اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) - استعمال کی حدود
موجودہ انسدادِ مالیاتی جرائم اور منی لانڈرنگ قوانین کے مطابق، جب مخصوص حدیں پوری ہو جاتی ہیں تو ہم KYC (Know Your Customer) چیک کر کے قانونی تقاضوں کی تعمیل کرتے ہیں۔
تمام ڈیٹا خفیہ شدہ شکل میں محفوظ کیا جاتا ہے اور تیسرے فریق کو فراہم نہیں کیا جاتا۔ تصدیق ہمارے مصدقہ پارٹنر Sumsub کے ذریعے کی جاتی ہے۔
تصدیق کے بغیر حد: فی آرڈر زیادہ سے زیادہ €1,000، کل زیادہ سے زیادہ €10,000
تصدیق کے ساتھ حد: کوئی حد نہیں
دیگر: کچھ پروڈکٹس عام طور پر صرف تصدیق شدہ اکاؤنٹس سے ہی خریدے جا سکتے ہیں۔
غلط ڈیٹا یا دستاویزات داخل کرنے سے بعد کے خریداریاں بلاک ہو سکتی ہیں۔ اس سے یہ بھی ہو سکتا ہے کہ خریدی پوری نہ کی جائے۔
منی لانڈرنگ کی روک تھام (AML)
منی لانڈرنگ (ML) اور دہشت گردی کی مالی معاونت (TF) کرپٹو کمیونٹی کے لیے بہت بڑے چیلنجز ہیں۔ Coinsbee GmbH کے لیے، ML اور TF ان کی سرگرمیوں کے لیے ایک سنگین خطرہ ہیں۔ یہی وجہ ہے کہ Coinsbee GmbH متعلقہ قانونی اعمال، سفارشات، رہنما خطوط اور بہترین طریقوں کے مطابق منی لانڈرنگ (AML) اور دہشت گردی کی مالی معاونت (CTF) سے نمٹنے کے لیے رہنما اصول متعارف کراتا اور نافذ کرتا ہے۔
Coinsbee GmbH کے AML اور CTF رہنما خطوط کے اہم ترین عناصر ذیل میں درج ہیں:
- کسٹمر کی جانچ پڑتال
کاروباری تعلقات قائم کرنے سے پہلے کسٹمر سے کسٹمر کی جانچ پڑتال کی معلومات حاصل کی جاتی ہیں (اور KYC قوانین کے تابع ہیں)۔ Coinsbee GmbH درستگی کے لیے معلومات کا آزاد ذرائع سے بھی موازنہ کرتا ہے۔ کسٹمر کی معلومات جمع کرنے اور تصدیق کرنے سے کمپنی کا مقصد کسٹمر کی حقیقی شناخت کے بارے میں ایک معقول یقین قائم کرنا ہے۔ Coinsbee GmbH کو کسٹمر کے کاروبار کو بھی سمجھنا ضروری ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ کسٹمر Coinsbee GmbH کے ذریعے غیر قانونی فنڈز کی لانڈرنگ نہیں کر رہا ہے اور/یا ان فنڈز کو TF کے لیے استعمال نہیں کیا جائے گا۔
کسٹمر کی شناخت کے وقت Coinsbee GmbH کو فراہم کردہ معلومات اور دستاویزات پر Coinsbee GmbH کے ڈیٹا تحفظ کے ضوابط کے مطابق کارروائی کی جاتی ہے۔ - خطرے کی تشخیص
خطرے کی تشخیص کے لیے ایک رسک پر مبنی طریقہ کار استعمال کیا جاتا ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ Coinsbee GmbH ان ML اور TF خطرات کو سمجھتا ہے جن کا وہ سامنا کر رہا ہے اور AML/CFT اقدامات کو اس طرح اور اس حد تک لاگو کرتا ہے جو ان خطرات کو کم کرنے کو یقینی بنائے۔ یہ لچک Coinsbee GmbH کو زیادہ خطرات والے حالات میں اپنے وسائل کا بہترین ممکنہ استعمال کرنے اور اضافی اقدامات کرنے کے قابل بناتی ہے۔ - جاری نگرانی
Coinsbee GmbH مسلسل کسٹمرز کے ساتھ کاروباری تعلقات کی نگرانی کرتا ہے۔ تمام کاروباری تعلقات کی مسلسل نگرانی رسک پر مبنی طریقہ کار کا استعمال کرتے ہوئے کی جاتی ہے، چاہے ان کی رسک درجہ بندی کچھ بھی ہو۔ تاہم، نگرانی کا دائرہ کار اور قسم کسٹمر کے رسک لیول اور فراہم کی جانے والی متعلقہ سروس پر منحصر ہوتی ہے۔ جاری نگرانی Coinsbee GmbH کو کسٹمرز کے پروفائلز اور رویے کے بارے میں گہری بصیرت حاصل کرنے کے قابل بناتی ہے۔ - ریکارڈ رکھنا
Coinsbee GmbH ML اور TF کے خلاف جنگ کے حصے کے طور پر ہر کسٹمر کے لیے ریکارڈ رکھتا ہے۔ یہ قابل اطلاق قانون کے مطابق خفیہ کیے جاتے ہیں۔ یہ مؤثر تحقیقات، مقدمات چلانے اور مجرمانہ املاک کی ضبطی کو ہر ممکن حد تک آسان بنانے کے لیے ہے۔ - ذمہ دار حکام کے ساتھ رابطہ اور معلومات فراہم کرنا
قابل اطلاق قانون کے دائرہ کار میں حکام کی طرف سے پوچھ گچھ کی صورت میں ذمہ دار حکام کے ساتھ رابطہ اور معلومات فراہم کرنا۔ اگر یہ شبہ ہو یا علم ہو کہ کسی بھی مالیت کی جائیداد براہ راست یا بالواسطہ طور پر مجرمانہ سرگرمیوں یا ایسی سرگرمیوں میں شمولیت سے حاصل ہوئی ہے یا جائیداد کا مقصد ایک یا ایک سے زیادہ دہشت گردوں یا دہشت گرد تنظیم کو سپانسر کرنا ہے، تو Coinsbee GmbH متعلقہ اتھارٹی کو اس کی اطلاع دے گا اور فالو اپ کارروائیوں میں تعاون کرے گا۔ یہ اس حد تک جاتا ہے کہ حکام کو (جہاں تک قانونی طور پر اجازت ہو) کسٹمر کا تمام ڈیٹا اور کسٹمر سے متعلقہ ریکارڈ فراہم کیے جاتے ہیں۔
دہشت گردی سے لڑنے کے اقدامات
کسٹمر ڈیٹا کا پابندی کی فہرستوں (OFAC) سے موازنہ کر کے Coinsbee GmbH اپنی قانونی ذمہ داریوں پر عمل کرتا ہے۔ یہ اقدامات عالمی دہشت گردی کی سرگرمیوں سے نمٹنے کے طویل مدتی مقصد کی حمایت کرتے ہیں۔ یورپی یونین کی پابندی کی فہرستوں کے علاوہ، امریکی پابندی کی فہرستیں بھی Coinsbee GmbH کے لیے اہم ہیں۔
کرپٹو کے لیے میٹھا انتخاب
