KYC VA AML

Mijozni bilish (KYC) - Foydalanish cheklovlari

Joriy moliyaviy jinoyatchilikka qarshi kurashish va pul yuvishga qarshi kurashish qonunlariga muvofiq, biz ma'lum limitlarga yetganda KYC (Mijozni bilish) tekshiruvini o'tkazish orqali qonuniy talablarga rioya qilamiz.
 Barcha ma'lumotlar shifrlangan holda saqlanadi va uchinchi tomonlarga uzatilmaydi. Tekshiruv bizning sertifikatlangan hamkorimiz Sumsub orqali amalga oshiriladi.

Tekshiruvsiz limit: buyurtma uchun maks. €1,000, umumiy hisobda maks. €10,000
 Tekshiruv bilan limit: cheklov yo'q
 Boshqalar: Ba'zi mahsulotlarni odatda faqat tasdiqlangan hisoblardan xarid qilish mumkin.

 Noto'g'ri ma'lumotlar yoki hujjatlarni kiritish keyingi xaridlarning bloklanishiga olib kelishi mumkin. Shuningdek, xaridning qayta ishlanmasligiga sabab bo'lishi mumkin.

Pul yuvishga qarshi kurash (AML)

Pul yuvish (ML) va terrorizmni moliyalashtirish (TF) kripto hamjamiyati uchun juda katta muammolardir. Coinsbee GmbH uchun ML va TF o'z faoliyatiga jiddiy tahdid soladi. Shu sababli Coinsbee GmbH tegishli qonuniy aktlar, tavsiyalar, ko'rsatmalar va eng yaxshi amaliyotlarga muvofiq pul yuvishga qarshi kurash (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (CTF) bo'yicha ko'rsatmalarni joriy etadi va amalga oshiradi.
 Coinsbee GmbH ning AML va CTF ko'rsatmalarining eng muhim elementlari quyida keltirilgan:

• Mijozni tekshirish
  Mijozni tekshirish ma'lumotlari biznes munosabatlarini boshlashdan oldin mijozdan olinadi (va KYC qoidalariga bo'ysunib). Coinsbee GmbH ma'lumotlarning to'g'riligini mustaqil manbalar bilan ham solishtiradi. Mijozning ma'lumotlarini yig'ish va tekshirish orqali Kompaniya mijozning haqiqiy shaxsiga oid asosli ishonch hosil qilishni maqsad qiladi. Coinsbee GmbH mijozning biznesini ham tushunishi kerak, toki mijoz Coinsbee GmbH orqali noqonuniy mablag'larni yuvmasligiga va/yoki bu mablag'lar TF uchun ishlatilmasligiga ishonch hosil qilsin.
  Mijozni aniqlashda Coinsbee GmbHga taqdim etilgan ma'lumotlar va hujjatlar Coinsbee GmbHning ma'lumotlarni himoya qilish qoidalariga muvofiq qayta ishlanadi.
• Xatarlarni baholash
  Xatarlarni baholash uchun xatarlarga asoslangan yondashuvdan foydalaniladi. Bu Coinsbee GmbH o'ziga yuklangan ML va TF xatarlarini tushunishini va bu xatarlarni kamaytirishni ta'minlaydigan tarzda va darajada AML / CFT choralarini qo'llashini anglatadi. Bu moslashuvchanlik Coinsbee GmbHga yuqori xatarlarga ega vaziyatlarda resurslaridan eng yaxshi tarzda foydalanishga va ko'paytirilgan choralarni ko'rishga imkon beradi.
• Doimiy monitoring
  Coinsbee GmbH mijozlar bilan biznes munosabatlarini uzluksiz kuzatib boradi. Barcha biznes munosabatlari xatarlarga asoslangan yondashuv yordamida, ularning xavf tasnifidan qat'i nazar, doimiy ravishda nazorat qilinadi. Biroq, monitoringning hajmi va turi mijozning xavf darajasiga va tegishli ko'rsatilayotgan xizmatga bog'liq. Doimiy monitoring Coinsbee GmbHga mijozlarning profillari va xatti-harakatlari haqida chuqurroq tushuncha olish imkonini beradi.
• Hujjatlarni saqlash
  Coinsbee GmbH ML va TFga qarshi kurashning bir qismi sifatida har bir mijoz uchun yozuvlarni saqlaydi. Ular amaldagi qonunchilikka muvofiq shifrlanadi. Bu jinoyat mulkini samarali tergov qilish, jinoiy ta'qib qilish va musodara qilishni iloji boricha osonlashtirish uchun qilinadi.
• Mas'ul organlar bilan aloqa qilish va ma'lumot taqdim etish
  Amaldagi qonun doirasida organlarning so'rovlari bo'lganda mas'ul organlar bilan aloqa qilish va ma'lumot taqdim etish. Agar biron bir qiymatdagi mulk to'g'ridan-to'g'ri yoki bilvosita jinoiy faoliyatdan kelib chiqqanligi yoki ushbu mulkning maqsadi bir yoki bir nechta terrorchilarni yoki terrorchilik tashkilotini moliyalashtirish ekanligi haqida shubha yoki ma'lumot bo'lsa, Coinsbee GmbH tegishli organga xabar beradi va keyingi harakatlarda hamkorlik qiladi. Bu, qonuniy jihatdan ruxsat berilgan darajada, organlarga mijozning barcha ma'lumotlari va mijozga oid yozuvlarni taqdim etishgacha boradi.

Terrorizmga qarshi kurash choralari

Mijoz ma'lumotlarini sanksiya ro'yxatlari (OFAC) bilan solishtirish orqali Coinsbee GmbH o'zining qonuniy majburiyatlariga amal qiladi. Bu choralar global terrorchilik faoliyatiga qarshi kurashishning uzoq muddatli maqsadini qo'llab-quvvatlaydi. Yevropa Ittifoqi sanksiya ro'yxatlaridan tashqari, AQSh sanksiya ro'yxatlari ham Coinsbee GmbH uchun muhimdir.