KYC & AML

Nhận biết Khách hàng (KYC) - Giới hạn sử dụng

Theo luật chống tội phạm tài chính và rửa tiền hiện hành, chúng tôi tuân thủ các yêu cầu pháp lý bằng cách thực hiện kiểm tra KYC (Nhận biết Khách hàng) khi đạt đến một số giới hạn nhất định.
 Tất cả dữ liệu được lưu trữ dưới dạng mã hóa và không chuyển giao cho bên thứ ba. Việc xác minh được thực hiện thông qua đối tác được chứng nhận của chúng tôi là Sumsub.

Giới hạn không cần xác minh: tối đa 1.000€ mỗi đơn hàng, tối đa 10.000€ tổng cộng
 Giới hạn có xác minh: không giới hạn
 Khác: Một số sản phẩm nhìn chung chỉ có thể được mua từ các tài khoản đã được xác minh.

 Nhập sai dữ liệu hoặc tài liệu có thể dẫn đến việc chặn các giao dịch mua sau này. Nó cũng có thể dẫn đến việc giao dịch mua không được xử lý.

Chống rửa tiền (AML)

Rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) là những thách thức rất lớn đối với cộng đồng tiền điện tử. Đối với Coinsbee GmbH, ML và TF là mối đe dọa nghiêm trọng đối với hoạt động của họ. Đó là lý do tại sao Coinsbee GmbH đưa ra và thực hiện các hướng dẫn để chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF) theo các đạo luật, khuyến nghị, hướng dẫn và thông lệ tốt nhất có liên quan.
 Các yếu tố quan trọng nhất trong hướng dẫn AML và CTF của Coinsbee GmbH được liệt kê dưới đây:

• Thẩm định khách hàng
  Thông tin thẩm định khách hàng được thu thập từ khách hàng trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh (và tuân theo quy tắc KYC). Coinsbee GmbH cũng so sánh thông tin với các nguồn độc lập để xác minh tính chính xác. Bằng cách thu thập và xác minh thông tin của khách hàng, Công ty hướng tới việc hình thành niềm tin hợp lý về danh tính thực sự của khách hàng. Coinsbee GmbH cũng phải hiểu hoạt động kinh doanh của khách hàng để đảm bảo rằng khách hàng không rửa tiền bất hợp pháp thông qua Coinsbee GmbH và/hoặc các quỹ này sẽ không được sử dụng để TF.
  Thông tin và tài liệu được cung cấp cho Coinsbee GmbH khi xác định khách hàng được xử lý theo quy định bảo vệ dữ liệu của Coinsbee GmbH.
• Đánh giá rủi ro
  Một phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro được sử dụng để đánh giá rủi ro. Điều này có nghĩa là Coinsbee GmbH hiểu các rủi ro ML và TF mà họ phải đối mặt và áp dụng các biện pháp AML / CFT theo cách thức và mức độ đảm bảo giảm thiểu các rủi ro này. Sự linh hoạt này cho phép Coinsbee GmbH sử dụng tốt nhất nguồn lực của mình trong các tình huống có rủi ro cao hơn và thực hiện các biện pháp tăng cường.
• Giám sát liên tục
  Coinsbee GmbH liên tục giám sát các mối quan hệ kinh doanh với khách hàng. Tất cả các mối quan hệ kinh doanh đều được giám sát liên tục bằng cách sử dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, bất kể phân loại rủi ro của họ. Tuy nhiên, phạm vi và loại hình giám sát phụ thuộc vào mức độ rủi ro của khách hàng và dịch vụ tương ứng được cung cấp. Giám sát liên tục cho phép Coinsbee GmbH hiểu sâu hơn về hồ sơ và hành vi của khách hàng.
• Lưu trữ hồ sơ
  Coinsbee GmbH lưu giữ hồ sơ cho mỗi khách hàng như một phần của cuộc chiến chống ML và TF. Chúng được mã hóa theo luật hiện hành. Điều này nhằm mục đích giúp việc điều tra, truy tố và tịch thu tài sản phạm tội trở nên đơn giản nhất có thể.
• Liên lạc với cơ quan có thẩm quyền và cung cấp thông tin
  Liên lạc với các cơ quan có thẩm quyền và cung cấp thông tin trong trường hợp có yêu cầu từ cơ quan chức năng trong khuôn khổ luật pháp hiện hành. Nếu có nghi ngờ hoặc biết rằng tài sản có bất kỳ giá trị nào đến trực tiếp hoặc gián tiếp từ các hoạt động tội phạm hoặc tham gia vào các hoạt động đó hoặc mục đích dự kiến của tài sản là tài trợ cho một hoặc nhiều phần tử khủng bố hoặc một tổ chức khủng bố, Coinsbee GmbH sẽ báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và sẽ hợp tác trong các hành động tiếp theo. Điều này mở rộng đến mức các cơ quan chức năng (trong phạm vi pháp luật cho phép) được cung cấp tất cả dữ liệu của khách hàng và hồ sơ cụ thể của khách hàng.

Các biện pháp chống khủng bố

Bằng cách so sánh dữ liệu khách hàng với danh sách trừng phạt (OFAC), Coinsbee GmbH tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của mình. Các biện pháp này hỗ trợ mục tiêu dài hạn là chống lại các hoạt động khủng bố toàn cầu. Ngoài các danh sách trừng phạt của EU, các danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ cũng quan trọng đối với Coinsbee GmbH.