіряючи інформацію про клієнта, Компанія прагне сформувати обґрунтоване уявлення про справжню особу клієнта. Coinsbee GmbH також повинна розуміти діяльність клієнта, щоб переконатися, що клієнт не відмиває незаконні кошти через Coinsbee GmbH та/або ці кошти не будуть використані для ФТ.
  Інформація та документи, надані Coinsbee GmbH під час ідентифікації клієнта, обробляються відповідно до положень Coinsbee GmbH про захист даних.
• Оцінка ризиків
  Для оцінки ризиків використовується підхід, заснований на ризиках. Це означає, що Coinsbee GmbH розуміє ризики ВГ та ФТ, яким вона піддається, і застосовує заходи AML / CFT у спосіб та обсязі, що забезпечують пом'якшення цих ризиків. Така гнучкість дозволяє Coinsbee GmbH найкращим чином використовувати свої ресурси в ситуаціях з вищими ризиками та вживати посилених заходів.
• Постійний моніторинг
  Coinsbee GmbH постійно моніторить ділові відносини з клієнтами. Усі ділові відносини постійно контролюються за допомогою підходу, заснованого на ризиках, незалежно від їхньої класифікації ризику. Однак обсяг і тип моніторингу залежать від рівня ризику клієнта та відповідної наданої послуги. Постійний моніторинг дозволяє Coinsbee GmbH отримати глибше розуміння профілів та поведінки клієнтів.
• Ведення обліку
  Coinsbee GmbH веде записи для кожного клієнта як частину боротьби з ВГ та ФТ. Вони шифруються відповідно до чинного законодавства. Це зроблено для того, щоб максимально спростити ефективне розслідування, переслідування та конфіскацію злочинного майна.
• Взаємодія з відповідальними органами та надання інформації
  Взаємодія з відповідальними органами та надання інформації у разі запитів від органів у межах чинного законодавства. Якщо є підозра або відомості про те, що майно будь-якої вартості походить прямо чи опосередковано від злочинної діяльності або участі в такій діяльності, або що метою використання майна є спонсорування одного чи кількох терористів або терористичної організації, Coinsbee GmbH повідомить про це компетентний орган та співпрацюватиме у подальших діях. Це доходить до того, що органам (наскільки це дозволено законом) надаються всі дані клієнта та специфічні для клієнта записи.

Заходи боротьби з тероризмом

Порівнюючи дані клієнтів із санкційними списками (OFAC), Coinsbee GmbH виконує свої юридичні зобов'язання. Ці заходи підтримують довгострокову мету боротьби з глобальною терористичною діяльністю. Окрім санкційних списків ЄС, для Coinsbee GmbH також важливі санкційні списки США.