KYC 与 AML

客户身份识别 (KYC) - 使用限制

根据现行的反金融犯罪和反洗钱法律，当达到特定限额时，我们会通过进行 KYC（客户身份识别）检查来遵守法律要求。
 所有数据均以加密形式存储，不会泄露给第三方。验证通过我们认证的合作伙伴 Sumsub 实现。

未经验证的限额：每次订单最高 1,000 欧元，总计最高 10,000 欧元
 验证后的限额：无限制
 其他：某些产品通常只能从已验证的账户购买。

 输入错误的数据或文件可能导致后续购买被阻止。这也可能导致购买无法处理。

反洗钱 (AML)

洗钱 (ML) 和恐怖主义融资 (TF) 对加密社区来说是巨大的挑战。对于 Coinsbee GmbH 而言，ML 和 TF 对其业务活动构成严重威胁。因此，Coinsbee GmbH 依据相关法律法规、建议、指南和最佳实践，引入并实施了打击洗钱 (AML) 和恐怖主义融资 (CTF) 的准则。
 以下列出了 Coinsbee GmbH AML 和 CTF 指南中最重要的要素：

• 客户尽职调查
  客户尽职调查信息在建立业务关系之前（并受 KYC 规则约束）从客户处获取。Coinsbee GmbH 还会将信息与独立来源进行比对以确保准确性。通过收集和验证客户信息，公司旨在对客户的真实身份形成合理的判断。Coinsbee GmbH 还必须了解客户的业务情况，以确保客户不会通过 Coinsbee GmbH 洗钱，和/或这些资金不会被用于恐怖主义融资 (TF)。
  客户身份识别时向 Coinsbee GmbH 提供的文件和信息将根据 Coinsbee GmbH 的数据保护规定进行处理。
• 风险评估
  风险评估采用基于风险的方法。这意味着 Coinsbee GmbH 了解其面临的 ML 和 TF 风险，并以确保减轻这些风险的方式和程度应用 AML/CFT 措施。这种灵活性使 Coinsbee GmbH 能够在风险较高的情况下最大限度地利用其资源并采取更严格的措施。
• 持续监控
  Coinsbee GmbH 持续监控与客户的业务关系。无论风险等级如何，所有业务关系都使用基于风险的方法进行持续监控。然而，监控的范围和类型取决于客户的风险水平和所提供的相应服务。持续监控使 Coinsbee GmbH 能够更深入地了解客户的概况和行为。
• 记录保存
  作为打击 ML 和 TF 的一部分，Coinsbee GmbH 为每位客户保留记录。这些记录将根据适用法律进行加密。目的是使有效的调查、起诉和没收犯罪财产尽可能简单。
• 与主管当局的沟通和信息提供
  在适用法律框架内，与主管当局沟通并在收到当局询问时提供信息。如果怀疑或知悉任何价值的财产直接或间接来源于犯罪活动或参与此类活动，或者财产的预期用途是资助一名或多名恐怖分子或恐怖组织，Coinsbee GmbH 将向主管当局报告，并配合后续行动。这包括（在法律允许的范围内）向当局提供客户的所有数据和特定于客户的记录。

打击恐怖主义措施

通过将客户数据与制裁名单（OFAC）进行比对，Coinsbee GmbH 履行其法律义务。这些措施支持打击全球恐怖主义活动的长期目标。除了欧盟制裁名单外，美国制裁名单对 Coinsbee GmbH 也很重要。